Combien de forex vous devez utiliser pour faire du day trading

Les courtiers Forex offrent un effet de levier allant jusqu'à 500: 1, et parfois même 1000: 1, en dehors des États-Unis. Les courtiers forex américains offrent jusqu'à 50: 1 effet de levier. En tant que commerçant de jour de forex vous utiliserez l'effet de levier dans une certaine mesure, mais combien est-ce suffisant? Est-ce important si vous utilisez 25: 1 ou 200: 1 (si disponible)? En examinant les scénarios de négociation des différents traders, vous aurez une idée de l'ampleur du levier financier dont vous avez besoin. Lorsque vous ouvrez un compte de trading en direct, vous pouvez alors stipuler combien de levier vous souhaitez.

Qu'est-ce que le levier

L'effet de levier est essentiellement la capacité de négocier en fonction du crédit. Les devises sont achetées et vendues en lots, ou en augmentations, appelées lots micro, mini et standard. Un micro vaut 1000 de la monnaie, un mini est 10 000 et un lot standard est de 100 000 dollars de monnaie.

Supposons que vous ouvriez un compte forex et que vous déposez 500 $ (voir Capital minimum requis pour le day trading Forex). Ce montant déposé est inférieur à la plus petite position que vous prenez sur le marché forex, ce qui vous oblige à acheter / vendre au moins 1000 de monnaie (micro lot). Si vous ouvrez un compte avec moins de 1000 $, vous aurez besoin d'un effet de levier ou vous ne pouvez pas négocier. L'effet de levier 2: 1 a augmenté le capital que vous devez échanger 1000 $ (500 $ x 2), et l'effet de levier 5: 1 vous donne 2500 $ (500 $ x 5). L'effet de levier vous permet de prendre des transactions qui coûtent plus cher que vous avez dans votre compte.

Le coût d'une transaction est le nombre de lots que vous choisissez d'acheter / vendre. Votre profit ou perte est déterminé par la façon dont ces devises se déplacent une fois que vous êtes dans un métier.

Les bénéfices et les pertes seront discutés plus tard.

Même si vous ouvrez un compte de plus de 1 000 $, vous aurez probablement toujours besoin d'un effet de levier pour effectuer des transactions de jour efficacement. 1000 $ vous permet d'échanger un micro lot à la fois. Avec un effet de levier de 5: 1, vous serez en mesure de prendre des métiers qui coûtent jusqu'à 5000 $ (1000 $ x 5), ou 5 micro-lots.

Même si vous négociez un bloc de devise qui vaut plus que ce que vaut votre compte, vous décidez combien vous gagnez ou gagnez sur un trade (la plupart du temps, mais la catastrophe peut se produire-cela est discuté vers la fin de l'article).

Tirer parti des avantages et des inconvénients

L'effet de levier amplifie les profits et les pertes de la journée. Regardons un exemple pour voir comment.

La paire de devises la plus communément échangée pour les day traders est l'EUR / USD. Le marché des changes se déplace dans les augmentations de prix appelés pips. Un mouvement d'un pip dans l'EUR / USD, lors de la négociation d'un lot micro, se traduit par un 0 $. 10 profit ou perte sur votre position.

Supposons que vous soyez prêt à risquer sept pips sur un trade, et que vous avez 1 000 $ dans votre compte. Vous essayez de gagner 15 pips. Vous échangez un micro lot.

Si vous perdez 7 pips, vous perdrez 7 x $ 0. 10 = 0 $. 70, ou 0. 07% de votre capital déposé (1000 $).

Si vous gagnez 15 pips, vous gagnerez 15 x 0 $. 10 = 1 $. 50, ou 0. 15% de votre capital déposé (1000 $).

Supposons maintenant que vous avez un effet de levier de 15: 1. Vous pouvez maintenant prendre un commerce jusqu'à 15 micro-lots (15 000 $ de devises).

Si vous perdez 7 pips, vous perdrez 7 x $ 0. 10 x 15 micro lots = 10 $. 50, ou 1. 05% de votre capital déposé (1000 $).

Si vous gagnez 15 pips, vous gagnerez 15 x 0 $. 10 x 15 micro lots = 22 $. 50, ou 2. 25% de votre capital déposé (1000 $).

Tout a été magnifié grâce à l'effet de levier. Parce que vous étiez en mesure d'occuper une position plus importante, vos pertes et vos bénéfices sont plus importants que si vous n'utilisiez pas d'effet de levier.

Si vous disposez d'un levier de 50: 1, cela ne signifie pas que vous devez toujours prendre une position 50 fois supérieure à votre capital déposé. Ce serait vraiment stupide. Au contraire, vous n'utilisez que l'effet de levier dont vous avez besoin, qui est discuté dans la section suivante.

