Pourquoi vous devriez investir et comment le faire

Ma carrière dans le commerce commença sur le parquet d'une société de commerce de jour. Pendant de nombreuses années, je croyais que la négociation à court terme était supérieure à l'investissement. Avec le day trading, il n'y a pas de trou à craquer du jour au lendemain, les fondamentaux ne sont pas pertinents et le risque peut être contrôlé de manière très précise. Le day trading a cependant certaines limites, c'est pourquoi tout le monde, y compris les day traders, devrait également investir sur le marché boursier. Certaines raisons sont discutées ci-dessous.

Ayant fait les deux, l'investissement et la négociation à court terme, l'un n'est pas nécessairement plus facile que l'autre - les deux exigent un plan. Voici les étapes de base pour trouver des actions dans lesquelles investir; les échanges dureront généralement de deux à cinq ans.

Pourquoi investir dans le marché boursier

Investir ne procure pas la satisfaction ou la frustration immédiates que procure un échange à court terme, mais il présente quelques avantages distincts par rapport aux opérations à court terme.

• En day trading, si vous développez un compte important, vous serez très vite "plafonné". Il n'y a tout simplement pas assez de liquidités sur la plupart des marchés pour que vous continuiez à augmenter indéfiniment la taille de vos positions. Avec le commerce à plus long terme si vous pouvez acquérir une position sur des jours ou des semaines. Plus votre compte est grand, plus vous devez envisager d'investir parce que vous ne pouvez pas trouver suffisamment d'actions / opportunités sur des périodes très courtes pour utiliser efficacement tout votre capital.
• Investir est un revenu passif. Avec la négociation à court terme, vous devez constamment surveiller les positions, fermer les transactions et en ouvrir de nouvelles. Vos investissements vous conviennent toute l'année, avec un minimum d'effort une fois que le commerce est en cours.

• Investir agit un plan d'épargne. Investir est amusant, et vous oblige à limiter les dépenses. Au lieu de dépenser de l'argent pour des choses frivoles, l'argent est plutôt dirigé vers vos comptes de placement.

Considérez ces deux normes lors de l'investissement

Dans tout effort, il est préférable d'examiner les normes plutôt que les valeurs aberrantes. Lorsque vous investissez ici, il y a deux normes à garder à l'esprit:

• Les actions qui ont eu le pire au cours des trois dernières années ont généralement tendance à surperformer au cours des trois prochaines années. Les actions qui ont obtenu les meilleurs résultats au cours des trois dernières années ont généralement tendance à être moins performantes au cours des trois prochaines années. Voir la recherche de DeBondt et Thaler.

En d'autres termes, les actions ne restent pas fortes ou faibles pour toujours. Si vous investissez dans des sociétés solides, qui existent depuis longtemps, elles ne resteront généralement pas très longtemps. Il y a toujours des tendances haussières et , compte tenu d'un délai assez long. Idéalement, vous voulez acheter des actions à des niveaux inférieurs par rapport aux niveaux plus élevés.

• Les actions à dividende ont tendance à surperformer les actions qui ne versent pas de dividendes.

Les actions versant des dividendes sont généralement des sociétés bien établies qui peuvent se permettre de distribuer une partie des bénéfices aux actionnaires.Le dividende agit comme de l'argent en main et aide à compenser les fluctuations du cours de l'action. Investir dans des actions de dividendes solides est un bon moyen d'établir la richesse; investir dans des entreprises risquées n'est pas nécessaire. Les statistiques montrent que les stocks qui génèrent des dividendes - la tortue plutôt que le lièvre - gagnent la course à long terme.

Cueillette des stocks d'investissement

Voici un bref résumé de ce qu'il faut rechercher dans un stock d'investissement, en gardant à l'esprit les deux points discutés ci-dessus.

Utilisez un filtre de stock pour trouver des stocks répondant aux critères suivants.

