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Quand quelqu'un meurt, vous avez probablement regardé dans les films ou à la télévision ou lu dans un livre sur "la lecture de la volonté". Malheureusement, c'est purement un dispositif théâtral conçu pour créer le drame et la tension dans une histoire fictive.
Il n'y a aucune exigence légale qu'un testament de la dernière volonté et un testament de vie révocable soient lus à haute voix à quiconque. Au lieu de cela, le mandataire de la fiducie doit déterminer qui a le droit de recevoir une copie de la fiducie et qui devrait recevoir une copie même si la loi de l'État ne l'exige pas.
Alors, qui devrait obtenir une copie de la fiducie?
Trustee successeur nommé dans la fiducie
La partie intéressée la plus importante qui doit recevoir une copie de la fiducie est probablement la personne ou l'entité nommée à titre de fiduciaire remplaçant de la fiducie. Pourquoi? Parce que le fiduciaire successeur est responsable du règlement de la fiducie et doit donc réviser la convention de fiducie pour comprendre qui sont les bénéficiaires de la fiducie et les restrictions ou instructions spéciales concernant leurs actions de la fiducie; tous les pouvoirs que le fiduciaire successeur aura pour régler la fiducie; et quel type de rémunération le fiduciaire successeur a le droit de recevoir dans l'exercice de toutes les responsabilités fiduciaires liées au règlement de la fiducie.
Bénéficiaires désignés dans la fiducie
Tous les bénéficiaires initiaux nommés dans la convention de fiducie, soit les bénéficiaires qui ont droit à une distribution immédiate et immédiate ou au droit de recevoir immédiatement un revenu et un capital de la confiance, ont le droit de recevoir une copie de la fiducie afin qu'ils comprennent ce qu'ils obtiennent et comment et quand ils l'obtiennent.
La loi de l'État dictera si les bénéficiaires secondaires, c'est-à-dire les bénéficiaires qui hériteront des biens après la mort des bénéficiaires initiaux, devraient recevoir une copie de la fiducie. Si le bénéficiaire est mineur, le tuteur légal ou naturel du bénéficiaire doit recevoir une copie de la fiducie au nom du mineur.
Héritiers de la loi et / ou bénéficiaires antérieurs
Si le mandataire de la fiducie prévoit qu'un concours de fiducie sera déposé pour contester la validité de la convention de fiducie, alors, en plus des véritables bénéficiaires nommés dans la fiducie, l'avocat peut choisir d'envoyer une copie de la fiducie aux héritiers de la loi du Trustmaker qui ne sont pas nommés dans la fiducie ou aux bénéficiaires nommés dans l'acte de fiducie antérieur de Trustmaker. La loi de l'État dictera si cela servira à limiter le temps que les bénéficiaires déshérités peuvent déposer un concours de confiance.
Comptable de la fiducie
Le comptable de la fiducie doit recevoir une copie de la convention de fiducie afin de comprendre les instructions données pour rembourser les dettes de la fiducie; la répartition des impôts successoraux et des impôts sur le revenu; des instructions sur la répartition entre la succession et le revenu de la fiducie et le capital; quand et si les comptes en fiducie doivent être donnés aux bénéficiaires de la fiducie; et quels pouvoirs le fiduciaire successeur a-t-il de régler et de compromettre les réclamations déposées contre la fiducie et les successions et les impôts sur le revenu des fiducies.
Représentant personnel nommé dans le testament du fiduciaire
Si Trustmaker n'a pas entièrement financé la fiducie avant son décès et qu'une procédure d'homologation est requise, le représentant personnel nommé dans le formulaire Verser la volonté du fiduciaire doit recevoir une copie de la fiducie.
Cela permettra au fiduciaire successeur et au représentant personnel, surtout s'ils ne font pas partie de la même personne ou entité, de comprendre comment ils doivent travailler ensemble pour régler la fiducie et la succession d'homologation.
IRS et / ou autorité fiscale de l'État
Si la succession de la fiduciaire est imposable aux fins de l'impôt fédéral et / ou provincial, une copie de la convention de fiducie doit être soumise à l'IRS et / ou à l'administration fiscale de l'État. la déclaration de la succession.
Rappelez-vous que les fiducies ne sont pas des documents publics
Contrairement à un testament, qui devient un document public que quiconque peut lire une fois qu'il est homologué par le tribunal d'État approprié, une fiducie Vivable révocable n'a pas à être déposée auprès de n'importe quel tribunal. C'est l'un des plus grands avantages d'une fiducie de vie révocable - elle maintient le règlement de la fiducie une affaire privée entre les fiduciaires successeurs et les bénéficiaires de la fiducie.
Notez toutefois que si un concours de confiance est intenté pour contester la validité de la convention de fiducie, le document de fiducie deviendra inévitablement un document public, car une copie de celui-ci sera jointe à la plaidoirie appropriée validité. Dans certaines circonstances, comme dans le cas d'un fiduciaire célèbre ou infâme, les bénéficiaires de la fiducie peuvent demander au juge de sceller les dossiers judiciaires pour empêcher le grand public de voir la fiducie et d'autres documents judiciaires, mais le juge accordera cette demander seulement dans des situations rares.
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