Vidéo: "Bonjour, je suis..." David, conseiller financier ! 2025
Quand il s'agit d'économiser de l'argent, nous avons des choix. Nous pouvons le mettre sous le matelas ou à la banque, ou nous pouvons l'investir. Les experts suggèrent généralement une combinaison des deux derniers et découragent toujours la première option. Qui sont ces experts? Ce sont des conseillers financiers dont le travail consiste à aider leurs clients à planifier leurs objectifs financiers à court et à long terme. Ceux-ci comprennent l'achat d'une maison, le paiement de l'éducation de leurs enfants et la retraite.
Un conseiller financier peut fournir des conseils en matière d'investissement, de fiscalité et d'assurance. Il passe aussi beaucoup de temps à développer sa clientèle.
Faits saillants sur les conseillers financiers
- En 2016, les conseillers financiers gagnaient un salaire annuel médian de 90 530 $.
- Plus de 249 00 personnes exerçaient cette profession en 2014.
- Le secteur financier le plus employé d'eux.
- Les emplois sont généralement à temps plein.
- 20% des conseillers financiers indépendants.
- Le Bureau of Labor Statistics des États-Unis (BLS) a prédit que ses perspectives d'emploi seraient beaucoup plus rapides que la moyenne de l'ensemble des professions en 2024 et l'a donc désigné comme une profession «Bright Outlook».
Une journée dans la vie d'un conseiller financier
Ces tâches typiques viennent des annonces en ligne pour les postes de conseillers financiers trouvés sur Indeed. com:
- "Recommander des produits et services d'investissement adaptés aux prospects et clients en fonction de leurs objectifs, ressources, horizon temporel, profil de risque et préférences"
- "Exécuter et négocier le suivi des véhicules de mise en œuvre incluant assurance, investissements , planification fiscale, gestion de la dette, planification successorale et autres tâches citées au client "
- " Décidez comment construire votre cabinet en choisissant vos clients et les marchés que vous souhaitez poursuivre "
- " Sollicitez activement vos clients par téléphone, courrier , références, etc. "
- "Maintenir une documentation appropriée en suivant les directives prédéfinies établies par la conformité et la gestion"
- "Respecter toutes les règles et réglementations de l'industrie"
Comment devenir un conseiller financier
Travailler en tant que conseiller financier, vous devrez gagner, au moins, un baccalauréat. Les majeures qui offrent une bonne préparation pour cette profession comprennent la finance, l'économie ou la comptabilité. Gagner un MBA (Master of Business Administration) ou une maîtrise en finance pourrait vous aider à progresser dans un poste de gestion.
Si votre travail comprend la vente de produits financiers tels que des actions, des obligations et des polices d'assurance, vous aurez besoin de licences pour le faire. Voir le répertoire des lois et règlements sur les valeurs mobilières sur le site Web de l'Association des administrateurs en valeurs mobilières de l'Amérique du Nord (NASAA) pour obtenir des renseignements sur les licences. Les conseillers financiers qui gèrent les investissements de leurs clients doivent s'inscrire auprès de l'État ou des États-Unis.S. Securities and Exchange Commission (SEC), en fonction de la taille de l'entreprise pour laquelle ils travaillent.
De nombreuses personnes travaillant dans ce domaine obtiennent le titre de Certified Financial Planner du Certified Financial Planner Board of Standards (Conseil de la CFP). Pour ce faire, ils doivent passer un examen après avoir obtenu un baccalauréat et avoir acquis trois années d'expérience en planification financière.
De quelles compétences sociales avez-vous besoin?
En plus d'un diplôme et d'une licence, vous avez également besoin de certaines compétences non techniques, caractéristiques personnelles que vous ne pouvez pas acquérir grâce à une formation officielle, pour réussir dans cette profession. Voici les plus importants:
- Écoute active: Vous devez être capable d'écouter et de comprendre les objectifs financiers de vos clients.
- Pensée critique: Pour déterminer comment aider vos clients à atteindre leurs objectifs, vous devez évaluer toutes les données disponibles.
- Compréhension à la lecture: Il est nécessaire de comprendre les documents qui décrivent divers instruments financiers.
- Communication verbale: Vous devez être en mesure d'expliquer clairement les services financiers que vous pouvez fournir aux clients potentiels.
- Orientation vers le service: le désir d'aider les gens à planifier leur avenir est important.
Qu'est-ce que les employeurs attendent de vous?
En plus des compétences et de l'expérience, quelles qualités recherchent les employeurs lorsqu'ils embauchent des travailleurs?
Voici quelques exigences des annonces d'emploi réelles trouvées sur Indeed. com:
- "Bien organisé avec la capacité de gérer efficacement le temps tout en gérant plusieurs priorités"
- "Capacité à influencer les gens"
- "Posséder un engagement envers le professionnalisme, l'honnêteté et une éthique professionnelle solide"
- " A démontré la capacité de demander le rendez-vous, qualifier pour l'occasion et fermer l'affaire dans 2 à 3 appels "
- " Travailler indépendamment aussi bien que faire partie d'une équipe "
- " Compétences informatiques, particulièrement applications de Microsoft Office "
Cette occupation vous convient-elle?
Parmi les facteurs qui détermineront si le fait d'être un conseiller financier vous convient, ce sont vos intérêts, votre type de personnalité et vos valeurs liées au travail. Cette carrière est adaptée pour les individus avec les traits suivants:
Intérêts (code hollandais): ECS (entreprenant, conventionnel et social)
Type de personnalité (Indicateur de type de personnalité Myers Briggs [MBTI]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP ou ESTP
Valeurs liées au travail : Indépendance, Accomplissement, Reconnaissance
Professions ayant des activités et tâches connexes
| Description | Salaire annuel médian ( 2016) | Formation minimum requise | |
|---|---|---|---|
| Agent de prêt | Aide les particuliers et les entreprises à obtenir des prêts des banques et autres établissements de crédit |
63 650 $ | Bachelor |
| Conseiller en crédit | Donne des conseils sur acquisition et gestion de la dette des particuliers et des organisations | 44 380 $ | Baccalauréat |
| Vérificateur | Vérifie les dossiers financiers d'un organisme pour déceler des erreurs de gestion | 68 150 $ | Baccalauréat |
| Aide les organisations à planifier des événements et des campagnes pour recueillir des fonds | 54 $, 130 | Aucune exigence pédagogique spécifique, B Certains employeurs préfèrent un baccalauréat |
Sources:
Bureau of Labor Statistics, U.S. Department of Labor, Manuel des perspectives professionnelles , 2016-17 (visité le 24 septembre 2017).
Administration de l'emploi et de la formation, ministère du Travail des États-Unis, O * NET Online (visité le 24 septembre 2017).
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