L'utilisation de l'effet de levier signifie que vous pouvez perdre plus que ce que vous avez déposé. Même si vous prenez des précautions pour gérer vos risques, un événement majeur pourrait vous faire perdre beaucoup plus que prévu. Si vous perdez plus que vous avez déposé, vous aurez une dette envers votre courtier.

Facteurs qui influent sur les exigences du levier financier

L'ampleur de l'effet de levier dont vous avez besoin est déterminée par les opérations typiques que vous effectuez et par le risque que vous courez sur votre compte.

Connaître le «métier typique» que vous allez prendre signifie que vous avez une stratégie qui vous indique où entrer dans une transaction et où placer un stop loss. Un stop loss vous sort d'un trade perdant si le marché ne fait pas ce que vous attendez. C'est votre risque commercial.

Vous devez également connaître le risque de votre compte pour chaque transaction. Ceci est un nombre fixe, qui devrait idéalement être un pourcentage fixe de votre compte. Par exemple, si vous courez un risque de 1% de votre capital déposé et que vous avez 6500 $ dans votre compte (sans compter l'effet de levier), vous pouvez risquer 65 $ sur chaque transaction (0. 01 x 6500 $).

En fonction de votre risque commercial et de votre risque de compte, vous pouvez calculer la taille de position idéale pour ce trade et pour le risque de votre compte. La taille de la position est le nombre de lots que vous achetez ou vendez. La taille de la position vous indique le niveau de levier dont vous avez besoin.

Quelle influence le Forex peut-il utiliser?

Voici plusieurs scénarios qui illustrent la marge de manœuvre d'un day trader.

Supposons qu'un day trader possède un compte de 5 000 $ et qu'il risque généralement de perdre sept pips par transaction. Ils sont prêts à risquer 1% de leur compte, ce qui équivaut à 50 $ par transaction.

Pour calculer la taille de la position, prenez 50 $ / 0 $. 70 (c'est 0,70 $ parce que chaque micro-lot vaut 0,10 $ par pip, et nous sommes prêts à risquer 7 pips). Cela se traduit par 71. Cela signifie que ce commerçant peut prendre une taille de position de 71 micro-lots, ce qui vaut environ 71 000 $, et rester dans leurs paramètres de risque.

Le trader a 5000 $ dans son compte, donc pour prendre ce commerce ils ont besoin d'un effet de levier de 14: 2 (71, 000/5000). Pour fournir un peu de flexibilité, arrondissez ce nombre à 20: 1. Si plusieurs opérations sont effectuées simultanément, multipliez le levier requis par le nombre de transactions effectuées en même temps.

Certains traders peuvent souhaiter donner plus de place à leurs trades. En d'autres termes, leur perte d'arrêt est plus éloignée de leur point d'entrée.

Si le même négociant a utilisé une perte d'arrêt de 20 pip, alors 50 $ / 2 $ (2 $ parce que 20 pips x 0, 10 par pip équivaut à 2 $ de risque par micro lot), le trader peut échanger 25 micro lots. C'est une valeur de 25 000 $ en monnaie, ce qui signifie que le trader a besoin d'un effet de levier d'au moins 5: 1 sur son compte de 5 000 $ pour pouvoir faire ce commerce. Encore une fois, si vous effectuez plusieurs opérations en même temps, multipliez le levier par le nombre de transactions que vous effectuez une fois. En outre, arrondissez l'effet de levier pour vous donner une certaine flexibilité.

Ces scénarios conviennent à la plupart des day traders. Cela signifie que la plupart des traders de forex auront besoin d'un effet de levier entre 5: 1 et 15: 1, minimum. Si vous effectuez plusieurs transactions en même temps, et si vous souhaitez faire preuve d'une certaine souplesse dans les opérations effectuées, l'utilisation d'un effet de levier de 50: 1 est acceptable. L'effet de levier est là si nécessaire, mais vous n'avez pas besoin de l'utiliser. Comme indiqué ci-dessus, vous n'utiliserez généralement qu'un effet de levier de 5: 1 à 15: 1, mais en avoir un peu plus ne fait pas de mal.

Regardons un autre cas extrême. Supposons qu'un commerce dispose d'un compte de 10 000 $ et qu'il veuille faire des échanges agressifs sur le marché et en sortir rapidement. Ils sont prêts à risquer 5 pips par transaction et 2% de leur compte (risque de 200 $ par transaction). Pour s'adapter à ce style de trading, ce trader aura besoin de plus de levier.

