Pourquoi investir dans des fonds indiciels

La plupart des investisseurs ont entendu parler des fonds indiciels et que ce sont des choix judicieux pour constituer un portefeuille de fonds communs de placement. Mais tout le monde ne connaît pas les avantages réels que procurent les fonds indiciels. Commençons par les bases des fonds indiciels puis par les avantages.

Qu'est-ce qu'un index?

Un indice, en matière d'investissement, est un échantillon d'actions ou d'obligations qui représentent un segment particulier de l'ensemble des marchés financiers.

Par exemple, le Standard & Poor's 500 (S & P 500) est un indice qui représente environ 500 des plus grandes entreprises américaines, telles que Wal-Mart, Microsoft et Exxon Mobil.

Quels sont les avantages des fonds indiciels?

Les investisseurs devraient envisager d'utiliser des fonds indiciels pour leurs propres stratégies d'investissement pour trois raisons principales. Les principaux avantages des fonds indiciels sont la gestion passive, les faibles dépenses et une large diversification.

• Gestion passive: Les fonds communs de placement peuvent être gérés activement ou passivement. Par exemple, le gestionnaire d'un fonds commun de placement activement géré achète et vend activement des actions dans le but de «battre le marché», qui est mesuré par un indice de référence particulier, comme le S & P 500. Il existe toutefois un risque important. , que le gestionnaire actif prendra de mauvaises décisions et sous-performera le S & P 500 (plus des deux tiers des fonds gérés activement ne surperforment pas les indices sur des périodes supérieures à 10 ans). En revanche, le gestionnaire d'un fonds indiciel, géré de manière passive, cherche uniquement à acheter et à détenir des titres qui représentent l'indice donné afin de faire correspondre la performance de l'indice, et non de le battre. En résumé, la raison pour laquelle la gestion passive est bonne pour l'investisseur est capturée dans le dicton, "Si vous ne pouvez pas les battre, rejoignez-les."

• Faible dépense: Le maintien d'un faible coût est un avantage important pour les fonds indiciels et les économies de coûts se traduisent par des rendements plus élevés pour l'investisseur. Les faibles coûts des fonds indiciels sont fonction de leur gestion passive. Lorsque les gestionnaires ne consacrent pas leur temps et leur argent à rechercher des actions et / ou des obligations pour acheter et vendre pour le portefeuille, les coûts de gestion du fonds sont beaucoup moins élevés que ceux des fonds gérés activement. Ces économies de coûts sont ensuite transmises à l'investisseur. Pour cette raison, recherchez les fonds indiciels avec les ratios de frais les plus bas.
• Large diversification: Un investisseur peut saisir les rendements d'un segment important du marché dans un fonds indiciel. Les fonds indiciels investissent souvent dans des centaines, voire des milliers de holdings; tandis que les fonds gérés activement investissent parfois dans moins de 50 participations. Généralement, les fonds ayant des montants plus élevés de participations ont un risque de marché relatif inférieur à ceux qui ont moins de participations; et les fonds indiciels offrent généralement une exposition à plus de titres que leurs homologues activement gérés.

Vanguard, Fidelity et Charles Schwab comptent parmi les sociétés les plus réputées offrant une bonne variété de fonds indiciels à faible coût.

Avertissement: Les informations contenues sur ce site sont fournies à titre d'information uniquement et ne doivent pas être interprétées comme des conseils en matière de placement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres de créance .