Tous les organismes sans but lucratif peuvent et doivent avoir un legs

Que sont les legs?

Les legs sont les transferts de richesses qui surviennent au décès d'un donneur. Les legs peuvent prendre plusieurs formes telles que:

• Legs spécifique - un certain montant en espèces, en titres ou en biens.
• Legs général - propriété similaire à tous les autres objets distribués, généralement en espèces.
• Pourcentage de legs - un pourcentage déterminé de la succession du donateur.
• Legs résiduel - tout ou partie de ce qui reste de la succession après distribution des legs spécifiques et généraux.

En plus d'un legs pur et simple, les donateurs peuvent également créer une fiducie au profit des organismes caritatifs pendant ou après leur vie, comme une fiducie résiduaire de bienfaisance ou une fiducie de charité principale.

Les donateurs peuvent également désigner un ou plusieurs organismes sans but lucratif comme bénéficiaires d'une police d'assurance ou comme bénéficiaires d'un IRA ou d'un autre fonds de retraite qualifié.

Pourquoi les organismes sans but lucratif doivent avoir un programme de legs pour leurs donateurs

Il est plus facile que vous ne le pensez de mettre en place un programme de legs. Maintenant c'est aussi le moment.

On estime que les baby-boomers, qui atteignent maintenant l'âge de la retraite à un taux de 10 000 par jour, paieront quelque 30 billions de dollars au cours des 30 à 40 prochaines années. Ces chiffres ne concernent que les baby-boomers nord-américains, tels qu'établis par Accenture dans son rapport sur le transfert de richesse.

Les organisations à but non lucratif réussies prennent les legs très au sérieux et ont souvent des programmes sophistiqués de dons planifiés pour les aider à capturer une partie de ce transfert de richesse.

Cependant, même les petites organisations à but non lucratif peuvent mettre en place un programme de legs pour assurer leur survie dans le futur. Les legs aident à la fois les organismes sans but lucratif et les donateurs. Les bailleurs de fonds souhaitent souvent laisser de l'argent à leurs causes préférées, et eux et leurs héritiers peuvent recevoir des avantages fiscaux considérables dans le processus.

Recueillir des fonds grâce aux legs: comment votre organisation peut-elle tirer parti du plus important transfert intergénérationnel de richesse de l'histoire est un ouvrage facile à lire qui élimine le stress de la mise en place d'un programme de legs .

Les auteurs, David Valinsky et Melanie Boyd, expliquent les étapes à suivre pour créer un programme de legs, comment le commercialiser et ce qu'il faut faire quand les legs commencent à arriver.

Pourquoi les gens donnent-ils?

Il peut y avoir plusieurs raisons que les gens aiment donner à la charité, mais certains des plus communs incluent:

• Les donateurs croient en votre mission. Les donateurs sont inspirés par ce que votre organisation fait pour changer ou sauver des vies dans la communauté.
• Les donateurs ont vu la mission se jouer dans leur vie. Un donateur peut avoir travaillé comme bénévole pour votre but non lucratif. Ils peuvent siéger au conseil, faire une tournée ou entendre des témoignages sur ce que fait votre organisation.

• Les donateurs croient que vous utiliserez leur cadeau avec sagesse.Les donateurs doivent vous faire confiance pour gérer leurs cadeaux. Cela signifie que vous êtes ouvert sur les finances et ne gaspillez pas leur argent. Encouragez cette confiance en disant fréquemment aux donateurs comment leurs contributions ont changé des vies.

• Votre organisation a directement affecté la vie d'un donneur ou la vie d'un être cher. Fournir un service exceptionnel est la clé pour gagner la gratitude ainsi que des cadeaux et des legs.
• Les donateurs ont l'impression de vous connaître. Continuez à établir des relations. Reste en contact. Tendre la main aux donateurs doit être une priorité.
• Donner rassemble les donneurs. De nombreux donateurs estiment qu'ils ne sont que des fiduciaires de l'argent qu'ils ont gagné ou hérité. C'est amusant et enrichissant de donner de l'argent pour aider les personnes dans le besoin.
• Les donateurs respectent le leadership de votre personnel et de vos bénévoles. La façon dont les donateurs voient votre directeur exécutif ou le président de votre conseil d'administration, en particulier leur intégrité, peut déterminer si un donateur laisse un legs.
• Les donateurs apprécient les produits et services de votre organisation.
• Un legs permet aux donateurs d'honorer ou de commémorer un être cher.
• Donner aux donateurs est accepté et satisfait le besoin d'appartenance.

