Escroqueries bancaires: Tentation d'argent facile

Un peu d'argent supplémentaire est toujours utile. Donc, la plupart d'entre nous prennent note quand il y a une possibilité d'argent facile. Malheureusement, la plupart des «opportunités» sont des escroqueries - ou des occasions de donner de l'argent à un escroc.

Ces arnaques profitent du pouvoir de la cupidité (nous en avons tous un peu). Et parfois, ce n'est pas vraiment de la cupidité - vous essayez simplement de rester à flot. D'une manière ou d'une autre, gardez à l'esprit qu'il n'est pas toujours facile de faire la différence entre obtenir de l'aide et se faire exploiter (jusqu'à ce que ce soit fait).

Travail à domicile

Quand il est difficile de trouver un bon travail, le navettage est un ours, et vous avez de la famille à charge, le travail à la maison peut sembler idéal. Nous vivons à l'ère du numérique et les entreprises embauchent de plus en plus d'employés à distance s'il n'y a pas besoin de personnel sur place. Les escrocs ont sauté sur ce train, et l'Internet est plein d'escroqueries offrant des emplois que vous pouvez faire à la maison.

Comment repérez-vous ces escroqueries? Si vous avez réellement des compétences et que vous devez réellement travailler , il est moins probable que ce soit une arnaque. Mais certains emplois offrent de l'argent facile , ce qui devrait augmenter vos soupçons. Déplacer l'argent autour de est particulièrement troublant. Ces «emplois» pourraient être appelés clients mystères ou agents de transfert d'argent.

Si tout ce que vous avez à faire est d'accepter de l'argent et de le transmettre à quelqu'un d'autre, vous faites probablement partie d'une escroquerie - et cela va mal se terminer. En bref, vous finirez par payer quelqu'un sur votre compte bancaire , et vous ne serez jamais remboursé pour le paiement.

Vous pourriez penser que vous êtes en sécurité parce que vous avez reçu le paiement avant de le transmettre, mais c'est ce que les escrocs veulent que vous pensiez.

L'argent ne circule pas dans le système bancaire aussi rapidement que nous le pensons. Lorsque vous déposez un chèque, il faut plusieurs jours pour que les fonds soient réellement dans votre compte bancaire.

Mais votre banque vous permet de dépenser l'argent, et vous pourriez même être en mesure de retirer de l'argent immédiatement. Il faut quelques jours (ou plus) pour découvrir que le chèque n'était pas bon.

Même si les choses se passent bien pendant un certain temps (ce qui signifie que les chèques que vous recevez de votre employeur ne rebondissent pas), vous êtes simplement «formé» pour vous sentir à l'aise pour effectuer des virements de plus en plus importants. À un moment donné, un paiement à vous rebondira, et votre dépôt sera inversé - vous laissant avec un solde de compte bancaire inférieur (ou négatif). Votre banque vous facturera des frais, et , vous devrez remplacer l'argent que vous avez déjà envoyé.

Que vous transfériez de l'argent de votre banque ou que vous envoyiez des fonds à Western Union, ces virements sont difficiles ou impossibles à annuler (on vous demande de faire virements d'argent irréversibles un autre drapeau rouge).

Richesse étrangère

À l'heure actuelle, la plupart des gens connaissent le «prince nigérian» ou 419 escroquerie d'avance - mais cela fonctionne toujours.Quel est l'appel? Vous obtenez beaucoup d'argent (millions) pour ne rien faire.

Dans ces escroqueries, quelqu'un avec de la richesse et du prestige vous contacte, et il veut sortir de l'argent du pays (peut-être à cause du climat politique). Ils ont juste besoin d'un compte bancaire américain pour le garder temporairement - c'est là que vous venez - et ils sont heureux de payer grassement si vous les aidez.

En fonction de l'escroc et de la mesure dans laquelle vous êtes prêt à partir, on vous demandera vos numéros de compte bancaire, et il vous sera éventuellement demandé d'envoyer de l'argent pour faciliter la transaction. Vous n'obtiendrez jamais de l'argent, mais vous aurez d'innombrables excuses au sujet des «complications» et des dépenses imprévues supplémentaires qui doivent être payées (jusqu'à ce que vous abandonniez). Cette escroquerie a évolué au fil des ans, vous pourriez donc entendre de légères variations (mais les chances d'obtenir de l'argent sont toujours les mêmes):

Les escroqueries de succession

viennent avec la promesse d'une grande richesse parent perdu. Ils pourraient être aux États-Unis (mais il serait alors trop facile de faire des recherches), mais ils sont plus susceptibles de se trouver à l'étranger, où les formalités administratives compliquent la tâche. Tout ce que vous avez à faire est d'envoyer de l'argent pour les taxes, les pots-de-vin ou les frais juridiques, et les fonds seront transférés sur votre compte américain. Les escroqueries de charité

impliquent un riche riche qui préfère donner son argent à la charité plutôt que de le donner à un gouvernement corrompu. Puisqu'il fera essentiellement confiance aux États-Unis, il aimerait recevoir des informations bancaires, envoyer de l'argent, et vous pouvez empocher un bon pourcentage pour vos problèmes. Malheureusement, cette information pourrait être utilisée pour vider vos comptes. Les escroqueries à la loterie sont de fausses notifications que vous êtes un gagnant. Bien sûr, vous n'êtes jamais entré à la loterie, alors c'est peu probable, mais ça vaut le coup de suivre parce que vous avez plusieurs millions de dollars à venir. Tout ce que vous avez à faire est de prépayer les taxes, et l'argent est à vous. Bien sûr, les loteries légitimes retiennent

taxes pour vous - elles ne vous demandent pas de prépayer quoi que ce soit. Vous l'avez déjà entendu, mais cela vaut la peine de le répéter: si sonne trop beau pour être vrai, il est probable que

soit .