Vidéo: #7 La taxe d'habitation 2025
L'un des grands avantages d'être propriétaire est la déduction fiscale dont vous pouvez bénéficier. Ces déductions, cependant, peuvent être compliquées, il est donc important que vous gardiez des dossiers détaillés de tous les documents importants, les revenus et les dépenses tout au long de l'année. Être organisé et conserver les documents appropriés peut vous aider à maximiser vos déductions et à réduire le stress.
4 raisons de garder des records
- Cela facilitera grandement le dépôt de vos impôts.
- Le fait d'avoir tout enregistré vous évitera de manquer des déductions, ce qui vous permettra d'économiser de l'argent.
- Cela vous aidera à vous assurer que vous présentez des demandes exactes. Au lieu de deviner, «je pense avoir payé 1 000 $ à cet entrepreneur», en tirant rapidement un tableur, vous saurez que vous l'avez payé 850 $ le 17 juillet.
- Au cas où vous seriez audité questions sur les articles de votre déclaration de revenus, vous aurez la preuve pour sauvegarder votre demande. Si vous n'avez pas cette documentation, vous vous retrouverez à passer du temps et de l'argent à essayer de trouver la preuve. Pire, si vous n'êtes pas en mesure de présenter un reçu, votre demande ne sera pas honorée et vous devrez peut-être même payer des taxes et des pénalités supplémentaires.
Quels enregistrements dois-je suivre?
La réponse courte est que vous devriez garder une trace de tout! L'IRS est connu pour l'audit des petites entreprises, en particulier ceux qui montrent une perte au cours des années consécutives. En outre, de nombreux agents IRS ne comprennent pas les nuances fiscales qui s'appliquent aux investisseurs immobiliers, ce qui les rend plus susceptibles de remettre en question votre dépôt.
Vous devrez avoir une preuve si l'IRS interroge l'un de vos articles ou, même dans le cours normal des affaires, si quelqu'un essaie de remettre en question un paiement.
Les deux types d'enregistrements que vous devrez conserver sont les enregistrements permanents et les enregistrements à court terme.
1. Registres permanents
Ce sont des documents que vous voudrez conserver indéfiniment.
Quels sont quelques exemples de documents permanents?
Ce sont des documents qui seront pertinents et utiles pour vous bien au-delà de l'année d'imposition en cours, tels que:
- Tous les baux des locataires.
- Toutes sortes de documents juridiques - Amendes, rapports d'inspection, comparutions devant les tribunaux.
- Tout type de permis que vous avez pris sur la propriété.
- Tout ce que vous pourriez déprécier, comme des biens ou des améliorations.
- Si votre société est constituée en société sous la forme d'une société à responsabilité limitée, société en commandite, société par actions ou autre, vous devrez conserver tous les documents s'y rapportant.
- Police d'assurance.
- Documents de prêt - Tels que les hypothèques.
- Impôts des années passées.
- Titre de propriété / acte.
2. Dossiers à court terme
À court terme, je ne parle pas de quelques mois. Vous voudrez conserver tous les documents que vous jugez importants pour réclamer vos impôts pendant au moins cinq ans.Combien de temps après cela dépend de votre niveau de confort. Cela vous aidera au cas où vous êtes audité ou poursuivi.
Quels sont quelques exemples d'enregistrements à court terme?
Tout ce qui compte comme un revenu ou une dépense pour l'année d'imposition donnée, comme:
- Les frais de publicité pour votre entreprise ou votre propriété.
- Frais de représentation - tels que dîners ou déjeuners pour des clients actuels ou potentiels.
- Intérêts payés sur hypothèque et toute carte de crédit à usage professionnel.
- Frais juridiques / professionnels - Pour les comptables, les avocats, les agents d'assurance, les agents immobiliers.
- Frais de bureau - Internet, deuxième ligne téléphonique pour les affaires, fournitures de bureau, déduction du bureau à domicile si vous avez un bureau à domicile utilisé uniquement pour les affaires.
- Loyer reçu.
- Réparations effectuées.
- Dépôts de garantie reçus. - Lorsque le bail d'un locataire prend fin, si vous conservez une partie du dépôt de garantie, vous devez l'enregistrer comme revenu. Si vous en gardez une partie pour payer les réparations, l'argent que vous dépensez pour la réparation est considéré comme une dépense, que vous pouvez déduire de vos impôts.
- Frais de voyage pour les affaires - tels que les miles conduits pour les activités de location.
- Utilitaires payés.
- Salaires payés aux employés ou entrepreneurs indépendants.
Comment devrais-je suivre mes enregistrements?
Vous devez conserver une copie numérique (ordinateur) et une copie papier de tous vos enregistrements.
1. Copie numérique
Vous devez utiliser une feuille de calcul ou un programme tel que Quicken Rental Property Manager pour suivre vos revenus et vos dépenses.
Vous devriez le faire dès que le revenu arrive ou que la dépense a lieu. Vous voudrez inclure autant d'informations détaillées que possible:
- Date,
- Heure,
- À qui elle a été versée ou qui vous a payé,
- Nature du revenu ou de la dépense
- Montant.
- Vous pouvez même inclure le mode de paiement ou d'engagement (espèces, numéro de chèque, carte de crédit, mandat, etc.).
Le niveau de détail dépend du logiciel que vous utilisez ou créez. Certains programmes seront reliés directement à vos comptes bancaires et enregistreront vos revenus et dépenses pour vous.
Même si vous choisissez un programme moins coûteux ou si vous conservez vos enregistrements sur des feuilles de calcul personnelles, vous devez toujours créer des enregistrements distincts pour chaque propriété, pour chaque type de dépense et pour différents types de revenus. Le but est d'enregistrer autant d'informations que possible au moment de la transaction, de sorte que vous puissiez facilement créer des rapports financiers dans le futur.
Vous devriez toujours les sauvegarder sur CD, sur un disque dur externe, dans un nuage et même avec une copie papier. Ils devraient être imprimés à la fin de chaque mois et / ou à la fin de l'année.
2. Copie papier
Vous devez vous assurer d'avoir une copie papier de vos documents les plus importants. Si possible, vous voudrez les stocker dans une sorte de système de classement ignifuge ou un coffre-fort. Si vous n'arrivez pas à en trouver un assez grand pour tous vos fichiers, vous voudrez conserver les plus importants, tels que les titres de la propriété dans cette boîte. Catégoriser tout par année, puis trier les fichiers par ordre alphabétique afin qu'ils soient faciles à trouver.
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