Comment débuter les legs?

L'organisation d'un programme de legs comporte plusieurs étapes. Cependant, l'un des premiers, et peut-être le plus important, est d'obtenir l'approbation de votre conseil.

Mais comment obtenez-vous le conseil pour voir la valeur d'un programme de legs?

Valinsky et Boyd, Raising Money with Legs, suggèrent une présentation avec ces éléments:

• Incluez un rapport sur l'historique des legs que votre organisation a reçus . Combien de ces legs étaient non sollicités? Quand ont-ils été reçus? Qui étaient ces donateurs? Comment étaient-ils connectés à votre charité?
• Expliquez comment un programme de legs bénéficie aux donateurs . Le programme vous permet d'éduquer les gens sur l'importance d'avoir une volonté, et vous pouvez aider les donateurs à avoir un impact dramatique sur la communauté.
• Passez en revue les avantages pour votre organisation et présentez le coût de la mise en place et du fonctionnement de votre programme de legs . Les revenus d'un programme de legs prennent des années à réaliser. Si les membres du conseil rechignent à cela, faites remarquer que si vous aviez commencé plus tôt, l'organisation aurait pu profiter de ses fruits maintenant.
• Suggérer du personnel pour le programme . Même si la dotation en personnel n'est peut-être pas nécessaire tout de suite, les membres du conseil doivent comprendre que, au fil du temps et de la croissance du programme, il faudra peut-être recruter du nouveau personnel.
• Aborder les mythes communs sur la prise de décision concernant le legs des donateurs , tels que les considérations fiscales qui guident la planification successorale des donateurs; et les donateurs veulent laisser leurs domaines entiers à leurs enfants.

Mise en place du comité consultatif des legs

Après avoir convaincu le conseil d'administration, vous devez créer un comité consultatif sur les legs.

Valinsky et Boyd disent que les meilleurs comités de legs sont un mélange de bénévoles et de membres du conseil, peu importe leur profession. Ils ne doivent pas tous être des sorciers financiers. Y compris les gens ordinaires qui peuvent comprendre l'aspect humain de l'inclusion d'une charité dans votre volonté rend votre groupe plus fort et plus efficace.

Les membres du comité du legs doivent:

• assister aux réunions du comité consultatif et participer activement.
• Aider à la création de la société de legs, comme l'élaboration d'un format, l'établissement de l'admissibilité des membres et la reconnaissance appropriée, et la création de plans de marketing
• Examiner et recommander des politiques d'acceptation de cadeaux.
• Aidez le personnel à mettre en œuvre et à commercialiser le programme.
• Servir d'ambassadeurs et de défenseurs au conseil d'administration et dans la communauté. Cela inclut de parler aux groupes du programme de legs.
• Identifier les prospects et, le cas échéant, accompagner le personnel lors de visites personnelles.
• Devenez membre de la société de legs en nommant votre charité dans leur testament.

La mise en marché de votre ancien programme comprend la création d'une brochure présentant les perspectives du programme et l'explication de celui-ci sur votre site Web. Sans parler de la nécessité de développer votre dossier de soutien.

Tout cela prendra un travail considérable à l'avance, mais aucun organisme sans but lucratif ne devrait négliger la mise en place d'un programme de legs. Il ne peut pas entraîner des dons immédiats mais pourrait être vital pour la stabilité financière future.

Ressources recommandées:

Raising Money Through Bequests, par David Valinsky et Melanie Boyd , Emerson et Church Real World Guides, 2007. Acheter sur Amazon

Démarrer un programme de legs est plus facile que vous ne le pensez: Interview avec David Valinsky, GuideStar
Programmes de dons planifiés et le petit organisme à but non lucratif: Mise en route, Association of Fundraising Professionals (AFP)