Différences entre les comptables et les planificateurs financiers

Lorsque vous recherchez des conseils financiers, vous essayez peut-être de choisir entre un comptable ou un planificateur financier. Vous pourriez avoir besoin d'un ou des deux. Il y aura un point dans vos finances quand il est logique d'avoir de l'aide supplémentaire pour déterminer la meilleure façon d'investir ou de déposer vos impôts. Vous pouvez avoir besoin d'aide pour créer un budget ou mettre en place un système qui vous aide à gérer votre argent.

Quand devriez-vous utiliser un comptable?

La plupart des gens n'ont pas besoin d'un comptable.

Un comptable est là pour vous aider avec des problèmes spécifiques que la plupart des gens n'ont pas. Cependant, il existe des situations où l'utilisation d'un comptable peut vous aider à économiser de l'argent.

• Si vous êtes extrêmement riche ou possédez et exploitez une entreprise, vous pourriez envisager de faire appel à un comptable pour vous aider à comprendre les lois entourant votre comptabilité et vos impôts.
• Si vous avez des biens immobiliers et des locations, vous pouvez également envisager d'obtenir un comptable. C'est comme posséder votre propre entreprise et un comptable peut vous aider à prévoir les flux de trésorerie.
• Une autre raison pour laquelle quelqu'un peut envisager d'avoir un comptable, c'est quand il est temps de faire vos impôts. Encore une fois vous devriez être en mesure de faire vos impôts vous-même avec le logiciel de préparation d'impôt, mais si vous possédez votre propre entreprise ou avez l'argent supplémentaire ou de gros investissements, vous pouvez envisager de trouver un CPA ou fiscaliste pour faire vos impôts pour vous. Si vous êtes confus une année, parce que vous avez adopté un enfant, ou avez eu un autre événement inhabituel, alors obtenir un comptable peut mettre votre esprit en repos. Vous mai seulement besoin de visiter le comptable pour l'année. C'est agréable d'avoir quelqu'un que vous pouvez consulter lorsque votre situation change.

Quand devriez-vous utiliser un planificateur financier?

Si vous recherchez des conseils sur la budgétisation, la désendettement ou l'investissement, vous recherchez peut-être un planificateur financier. Un planificateur financier peut fonctionner de deux manières différentes. L'one-way est en tant que conseiller que vous payez des honoraires pour vous aider à projeter un budget et établir un plan financier pour que vous établissiez la richesse.

L'autre façon est que le planificateur financier reçoit une commission sur les produits qu'il vous vend. Un bon planificateur financier vous encouragera à sortir de la dette avant de sérieusement investir votre argent. Si vous avez besoin d'aide pour établir votre plan de désendettement ou votre budget, il serait peut-être préférable de trouver un planificateur financier avec qui vous payez pour rencontrer. Ce planificateur financier peut également vous aider lorsque vous êtes prêt à investir votre argent. Votre banque peut offrir des services de planification financière ou vous pouvez demander à des amis de vous référer à leurs planificateurs financiers.

• Vous pourriez avoir besoin d'un planificateur financier si vous êtes prêt à investir votre argent sur le marché. Votre planificateur financier peut vous aider à déterminer les meilleurs investissements pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
• Un planificateur financier peut aussi vous aider à créer un budget et à travailler pour vous sortir de la dette. Il peut vous aider à créer un plan financier à long terme pour des choses comme la retraite et payer pour l'université pour vos enfants.

Avez-vous besoin des deux?

Si vous possédez votre propre entreprise, votre comptable et votre planificateur financier devraient collaborer avec vous pour vous aider à réaliser vos rêves. Certains comptables travaillent également en tant que planificateurs financiers. Il est important de faire confiance à votre planificateur financier et à votre comptable.

Ils devraient être en mesure d'expliquer les problèmes concernant vos finances d'une manière que vous comprenez. Vous devriez comprendre les risques avec chaque investissement avant de le faire. En tant que propriétaire d'une petite entreprise, vous devez comprendre comment vos livres sont configurés et les informations dont vous avez besoin chaque jour. un comptable est un véritable atout si vous possédez une petite entreprise. Si vous travaillez pour quelqu'un d'autre, et que votre situation fiscale est assez simple, vous pouvez vous débrouiller sans utiliser les services d'une personne. Ce n'est pas une mauvaise chose de voir un comptable, mais il peut ne pas être nécessaire de dépenser l'argent sur un si votre situation financière est simple et directe. Vous devriez choisir soigneusement votre comptable, en demandant des recommandations à vos amis et à votre famille, comme vous le feriez avec un planificateur financier.