Meilleures stratégies de placement

Les meilleures stratégies d'investissement sont celles qui fonctionnent le mieux pour l'investisseur individuel. En d'autres termes, les stratégies d'investissement sont comme les régimes alimentaires: Il n'y a pas de «meilleure stratégie d'investissement» sauf celle qui fonctionne le mieux pour vous .

De plus, vous ne voulez pas mettre en œuvre une stratégie d'investissement et vous ne voulez pas l'abandonner pour une nouvelle tendance que vous avez découverte dans un article de magazine. Ne soyez pas confus par toutes les saveurs trop bonnes à être vraies du mois.

Respectez les principes de base éprouvés.

Pour utiliser une autre métaphore familière, investir des styles et des tactiques est comme les vêtements qui vous conviennent le mieux. Vous n'avez besoin de rien de coûteux ou de sur mesure; vous avez besoin de quelque chose de confortable qui durera longtemps, surtout si votre objectif de placement est à long terme (10 ans ou plus).

Donc, avant de vous engager à quoi que ce soit, que ce soit des régimes alimentaires, des vêtements ou des stratégies d'investissement, voyez ce qui fonctionne le mieux pour votre personnalité et votre style. Vous pouvez commencer par considérer les 10 meilleures stratégies d'investissement, dont certaines sont des théories, des styles ou des tactiques, qui peuvent vous aider à construire un portefeuille de fonds communs de placement ou de FNB.

Stratégies de placement optimales: Analyse fondamentale

Nous commençons par l'analyse fondamentale parce que c'est l'une des formes de placement les plus anciennes et les plus élémentaires. Principalement utilisée pour la recherche et l'analyse d'actions (actions individuelles, plutôt que la sélection de fonds mutuels), l'analyse fondamentale est une forme de stratégie d'investissement active qui implique l'analyse des états financiers dans le but de sélectionner des actions de qualité.

Les données provenant des états financiers sont utilisées pour comparer avec les données passées et présentes de l'entreprise en question ou avec d'autres entreprises du secteur. En analysant les données, l'investisseur peut arriver à une évaluation raisonnable (prix) des actions de la société en question et déterminer si l'action est un bon achat ou non.

Stratégies de placement optimales: Investir dans la valeur

Les investisseurs dans des fonds communs de placement et des FNB peuvent utiliser la stratégie ou le style de placement fondamental en utilisant des fonds communs de placement d'actions de valeur. En termes simples, l'investisseur de valeur est à la recherche d'actions à vendre à un «escompte»; ils veulent trouver une bonne affaire. Plutôt que de passer du temps à rechercher des actions de valeur et à analyser les états financiers des sociétés, un investisseur de fonds communs de placement peut acheter des fonds indiciels, des fonds négociés en bourse ou des fonds gérés activement qui détiennent des actions de valeur.

Stratégies d'investissement optimales: Investir dans la croissance

Comme son nom l'indique, les actions de croissance sont généralement les plus performantes aux stades matures d'un cycle de marché lorsque l'économie croît à un rythme soutenu. La stratégie de croissance reflète ce que les entreprises, les consommateurs et les investisseurs font tous simultanément dans des économies saines - en obtenant des attentes de plus en plus élevées en matière de croissance future et en dépensant plus d'argent pour le faire.Encore une fois, les entreprises technologiques sont de bons exemples ici. Ils sont généralement évalués haut, mais peuvent continuer à croître au-delà de ces évaluations lorsque l'environnement est correct.

Une version nuancée de l'investissement de croissance peut être trouvée dans la stratégie d'investissement dynamique, qui consiste à capitaliser sur les tendances actuelles des prix en s'attendant à ce que la dynamique continue de progresser dans la même direction.

Le plus souvent, et particulièrement avec les fonds communs de placement conçus pour saisir la stratégie d'investissement dynamique, l'idée est «d'acheter haut et de vendre plus haut». Par exemple, un gestionnaire de fonds communs de placement peut rechercher des actions de croissance qui ont montré des tendances pour une appréciation cohérente des prix, dans l'espoir que la tendance à la hausse des prix se poursuivra.

Stratégies d'investissement optimales: analyse technique

L'analyse technique peut être considérée comme le contraire de l'analyse fondamentale. Les investisseurs utilisant l'analyse technique (traders techniques) utilisent souvent des graphiques pour reconnaître les tendances récentes des prix et les tendances actuelles du marché dans le but de prédire les modèles et les tendances futurs. En d'autres termes, il existe des modèles et des tendances particuliers qui peuvent fournir au trader technique certains indices ou signaux, appelés indicateurs, sur les mouvements futurs du marché.

Par exemple, certains modèles portent des noms descriptifs, tels que "tête et épaules" ou "tasse et poignée". Lorsque ces règles commencent à prendre forme et sont reconnues, l'opérateur technique peut prendre des décisions d'investissement en fonction du résultat attendu du modèle ou de la tendance. Les données fondamentales, telles que le ratio C / B, ne sont pas prises en compte dans l'analyse technique lorsque les tendances et les tendances sont privilégiées par rapport aux mesures d'évaluation.

Stratégies d'investissement optimales: Acheter et conserver

Achetez et détenez des investisseurs parce que le «temps passé sur le marché» est un style d'investissement plus prudent que le «timing du marché». La stratégie est appliquée en achetant des titres de placement et en les conservant pendant de longues périodes parce que l'investisseur estime que les rendements à long terme peuvent être raisonnables malgré la volatilité caractéristique des périodes à court terme. Cette stratégie va à l'encontre du timing absolu du marché, qui consiste généralement pour un investisseur à acheter et vendre sur des périodes plus courtes dans le but d'acheter à bas prix et de vendre à des prix élevés.

