Fiduciaires et leur rôle dans votre vie et votre succession

Un fiduciaire est une personne ou une institution qui a le pouvoir d'agir au nom d'une autre personne dans des situations qui exigent beaucoup de confiance, d'honnêteté et de loyauté. Fiduciaires comprennent les comptables, les avocats, les banquiers, les conseillers d'affaires, les conseillers financiers, les courtiers en hypothèques et les agents immobiliers. Ces personnes sont embauchées pour agir dans votre intérêt et doivent mettre de côté leurs propres motivations personnelles en faveur de vos objectifs et de votre bien-être.

Qu'est-ce qu'un fiduciaire dans la planification successorale?

Les fiduciaires peuvent remplir de nombreux rôles, avant et après votre mort.

• Un représentant personnel ou un exécuteur testamentaire: Ce fiduciaire est responsable du règlement de votre succession conformément aux directives contenues dans votre testament. Vous pouvez nommer une ou plusieurs personnes et / ou une institution, comme une banque ou une société de fiducie.
• Un fiduciaire ou un successeur: Ce fiduciaire est responsable de la gestion des biens que vous avez placés dans une fiducie résidente. Il doit agir conformément aux directives que vous avez incluses dans le contrat de fiducie. Cela peut être une ou plusieurs personnes et / ou une institution, telle qu'une banque ou une société de fiducie. Beaucoup de gens agissent comme leurs propres fiduciaires lorsqu'ils créent des fiducies de vie révocables, nommant des fiduciaires successeurs pour prendre la relève dans le cas où ils deviennent incapables ou au moment de leur décès.
• Un agent de soins de santé ou un substitut: Ce fiduciaire est responsable de prendre les décisions médicales en votre nom conformément aux directives que vous avez énoncées dans votre directive médicale anticipée, aussi parfois appelée procuration médicale ou procuration pour soins de santé. Ce fiduciaire ne peut pas être une institution, et il ne peut pas être un fournisseur de soins de santé qui vous traite actuellement.

• Un avocat : Un mandataire, parfois appelé votre agent, est responsable de la gestion des biens qui sont titrés à votre nom individuel conformément aux instructions que vous avez inclus dans une procuration. Il peut s'agir d'une ou de plusieurs personnes et / ou d'une institution, comme une banque ou une société de fiducie.
• Un gardien prénommé : cette personne est responsable de prendre soin de vous et de votre propriété si le tribunal détermine mentalement incompétent et ayant besoin d'un pour gérer vos affaires. Ce serait le cas si vous n'aviez pas une confiance vivante. Vous pouvez désigner ce fiduciaire dans un document juridique autonome, dans une directive médicale préalable ou dans une procuration médicale ou financière.
• Un tuteur pour les enfants mineurs : Ce fiduciaire est responsable de prendre soin de vos enfants mineurs dans le cas où vous mourriez alors que vos enfants sont encore mineurs. Vous pouvez désigner ce fiduciaire dans votre testament.

Dans certains cas, vous pourriez désigner la même personne comme fiduciaire dans tous vos documents de planification successorale. Par exemple, si vous êtes marié, vous pourriez nommer votre conjoint dans toutes ses capacités. Sinon, vous pouvez décider de nommer différentes personnes ou institutions pour servir dans différentes capacités.

Il est important que vous choisissiez un ou plusieurs fiduciaires de remplacement au cas où votre premier choix ne peut ou ne veut pas servir, et vous devriez toujours vérifier avec la personne ou l'entité que vous envisagez de nommer en premier afin que vous ayez un compréhension claire de leurs sentiments en la matière. Un tribunal choisira quelqu'un d'autre pour vous si l'un de vos fiduciaires décide de ne pas servir lorsque cela est nécessaire.

Violation du devoir fiduciaire

Ce ne sont là que quelques exemples d'obligations fiduciaires. Techniquement, n'importe qui peut être votre fiduciaire lorsque vous lui confiez une action ou des actions en votre nom et dans votre meilleur intérêt.

Il est illégal pour un fiduciaire de trahir cette confiance. Les avocats peuvent être radiés pour violation des obligations fiduciaires, et les fiduciaires personnels, tels que l'exécuteur testamentaire de votre succession, peuvent être tenus financièrement et civilement responsables des actions qui ne sont pas dans votre intérêt.