• Rendement du dividende supérieur à 5%, mais taux de distribution inférieur à 100%.
• Volume moyen de plus de 300 000 actions.
• Prix supérieur à 2 $; pas de stocks de penny.
• Date d'introduction en bourse il y a plus d'un an; la préférence est donnée aux actions qui ont été cotées en bourse pendant 10 ans ou plus.
• P / E supérieur à zéro (montre que l'entreprise est rentable). Envisagez de rechercher des actions ayant un P / E bas, par exemple, supérieur à zéro mais inférieur à cinq. Pensez également à regarder les actions dont le P / E Forward est inférieur au P / E actuel. Cela montre que les bénéfices devraient augmenter, et s'ils le font, l'action est un meilleur achat au prix actuel.
• Marge opérationnelle supérieure à 10%.

Sur de nombreux filtres de titres, les deux derniers critères filtreront les REIT et les ETF. Si vous voulez voir les FNB et les FPI, lancez un écran distinct pour ceux qui utilisent seulement les quatre premiers critères.

Pour les actions, exécutez un écran avec les six critères.

La sélection des stocks basée sur les filtres ci-dessus produira une liste de candidats commerciaux possibles. Tous ne sont pas dignes d'investissement cependant.

• N'achetez des actions que dans les principales zones de soutien à long terme. Nous voulons acheter des actions à des prix relativement bas (par rapport aux valeurs historiques), pas des prix élevés.

Les opérations de placement n'exigent pas de stop loss, mais vous devriez avoir un prix à l'esprit lorsque vous sortez si les conditions ne s'améliorent pas pour le stock. Un investissement ne signifie pas que vous le tenez pour toujours si cela ne fait pas ce que vous attendez. Avoir une faible tolérance pour les stocks qui continuent à chuter.

Aussi, ayez un plan de sortie pour savoir comment vous allez quitter un commerce rentable. Définissez comment et pourquoi vous allez sortir. Puisque nous avons utilisé le support pour entrer dans le commerce, vous pouvez envisager de sortir juste en dessous d'un niveau de résistance à long terme. Une fois que vous êtes hors de votre commerce, ne vous inquiétez pas de ce que le stock fait après. Prendre l'argent et investir dans d'autres stocks, en passant par le même processus à nouveau, comme indiqué ci-dessus.

Cela nous amène à une dernière ligne directrice:

• Si vous achetez au support et prévoyez de sortir juste en dessous de la résistance, le potentiel de hausse devrait l'emporter sur le risque baissier (à 0 $) d'au moins 2: 1. vous achetez à 5 $, vous devriez être capable de sortir du stock à 15 $ ou plus. Dans le pire des cas, vous perdez 5 $ par action (mais puisque nous ne détenons pas de perdants pour toujours, c'est très improbable), mais selon le graphique historique, il est tout à fait possible de gagner 10 $ par action ou plus. Ceci est connu comme le rapport risque / récompense.

Mot de la fin pour investir et comment

Acheter des actions qui rapportent des dividendes solides pour pas cher.Les actions ne peuvent pas s'élever pour toujours, et les actions déprimées ne restent généralement pas basses pour toujours (à moins que quelque chose ne soit vraiment mauvais). Utilisez les critères discutés ci-dessus pour trouver des actions à investir.

Malheureusement, il n'y a aucune garantie. Un stock peut sembler bon sur la base des facteurs discutés ci-dessus, mais continue de baisser dans le prix. L'article ci-dessus discute des tendances, qui s'appliquent à de nombreux stocks, mais une seule action peut défier les tendances. La liste ci-dessus fournit un résumé des raisons pour lesquelles investir dans des actions, et un écran de base pour trouver des actions qui peuvent être évaluées à une valeur. Je creuse beaucoup plus avant de faire un métier; Pour chaque tranche de 30 actions analysées selon cette approche, il suffit d'en investir un ou deux. Cet article fournit le point de départ pour votre analyse.