L'investisseur détenteur d'une obligation d'achat maintiendra l'argument que la détention de titres pendant des périodes plus longues nécessite des opérations moins fréquentes que d'autres stratégies. Par conséquent, les coûts de négociation sont minimisés, ce qui augmentera le rendement net global du portefeuille de placements.

Les portefeuilles faisant appel à la stratégie d'achat et de détention ont été qualifiés de portefeuilles paresseux en raison de leur faible passif et de leur caractère passif.

1. Core et Satellite

   Core and Satellite est un modèle de portefeuille d'investissement commun et éprouvé qui consiste en un «core», tel qu'un fonds commun de placement à forte capitalisation boursière, qui représente la plus grande partie du portefeuille, et d'autres types de fonds - les fonds «satellites» - chacun consistant en de plus petites parties du portefeuille pour créer l'ensemble. L'objectif principal de la conception de ce portefeuille est de réduire le risque par la diversification (mettre vos œufs dans différents paniers) tout en surperformant (obtenir des rendements plus élevés que) un indice de performance standard, comme l'indice S & P 500.En résumé, un portefeuille de base et satellite devrait réaliser des rendements supérieurs à la moyenne avec un risque inférieur à la moyenne pour l'investisseur.

2. The Dave Ramsey Portfolio

   Le populaire animateur de talk-show Dave Ramsey a longtemps soutenu sa stratégie de portefeuille de fonds communs de placement pour ses auditeurs et ses fans:

   Voici la Philosophie de placement de Dave, en particulier pour les fonds communs de placement , pris directement de son site Web:

   Dave recommande des fonds communs de placement pour votre épargne-retraite parrainée par l'employeur et vos IRA. Divisez vos investissements de manière égale entre chacun de ces quatre types de fonds:

   • Croissance
   • Croissance et revenu
   • Croissance agressive
   • International

   Choisissez Actions A (première tranche) et fonds au moins cinq ans. Ils devraient avoir de solides antécédents de rendements acceptables dans leur catégorie de fonds.

   Si votre tolérance au risque est faible, ce qui signifie que vous avez moins de temps pour investir votre argent, mettre moins de 25% de croissance agressive ou envisager d'ajouter un fonds «équilibré» aux quatre types de fonds proposés.

   La sagesse de Dave est dans sa simplicité; ses méthodes de livraison et financières sont faciles à comprendre. Cependant la sagesse s'arrête là. Ces quatre types de fonds communs de placement trouveront souvent des chevauchements de fonds, ce qui signifie qu'il y a peu de diversité. De plus, les actifs à faible risque, comme les obligations et les liquidités, sont complètement absents du portefeuille.

3. Théorie du portefeuille moderne

   La théorie du portefeuille moderne (MPT) est une méthode d'investissement dans laquelle l'investisseur tente de prendre un niveau de risque de marché minimal pour obtenir des rendements maximaux pour un portefeuille de placements donné. Un investisseur qui suit les principes de MPT peut utiliser une approche noyau et satellite, comme décrit au numéro 6 ci-dessus.

   Au cœur de la philosophie d'investissement, chaque investisseur souhaite réaliser le meilleur rendement possible sans prendre de risques extrêmes. Mais comment cela peut-il être fait? La réponse courte est la diversification. Selon MPT, un investisseur peut détenir un type d'actif, un fonds commun de placement ou un titre à risque élevé, mais, combiné avec plusieurs autres types d'actifs ou d'investissements, l'ensemble du portefeuille peut être équilibré de telle sorte que son risque est inférieur à certains actifs ou investissements sous-jacents.

4. Théorie du portefeuille post-moderne (PMPT)

   La différence entre le PMPT et le MPT est la façon dont ils définissent le risque et construisent des portefeuilles en fonction de ce risque. MPT voit le risque comme symétrique; la construction du portefeuille est composée de plusieurs placements divers avec différents niveaux de risque qui se combinent pour atteindre un rendement raisonnable. Il s'agit plutôt d'une vue d'ensemble du risque et du rendement. Un investisseur PMPT voit le risque comme asymétrique; la façon dont les investisseurs perçoivent les pertes n'est pas exactement l'inverse de ce qu'ils pensent des gains; et chaque environnement économique et de marché est unique et évolutif. Le PMPT voit que les investisseurs n'agissent pas toujours de manière rationnelle. Par conséquent, le PMPT tient compte des aspects comportementaux du troupeau d'investisseurs, et pas seulement du modèle mathématique suivi par MPT.

5. Allocation d'actifs tactique

   L'allocation d'actifs tactique est une combinaison de plusieurs des styles précédents mentionnés ici. Il s'agit d'un style d'investissement où les trois principales classes d'actifs (actions, obligations et liquidités) sont activement équilibrées et ajustées par l'investisseur dans le but de maximiser le rendement du portefeuille et de minimiser le risque par rapport à un indice, tel qu'un indice. Ce style d'investissement diffère de celui de l'analyse technique et de l'analyse fondamentale dans la mesure où il se concentre principalement sur l'allocation d'actifs et accessoirement sur la sélection des investissements. Cette vue d'ensemble est pour une bonne raison, au moins du point de vue de l'investisseur qui choisit la répartition tactique des actifs.

Pour répéter le premier point de cet article. Choisir une stratégie ou un style de placement n'est pas différent du choix des placements: Chaque investisseur est unique et la meilleure stratégie est celle qui convient le mieux à ses objectifs de placement uniques et à sa tolérance au risque.

Avertissement: Les informations contenues sur ce site sont fournies à titre d'information uniquement et ne doivent pas être interprétées comme des conseils en matière de placement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres.