Qu'est-ce que les ETF Bond et comment fonctionnent-ils? Les FNB d'obligations

De nombreux arguments plaident en faveur de l'avantage des FNB sur les fonds communs de placement, mais parmi les différents FNB disponibles, les avantages des fonds négociés en bourse sont probablement les plus évidents en ce qui concerne les FNB d'obligations. . Alors voulez-vous en savoir plus sur les ETF obligataires et comment ils fonctionnent? Alors cette pièce est pour vous.

Que sont les FNB d'obligations?

Tout comme les autres FNB, les FNB d'obligations cherchent à reproduire un indice de corrélation ou un produit de placement sous-jacent.

Dans le cas des FNB d'obligations, toutefois, ce n'est pas aussi simple qu'avec d'autres fonds comme les FNB pétroliers ou les FNB énergétiques.

Les obligations elles-mêmes sont des actifs à revenu fixe qui ne sont pas très liquides. La plupart des investisseurs détiennent des obligations jusqu'à leur échéance et ne les négocient généralement pas sur les marchés secondaires comme les actions et les indices. En outre, les informations sur les prix ne sont généralement pas transparentes pour les obligations.

C'est le cas contraire pour un ETF obligataire, qui doit être liquide, disponible sur les marchés secondaires, et transparent en ce qui concerne les prix historiques. Donc, comme vous pouvez le voir, la construction d'obligations ETF a quelques obstacles à surmonter. Cependant, une fois que les FNB d'obligations sont conçus, ils fonctionnent exactement comme les FNB ordinaires et suivent un indice ou un produit d'obligations corrélatives.

Comment fonctionnent les FNB d'obligations?

Comme nous l'avons dit, les ETF obligataires doivent être liquides pour pouvoir être échangés sur des sols d'échange. Cependant, les obligations sont notoires pour être illiquides. La solution de rechange est qu'un ETF obligataire se compose généralement uniquement des obligations les plus importantes et les plus liquides de l'indice obligataire sous-jacent.

Cela donne à l'ETF obligataire la possibilité d'émuler l'indice et d'être plus "favorable au trader" en même temps.

De plus, les FNB d'obligations versent des intérêts avec un dividende mensuel, même si les gains en capital sont versés annuellement. Bien que cela procure aux fonds obligataires les mêmes avantages fiscaux que les FNB traditionnels, il ne joue pas un aussi grand rôle dans les FNB d'obligations, car les gains en capital ne sont pas aussi fortement touchés par les gains en capital que les actions.

Existe-t-il différents types de FNB d'obligations?

Plusieurs FNB obligataires sont à explorer pour votre stratégie d'investissement dans les FNB. FNB d'obligations internationales, sociétés, gouvernements, obligations à court, à moyen et à long terme, et même des obligations non cotées. Et même s'il existe de nombreux types de FNB dans le monde des placements, il existe plusieurs types de FNB d'obligations. Voyez par vous-même …

• 14 Types de FNB d'obligations

Comment puis-je inclure les FNB d'obligations dans mon portefeuille?

Si vous pensez être prêt à commencer à utiliser les ETF obligataires, assurez-vous d'abord d'effectuer des recherches approfondies. Êtes-vous à la recherche d'un flux de revenus, comprenez-vous les implications fiscales, savez-vous quel type d'obligations ETF est le mieux adapté à votre portefeuille?

Vous devez répondre à ces questions et à bien d'autres. Faites des recherches sur différents types de FNB d'obligations, comme le Fonds d'obligations globales iShares Barclays (AGG) ou le FNB Barclays Capital Long Credit Bond (SPC), et voyez comment ils réagissent aux conditions du marché.Comprendre les avantages et les inconvénients des ETF obligataires. Conduisez votre diligence raisonnable, regardez comment ces fonds réagissent aux différentes conditions du marché, jetez un oeil sous le capot et voyez ce qu'il y a dans les fonds.

Une fois que vous maîtrisez le monde des ETF obligataires, il est temps de les inclure dans votre portefeuille.

Et c'est à ce moment-là que vous devriez consulter notre liste d'ETF obligataires. Comme pour tout investissement, action d'une société, ETF, indice ou autre, veuillez vous assurer de bien rechercher ces fonds négociés en bourse sur cette liste. Et si vous avez des questions ou des préoccupations, assurez-vous de consulter un courtier en valeurs mobilières, un conseiller financier ou un autre professionnel de l'industrie financière.

Bien que les FNB offrent de nombreux avantages, ils présentent également de nombreux inconvénients (comme tout investissement). Il est donc très important de comprendre le véhicule d'investissement avant de l'échanger. Mais une fois que vous avez une compréhension complète de ces FNB d'obligations, vous pouvez envisager d'ajouter l'un ou l'autre ou les deux à votre portefeuille. Et bonne chance avec tous vos métiers!

Si vous êtes intéressé par les FNB d'obligations internationales, ne cherchez pas plus loin que notre liste des FNB d'obligations internationales

+ Mark Kennedy