Quelle est la signification de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier?

Vous avez peut-être entendu le vieux dicton: "Ne mettez pas tous vos oeufs dans le même panier." Mais qu'est-ce que cela signifie et comment l'applique-t-on aux fonds communs de placement?

Quand il s'agit d'investir, mettre ses œufs dans le même panier équivaut à placer toutes vos économies dans un seul type d'actions, de fonds communs de placement ou d'investissements non diversifiés.

Diversification avec des fonds communs de placement

La diversification avec les fonds communs de placement est plus que de simplement mettre vos oeufs dans différents paniers.

Beaucoup d'investisseurs font l'erreur de penser que la répartition de l'argent entre plusieurs fonds communs de placement signifie qu'ils ont un portefeuille adéquatement diversifié. Cependant, différent ne signifie pas divers.

Dans ma pratique de conseil, je vois de nouveaux clients qui me viennent avec un portefeuille de plusieurs fonds, mais beaucoup d'entre eux ont des objectifs similaires. Par exemple, un fonds d'actions de grande capitalisation aléatoire et un fonds indiciel S & P 500 auront généralement des avoirs similaires. En fait, leurs possessions pourraient être si semblables que la performance est presque identique.

Pourquoi diversifier?

Le point de diversification n'est pas que les fonds aient des noms différents ou proviennent de familles de fonds différentes, mais que les fonds représentent chacun différents types de catégories de fonds. Vous voulez que les objectifs et la performance des fonds aient une faible corrélation les uns avec les autres. En d'autres termes, vous voulez un fonds pour "zig" tandis que l'autre "zags". Si la plupart ou la totalité de vos fonds se comportent de la même façon, vous pourriez tout aussi bien avoir un seul fonds, ce qui n'est pas de la diversification.

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