La formule de rendement des capitaux propres après la première année

Outre le calcul du rendement des capitaux propres de la première année, un investisseur immobilier peut vouloir connaître le rendement de ses capitaux propres tel qu'il est projeté pour les années à venir ou après la première année.

Cela pourrait être important, car une fois que la propriété s'est appréciée et que l'hypothèque a été légèrement remboursée, le montant des capitaux investis à ce moment-là pourrait être mieux utilisé ailleurs si le rendement actuel des capitaux propres est faible.

Difficulté: Facile

Temps requis: 10 minutes

Voici comment:

1. Obtenez une estimation aussi précise que possible de la valeur actuelle ou projetée du propriété. Pour cet exemple, nous utiliserons 510 000 $ comme valeur de propriété.
2. Déterminer le remboursement de l'hypothèque. Pour notre exemple, supposons que le solde hypothécaire est de 375 000 $.
3. Calculez ensuite le Cash Flow After Taxes (CFAT). Nous utiliserons 17 000 $.
4. Notre rendement des capitaux propres est le CFAT / (Value - Payoff):

   17 000 $ / (510 000 $ - 375 000 $) =. 126 ou 12. 6% est notre rendement des capitaux propres

Conseils:

• Dans cet exemple, le rendement des capitaux propres semble important par rapport aux taux d'intérêt en vigueur. Cependant, si l'hypothèque avait été remboursée plus et la valeur avait augmenté plus, le résultat aurait pu être la moitié ou dire 6%.

  Dans ce cas, il est possible que la vente de la propriété et l'investissement dans une autre soient plus judicieux en raison d'un meilleur rendement sur la nouvelle propriété.

Passons en revue le retour sur investissement des investissements locatifs

Les investisseurs trouvent que le transfert d'actifs des marchés boursiers et obligataires vers l'immobilier peut améliorer considérablement leur retour sur investissement. sur l'investissement.

Regardons ce qui rend l'immobilier si lucratif:

Assurable: C'est un actif tangible que vous assurez réellement contre la perte. S'il est endommagé ou détruit, vous êtes indemnisé. Si vous possédez des actions et que l'entreprise fait faillite ou qu'il y a de mauvaises nouvelles sur les bénéfices et que les cours de vos actions s'effondrent, ce sont les ruptures.

Fini: Ils peuvent continuer à imprimer et à émettre des actions dans une entreprise, mais il y a peu d'immobilier dans le monde. Oui, vous pouvez construire quelque chose, mais c'est toujours une seule et unique terre pour toujours.

Avantages fiscaux sur les gains en capital: Votre bénéfice lorsque les actions sont vendues est réalisé l'année de leur vente, sans exception. Vous pouvez utiliser le 1031 impôt différé Exchange de l'IRS pour reporter les impôts sur les gains en capital sur les bénéfices de la vente de placements immobiliers. En fait, vous pouvez le différer pour toujours! Si vous avez augmenté votre portefeuille au fil des ans en utilisant correctement les Bourses 1031, vous n'avez pas payé d'impôt sur les gains en capital. Si vous décédez, vos héritiers héritent de la propriété à sa valeur actuelle augmentée, et tous ces gains en capital s'en vont tout simplement!Oui, vous pouvez en quelque sorte le prendre avec vous.

Flux de trésorerie et rendements d'appréciation: L'immobilier a progressé au fil du temps, bien qu'il y ait des problèmes en cours de route. Donc, posséder une propriété locative, vous gagnez des capitaux propres par l'appréciation et vous louez sur les coûts pour les flux de trésorerie mensuels positifs.

Croissance des actions par le remboursement de l'hypothèque: Vous payez ce paiement hypothécaire tous les mois, et une partie de ce montant est destinée aux fonds propres.

Vous construisez une valeur d'actif contre laquelle vous pouvez emprunter à des taux très avantageux.

Déductions importantes: Vous pouvez déduire les frais de gestion, d'entretien et d'exploitation ainsi que les impôts fonciers de vos revenus ou même d'autres revenus.

L'amortissement est un cadeau: Vous pouvez déprécier la valeur de la structure (pas la terre) sur 27. 5 ans. Ce n'est pas de l'argent que vous avez dépensé, mais vous obtenez chaque année une déduction d'un dollar pour un dollar pour dépréciation.

Excellent effet de levier à faible risque: Grâce aux hypothèques, vous pouvez tirer parti de 80% ou plus du coût d'achat d'une propriété locative. Pourquoi dépenser 200 000 $ pour acheter une maison, alors que vous pouvez acheter quatre d'entre eux avec des acomptes et mettre ces quatre flux de trésorerie à la banque chaque mois?