Facile Conseils pour l'achat de fonds communs de placement

Les fonds communs de placement ont la particularité d'être accessibles et faciles à utiliser pour leurs propres portefeuilles d'investissement, mais suffisamment puissants et polyvalents pour permettre aux professionnels de constituer des portefeuilles clients.

Que vous soyez un investisseur débutant ou un expert, il existe 5 conseils simples pour l'achat de fonds communs de placement.

1. Décidez: Faites-le vous-même ou faites appel à un conseiller

Si vous n'êtes pas un investisseur professionnel, votre première décision sera de décider si vous voulez faire de la recherche, négocier et gérer vos propres placements ou embaucher un conseiller.

Vous n'avez pas besoin d'être un conseiller en placement ou un courtier pour acheter des fonds communs de placement, surtout si vos besoins en matière de placement sont simples et que vous aimez faire les choses vous-même. Toutefois, vous n'avez peut-être aucun intérêt à effectuer des recherches sur les fonds communs de placement ou à effectuer des travaux de suivi, comme la surveillance du rendement, la réévaluation des objectifs et l'achat de plus de fonds communs de placement. Si vous le faites vous-même, vous pouvez ouvrir un compte auprès d'une société de fonds communs de placement sans frais, comme Vanguard, Fidelity ou T. Rowe Price, ou vous pouvez utiliser un courtier à escompte, comme Charles Schwab ou Scottrade.

2. Apprenez à constituer un portefeuille de fonds communs de placement

Avant de commencer vos recherches et d'acheter des parts de fonds communs de placement, vous devriez faire vos devoirs et établir un portefeuille. Des plans complexes et des heures de préparation ne sont pas nécessaires pour l'achat de fonds communs de placement, mais vous devrez avoir un plan, un but ou un objectif en tête avant d'acheter le (s) fonds.

Au minimum, vous devrez évaluer votre tolérance au risque - ce que vous pensez du risque et de l'investissement - et vous aurez besoin de connaître les bases de l'allocation d'actifs - comment déterminer une bonne combinaison de fonds communs de placement types pour votre objectif d'investissement ou d'épargne. Une fois que vous avez un cadre d'investissement en place, vous pouvez commencer le processus de sélection de fonds mutuels.

3. Choisissez le type ou la catégorie de fonds communs de placement

Vous êtes maintenant prêt à choisir les meilleurs types de fonds pour vos besoins de placement … C'est là que de nombreux investisseurs, débutants et professionnels, se perdent ou se désintéressent du processus de sélection. Selon vos besoins, ou si vous débutez avec votre premier fonds commun de placement, vous pourriez vouloir simplifier les choses avec un fonds indiciel S & P 500, un fonds de retraite à date cible ou un fonds équilibré. Une fois que votre portefeuille s'agrandit et que vous apprenez les nuances des stratégies de portefeuille, vous devrez diversifier vos placements en répartissant le risque entre plusieurs catégories de fonds.

4. Apprenez comment analyser un fonds commun de placement

Lorsque vous analysez des fonds communs de placement, il y a plus à savoir que de la performance historique. Il existe d'autres facteurs importants, tels que le taux de rotation, le ratio des frais, la durée du mandat des dirigeants et l'efficacité fiscale à analyser et à comparer avant d'acheter un fonds commun de placement.Si vous avez déjà décidé d'utiliser des fonds indiciels, ce qui peut être un choix judicieux pour la plupart des investisseurs, le processus d'analyse est presque inutile. Dans ce cas, vous pouvez ouvrir un compte auprès de Vanguard Investments, où vous trouverez la meilleure sélection globale de fonds indiciels et de FNB disponibles dans un seul fonds.

5. Utilisez un outil de recherche de fonds communs de placement

Lorsque vous recherchez et analysez des fonds communs de placement, vous devez utiliser les meilleurs outils pour faire le travail.

Il existe des milliers de fonds communs de placement dans l'univers des placements, mais seulement quelques sites qui le sont. Une fois que vous savez quels sont les facteurs les plus importants pour vous, un site Web de recherche de fonds en ligne, tel que Morningstar ou Lipper, peut rapidement vous aider à trouver le fonds qui correspond le mieux à vos besoins.

Avertissement: Les informations contenues sur ce site sont fournies à titre d'information uniquement et ne doivent pas être interprétées comme des conseils en investissement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres.