Investir au-delà de Bitcoin avec d'autres actifs Blockchain

Bitcoin prouve que ce n'est pas seulement pour les techniciens. La croissance de la valeur de la monnaie numérique connue sous le nom de bitcoin au cours de la dernière année a également attiré l'attention des investisseurs.

La valeur d'un bitcoin était d'environ 1 $ en 2011 jusqu'à ce qu'il atteigne sa première «bulle» en juillet à 31 $ puis a chuté. Il a atteint 100 $ en 2013 et, après avoir trouvé sa place, il a atteint la valeur incroyable de 1 000 $ en novembre de la même année.

Après avoir brièvement atteint 1 000 $ en 2014, il a chuté et s'est retrouvé à 200 $ en 2015. Le prix du bitcoin a atteint environ 600 $ en 2016. C'est un rendement important au cours de la dernière année et quand cela arrive, les investisseurs de tous les types en prennent note.

Mais les montagnes russes de bitcoin ne conviennent pas à tous les investisseurs. Il est négocié sur des bourses partout dans le monde et cela en fait un investissement liquide, mais il y a évidemment un niveau de risque important.

Bitcoin en tant qu'investissement alternatif

J'ai écrit dans le passé sur la façon dont l'évaluation du bitcoin en tant qu'investissement nécessite que les investisseurs le considèrent comme un «investissement alternatif» et ne devraient donc en utiliser qu'une petite partie. de leurs portefeuilles pour cet actif. En raison du manque de corrélation de bitcoin avec d'autres actifs comme les actions ou les obligations, placer un petit pourcentage dans ces actifs «non corrélés» peut permettre à un portefeuille de mieux affronter une tempête créée par la volatilité du marché.

De cette façon, ces actifs et leur prise en compte en tant qu '«investissement alternatif» créent en fait moins de risque global pour un portefeuille et l'utilisation de ces investissements a joué un rôle dans la répartition prudente des actifs du portefeuille.

L'utilisation de ces investissements alternatifs pour le portefeuille des investisseurs a augmenté depuis la crise financière de 2008.

De nombreuses grandes sociétés de gestion de fortune comme Morgan Stanley et Merrill Lynch recommandent des modèles d'allocation d'actifs prudents de 10 à 20%. portefeuille global dans des placements alternatifs tels que l'or, l'immobilier ou les fonds de couverture. Pour le moment, ils ne recommandent pas les actifs bitcoin et blockchain dans cette combinaison, mais cela n'empêche pas certains investisseurs de faire le saut avec de petites portions de leurs portefeuilles.

Contexte sur Bitcoin

Si vous n'êtes pas familier avec bitcoin, je vais vous donner l'historique rapide de l'élément. Satoshi Nakamoto, une «entité» ou individu anonyme, a produit un livre blanc décrivant une nouvelle devise appelée bitcoin en 2008. À l'époque, le livre blanc et la création de Satoshi ont surtout résonné avec ceux du monde de la technologie ou ceux qui croyaient les systèmes ont besoin de changement. Les idées de Satoshi ont retenu la pertinence et le potentiel de changer les choses.Bien qu'il y ait maintenant beaucoup de gens qui assimilent la déclaration de Satoshi de Bitcoin aux thèses de Martin Luther (comme un exemple de l'époque, Luther a posté son à une porte et Satoshi a posté le sien sur internet), l'appel et l'intérêt pour la monnaie numérique était lente à s'emparer ou à s'intéresser à l'époque.

La route vers l'acceptation de bitcoin a été cahoteuse et n'est pas encore complètement terminée.

Cependant, nous avons déménagé loin des jours de l'achat de pizza célèbre du 22 mai 2010. C'est en fait un jour qui est célébré par beaucoup dans le monde Bitcoin et il est connu sous le nom de Bitcoin Pizza Day.

À cette époque, le bitcoin était davantage utilisé comme instrument de troc parmi ceux du monde en développement et en programmation. Bitcoins ont été créés à travers les ordinateurs qui ont exécuté le programme et ceux-ci ont été utilisés pour payer d'autres programmeurs pour leur travail.

