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La planification successorale est l'approche systématique de l'organisation de vos affaires personnelles et financières afin de faire face à la possibilité d'une incapacité mentale et d'une mort certaine. Selon votre situation familiale et financière actuelle, votre plan successoral comprendra quatre ou cinq documents essentiels de planification successorale. Mis à part ces documents essentiels, les lois de votre état peuvent dicter la création d'autres documents de planification successorale.
Votre avocat en planification successorale pourra vous aider à préparer tous les documents de planification successorale dont vous aurez besoin pour votre situation.
Planification successorale fondée sur le testament
Si votre situation familiale et financière actuelle ne justifie pas le besoin d'une fiducie de vie révocable, votre plan successoral comprendra les quatre documents juridiques importants suivants:
- Testament
- Directive médicale anticipée
- Testament de vie
- Procuration financière
Planification successorale fondée sur la confiance
Si votre famille et / ou les situations justifient la nécessité d'un plan successoral plus sophistiqué, alors votre plan successoral comprendra les cinq documents juridiques importants suivants:
- Versement testamentaire
- Fiducie vivante révocable
- Directive médicale anticipée
- Testament de vie > Procuration financière
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Dernier testament ou testamentaire
Si vous avez un plan successoral fondé sur le testament, alors Votre testament définitif contiendra une liste détaillée d'instructions sur la façon dont votre propriété devrait être distribuée après votre mort.
Si vous avez des enfants mineurs, il contiendra également des dispositions pour désigner un tuteur pour vos enfants.
Si vous avez un plan successoral fondé sur la confiance, votre testament ne servira que de filet de sécurité pour attraper des biens que vous n'avez pas transférés dans votre fiducie avant votre décès et les y mettre après votre décès .
Ce type de testament est appelé «testament par testament» et contient des instructions minimales puisque votre fiducie révocable est le principal document régissant votre régime successoral.
Trust Revocable Living
Un Trust Living Revocable contient un ensemble d'instructions détaillées couvrant trois périodes importantes de votre vie:
Que se passe-t-il pendant que vous êtes en vie?
- Que se passe-t-il si vous devenez mentalement invalide?
- Que se passe-t-il après votre mort.
- De plus, les actifs détenus au nom de votre fiducie de vie révocable au moment de votre décès permettront d'éviter l'homologation.
Directive médicale anticipée
Une directive médicale anticipée, également appelée «procuration médicale» ou «désignation d'un substitut de soins de santé», vous permet de désigner un agent de santé pour prendre des décisions médicales à votre place si, pour raison, vous êtes incapable de les faire pour vous-même.Il peut également être utilisé pour désigner une personne qui servira de tuteur ou de conservateur dans l'éventualité où un tribunal déterminerait que vous êtes atteint d'une incapacité mentale.
Testament de vie
Un testament de vie contient un ensemble d'instructions écrites à l'intention de votre médecin indiquant si vous souhaitez recevoir des soins de maintien de la vie si vous avez reçu un diagnostic d'état terminal, ou si dans un état végétatif persistant.
Il donne aussi des directives aux membres de votre famille à suivre si vous devenez en phase terminale.
Procuration financière
Une procuration financière vous permet de déléguer à la personne de votre choix la capacité de gérer les biens qui portent votre nom, y compris les régimes de retraite, et les biens titularisés en tant que locataires en commun. Il peut également être utilisé pour transférer des actifs dans votre fiducie vivante révocable si vous devenez mentalement inapte avant que la fiducie ait été entièrement financée.
Les procurations financières se présentent sous deux formes:
Une procuration durable, qui entre en vigueur dès que vous la signez; et
- Une procuration qui entre en vigueur seulement après que vous avez été déclaré atteint d'incapacité mentale.
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