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Vous avez besoin d'exemples de portefeuilles de fonds communs de placement? Voici quelques portefeuilles de base et simples pour 3 types d'investisseurs: agressif, modéré ou conservateur.
Exemple de portefeuille agressif
Un portefeuille agressif convient à un investisseur ayant une tolérance au risque élevée et un horizon temporel supérieur à 10 ans. Les investisseurs agressifs sont prêts à accepter des périodes de volatilité extrême du marché (hauts et bas de la valeur du compte) en échange de la possibilité de recevoir des rendements relatifs élevés qui dépassent largement l'inflation.
Portefeuille agressif Répartition de l'actif: 85% Actions, 15% Obligations
30% Actions à grande capitalisation (Indice)
15% Actions à moyenne capitalisation
15% Petites capitalisations actions
25% Actions étrangères ou émergentes
15% Obligations à moyen terme
Exemple de portefeuille modéré
Un portefeuille modéré convient à un investisseur avec une tolérance au risque modérément élevée et un horizon temporel supérieur à 5 ans . Les investisseurs modérés sont prêts à accepter des périodes de volatilité modérée du marché en échange de la possibilité de recevoir des rendements supérieurs à l'inflation de manière significative.
Répartition modérée de l'actif du portefeuille: 65% Actions, 30% Obligations, 5% Espèces / MMKT
40% Actions à grande capitalisation (Indice)
10% Actions à petite capitalisation > 15% Actions étrangères
30% Obligations à moyen terme
05% Marché monétaire / monétaire
Exemple de portefeuille conservateur
Un portefeuille conservateur convient à un investisseur avec une faible tolérance au risque et un horizon temporel de immédiate à plus de 3 ans. Les investisseurs conservateurs ne sont pas prêts à accepter des périodes de volatilité extrême du marché et recherchent des rendements qui égalent ou dépassent légèrement l'inflation.
15% Actions à grande capitalisation (Indice)
05% Actions à petite capitalisation > 05% Etranger
45% Obligataire à moyen terme
30% Trésorerie / Marché monétaire
Voir aussi:
Catégories de fonds commun de placement
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