Bitcoin Pizza Day

Lorsque la technologie avait environ un an, Laszlo Hanyecz, un programmeur, a fait le saut de payer un autre utilisateur sur un forum Internet 10 000 BTC pour deux pizzas Papa John's. Considérant que le bitcoin avait atteint un prix élevé de plus de 1 000 $ en novembre 2013, la valeur de ces pizzas dépassait 10 millions de dollars. Maintenant, cela garantit vraiment ses propres vacances!

La période entre l'achat de pizza en 2010 et le plus haut de 1 000 $ en 2013 a été une période où le bitcoin est devenu plus largement utilisé comme monnaie.

Cela était principalement dû à la capacité de posséder des bitcoins grâce à un échange plutôt qu'à la façon précédente de les acquérir exclusivement par l'exploitation minière pour eux. Le premier échange qui permettait ces transactions bitcoin s'appelait Mt. Gox, qui avait initialement commencé comme un site de vente et de commerce de cartes de "Magic The Gathering", ainsi le nom de l'échange.

Nous sommes maintenant à un moment où bitcoin se trouve écrit dans la presse grand public et que la monnaie numérique est échangée 24 heures sur 24 dans les bourses du monde entier. Vous pouvez acheter des ordinateurs, des meubles, du café et à peu près n'importe quoi d'autre avec une monnaie numérique qui n'est pas soutenue par l'or et n'existe pas sous forme physique.

Bitcoin dans le cadre d'un marché d'actifs de plus grande taille

La création et le fonctionnement de ces échanges sont une raison importante pour laquelle Bitcoin n'est pas seulement accepté. Les gens utilisent aussi la monnaie numérique comme véhicule d'investissement. Ces échanges et la prise de conscience de la création de valeur par les monnaies numériques ont conduit à la création d'autres monnaies, appelées cryptocurrencies ou blockchain assets.

Selon Crypto Currency Market Capitalizations, la valeur totale de ces actifs blockchain était de près de 12 milliards de dollars en août 2016. Bien que Bitcoin représente près de 80% de cette évaluation, elle est la seule à dépasser 1 milliard de dollars. valeur - le marché global couvre près de 700 monnaies numériques. Sur une base de 24 heures, il y a près de 80 millions de dollars en volume parmi les différentes bourses à travers le monde.

Pensez à ça!

Ce marché n'existait pas avant 2008 et la création de bitcoin.En fait, bitcoin était le seul actif de blockchain jusqu'en 2011 quand Litecoin et Namecoin ont été créés. Pendant cette période, cette création d'actifs blockchain a financé de nouvelles entreprises, développé de nouvelles technologies et permis aux gens de faire et de perdre de l'argent en les échangeant sur des bourses mondiales.

Blockchain Actifs à suivre

Le deuxième actif blockchain le plus apprécié est Ethereum, qui a vu sa valeur augmenter de plus de 1 000% quelques mois seulement après sa création. La croissance rapide de l'intérêt pour Ethereum a conduit directement à la création d'autres actifs blockchain. L'un d'eux était connu sous le nom de DAO (organisation autonome distribuée) et sa prémisse était de détenir Ether (la crypto-monnaie d'Ethereum) et d'instituer une organisation qui déciderait quoi faire de cette offre. Les membres du DAO votent pour les projets proposés et partagent le bénéfice du succès de ces efforts.

Le DAO est devenu le plus gros effort de financement participatif, recevant plus de 160 millions de dollars d'ETHER. Cet intérêt a montré que non seulement il y avait un appétit pour l'investissement dans les actifs de blockchain, mais que la méthode d'utilisation des actifs de blockchain pour le financement participatif de nouvelles entreprises pourrait être une vague de l'avenir.

L'autre actif blockchain directement créé à partir d'Ethereum est connu sous le nom de Ethereum Classic. Ce nouvel actif de blockchain a été créé en réaction à la réalité que peu de temps après la création de DAO, il a été piraté et plus de 50 millions de dollars ont été pris. Cela a essentiellement tué le DAO et la réaction de l'équipe d'Ethereum était de mettre en place ce qui est connu comme une fourchette dure pour rendre l'argent à ses investisseurs. Cela a conduit à la création d'Ethereum Classic.