200 $ / 0 $. 50 (soit 5 pips x 0,10 $ par pip) = 400 micro lots, soit 40 mini lots, 4 lots standards ou 400 000 dollars de monnaie. Prendre une position de 400 000 nécessite un effet de levier de 40: 1 sur le compte de 10 000 $ du trader. Un effet de levier de 50: 1 offrira un peu de flexibilité. Si vous traitez aux États-Unis, l'effet de levier 50: 1 est le plus que le trader peut accéder, donc ils ne seront pas en mesure de prendre plusieurs métiers en même temps avec ce type de stratégie. Lorsque l'effet de levier est aussi important, il est une fois de plus important de souligner le risque.

Le véritable danger du trading de jour avec un effet de levier élevé

Plus vous effectuez de transactions journalières, plus votre stop loss est faible et plus vous êtes prêt à risquer votre compte, plus votre risque de perte catastrophique augmente.

Le trader ci-dessus détient une position de 400 000 $, s'attendant à contenir sa perte à 5 pips. Ce n'est pas toujours possible. Une annonce de nouvelles programmée ou surprise peut rendre impossible la sortie d'un trade, entraînant une perte éventuelle qui est plusieurs fois la perte attendue.

De tels événements se produisent avec une certaine régularité. Le 7 octobre 2016, la livre sterling a plongé de plus de 620 pips contre le dollar américain (et d'autres devises) en quelques minutes. La liquidité s'est tarie et il n'y avait nulle part où sortir des métiers perdants. Les traders de jour avec des positions où la baisse s'est produite ne s'attendaient peut-être qu'à une perte de cinq pips, mais peuvent avoir perdu 200 pips ou plus dans différentes paires GBP simplement parce que c'était le prix disponible le plus proche. Afin de sortir d'un commerce, quelqu'un d'autre doit être prêt à faire des transactions à ce prix. Dans ce scénario, le commerçant s'attendait à perdre 200 $ si le prix baissait de cinq pips contre elle.Au lieu de cela, la sortie la plus proche a fini par être à 200 pips, ce qui signifie qu'ils ont perdu 40 fois plus que prévu, soit 8000 $ (200 $ x 40). Le trader pensait qu'ils ne risquaient que 2% de leur compte; Au lieu de cela, ils ont perdu 80% parce que le marché s'est déplacé si rapidement qu'ils ne pouvaient pas sortir de leur commerce comme prévu. Certains commerçants peuvent avoir subi des pertes encore plus importantes de 300, 400 ou 500 pips lors de cet événement. Dans un tel cas, le trader doit de l'argent à son courtier, car ils ont perdu plus que ce qu'ils ont dans le compte.

Méfiez-vous de l'effet de levier, car cela peut être catastrophique si vous ne pouvez pas sortir comme prévu. Garder le risque à moins de 1% de votre compte et ne pas trader pendant les événements d'actualité programmés aide à réduire la probabilité d'une perte catastrophique, mais même ces étapes n'éliminent pas le risque. D'un autre côté, l'effet de levier fournit un moyen de potentiellement faire plus d'argent que sans effet de levier.

Seul le commerce de jour avec capital vous pouvez vous permettre de perdre.

Dernier mot sur l'importance de l'utilisation du Forex

Utilisez les scénarios ci-dessus pour vous aider à déterminer l'effet de levier dont vous aurez besoin. Entrez votre taille de compte, combien vous êtes prêt à risquer (pourcentage du compte) et à quel point votre perte d'arrêt est généralement à partir de votre point d'entrée. La perte d'arrêt peut varier d'un commerce à l'autre, par conséquent, toujours prendre un peu plus de levier que vous avez réellement besoin lors de l'ouverture de votre compte. Cela permet une certaine flexibilité, et si vous prenez deux ou trois transactions en même temps, vous devrez doubler ou tripler vos exigences de levier.

50: 1 est plus que suffisant pour le day trading. Si vous prenez un effet de levier de 50: 1, cela ne signifie pas que vous devez tout utiliser.

Tel qu'illustré, l'utilisation d'un effet de levier élevé, même de manière apparemment contrôlée par le risque, peut entraîner des pertes catastrophiques dans des conditions de marché imprévues. Parfois, il n'est pas possible que votre ordre stop loss vous sorte au prix que vous voulez, ce qui entraîne une perte beaucoup plus importante que prévu. Scénarios se produisent où vous pouvez devoir une dette importante à votre courtier forex parce que vous avez perdu plus sur un commerce que vous avez déposé.

Utilisez judicieusement l'effet de levier et soyez conscient de ses risques. Si l'effet de levier amplifie les gains, il amplifie également les pertes.