Une jeune entreprise en démarrage nommée Lawnmower a été reconnue comme étant l'une des «façons les plus faciles d'acheter Bitcoin» avec son application mobile. La société s'est développée pour fournir des rapports d'information, d'éducation et d'analyse sur les différentes cryptocurrences qui peuvent également être achetées et vendues sur les bourses. Selon Alex Sunnarborg, directeur financier de la société, "

il existe actuellement plus de 20 actifs de blockchain avec une capitalisation boursière de plus de 10 millions de dollars, 10 avec une capitalisation boursière de plus de 25 millions, deux plus de 1 milliard et un bitcoin avec Une capitalisation boursière de plus de 10 milliards de dollars. " Lawnmower a récemment préparé une feuille de route détaillant les principaux actifs de la blockchain.

Lawnmower Blockchain Index

Lawnmower envisage d'étendre son moyen facile d'acheter bitcoin pour inclure beaucoup de ces autres actifs blockchain ainsi. Ils ont créé l'un des premiers indices pour ces marchés afin de permettre aux utilisateurs et aux investisseurs de suivre ces actifs et l'ensemble du marché. Ils l'appellent le Lawchamower Blockchain Index et il suit ces actifs blockchain qui ont plus de 50 millions de dollars de capitalisation boursière.

La volatilité de la machine d'actifs blockchain les a forcés à ajouter et retirer un certain nombre d'actifs de l'Index depuis sa première publication. La valorisation immédiate de The DAO l'a trouvé solidement sur l'Index seulement pour être enlevé quelques semaines plus tard après son hack et sa fin ultime.De même, des actifs tels que STEEM et Monero sont apparus «à l'improviste» aux valorisations qui justifiaient leur placement dans l'Indice. Qu'ils-mêmes ou d'autres restent sur l'indice Blockchain Lawnmower est encore intéressant à regarder, mais l'indice permet aux investisseurs et aux observateurs de suivre les mouvements de ce marché volatil à venir.

En raison de l'explosion du marché des actifs blockchain au cours des dernières années, nous avons maintenant un marché qui n'existait pas et qui vaut près de 12 milliards de dollars. De nouvelles entreprises peuvent être financées avec plus de 160 millions de dollars d'un actif blockchain!

C'est à vous et à votre conseiller financier de décider s'il s'agit d'un investissement approprié pour vous et votre portefeuille. Vous pouvez toutefois constater que votre conseiller financier peut ne pas être au courant ou même au courant de ces actifs et comment vous pouvez investir dans eux. Jusqu'à ce que Lawnmower développe ses capacités à rendre l'achat de ces autres actifs blockchain aussi facile que sur leur application pour acheter bitcoin, la réalité est qu'il n'est pas encore facile d'investir dans les actifs blockchain en plus de Bitcoin.

Pouvez-vous en discuter avec votre conseiller financier?

Un conseiller ou un investisseur peut acheter un investissement appelé GBTC sur le marché hors cote. C'est un investissement de type ETF qui est un investissement purement bitcoin. Sa valeur sous-jacente est 1/10 de la valeur de bitcoin. Il se négocie à une forte prime, cependant, ce qui montre l'appétit que les investisseurs ont pour ce type d'investissement.

Personnellement, je crois que la montée de ce marché justifiera éventuellement que tous les conseillers financiers, gestionnaires de fonds et professionnels de la finance soient formés et informés sur ces actifs afin qu'ils puissent avoir des discussions appropriées avec leurs clients. Jusque-là, les investisseurs risqués peuvent être disposés à plonger dans les actifs de blockchain, mais devraient le faire en se renseignant eux-mêmes sur ces marchés et actifs. Nous en sommes encore aux premiers stades et, bien que des profits puissent être réalisés, un investisseur doit faire preuve de légèreté et de compétence pour trouver le bon «investissement alternatif» pour son portefeuille.

DIVULGATION: L'auteur est un conseiller et un investisseur dans Lawnmower et possède GBTC et de nombreux actifs de blockchain tels que Bitcoin, ETHER et d'autres.