Stop-pertes sont la tactique commerciale la plus importante

Ceci ne doit pas être considéré comme un conseil de trading personnalisé.

L'utilisation des ordres "stop-loss" est l'aspect le plus important pour le succès de vos actions. Que vous soyez novice en matière de négociation d'actions ou que vous investissiez depuis des décennies, la mise en œuvre adéquate de ce type particulier de commerce fera toute la différence. Les stop-loss sont des ordres de négociation par lesquels un investisseur liquidera sa position,

automatiquement et immédiatement, si les actions atteignent une certaine valeur.

Cela préserve le capital et protège d'autres inconvénients. Quand un stock de penny s'effondre, de nombreux investisseurs «

descendent avec le navire », alors que ceux qui avaient des commandes stop-loss en place se seraient bien vendus avant les pertes majeures. Considérons un investisseur qui achète des actions de la société «

Trendy Penny Stock » à 4 $. 25. Immédiatement, ils entrent dans un ordre stop-loss pour déclencher si les actions plongent à 3 $. 90, à quel point l'investissement entier serait instantanément vendu.

Si

• Trendy Penny Stock les prix augmentent, l'actionnaire détient toujours les actions et bénéficie de la valeur croissante de l'investissement. Si les cours des actions chutaient de façon spectaculaire, les actions seraient vendues lorsqu'elles atteindraient le prix stop-loss de 3 $. 90.
• Et si

Trendy Penny Stock a glissé jusqu'à 2 $? Le brillant stop-loss de l'actionnaire les a protégés de la majorité de l'automne (1,90 $ par action en pertes, soit 53%, pour être exact).

L'inconvénient d'un ordre stop-loss est le risque d'être «arrêté». Dans l'exemple ci-dessus, imaginez que les actions ont plongé pendant quelques minutes à 3 $. 90, puis récupéré et a grimpé plus haut.

L'ordre stop-loss se serait déclenché, entraînant la vente de l'investissement, et l'actionnaire aurait vendu à perte, puis aurait manqué des gains ultérieurs.

La menace d'être arrêté est pourquoi il est si important de choisir un bon niveau de stop-loss. Si quelqu'un fixe systématiquement son prix à un niveau proche de la valeur actuelle de l'action, il risque d'être exclu simplement en raison de la volatilité standard des actions.

Par exemple, mettre des stop-loss à un pour cent de moins que le prix actuel de l'action entraînera souvent des pertes de trading, car l'investisseur est souvent stoppé par des fluctuations de prix typiques et mineures.

Le niveau optimal du prix d'arrêt-perte est différent pour chaque investisseur, et peut parfois être aussi bas que quelques pour cent. Pour d'autres, le niveau pourrait atteindre 30%, parfois même plus. Par exemple, certains investisseurs peuvent fixer leur prix stop-loss à 70 cents pour les actions achetées à 1 dollar. Quel que soit le niveau choisi par chaque personne, cela représente son risque de perte total.

Les ordres stop-loss sont très importants pour tout type d'investissement, mais plus encore avec les penny stocks.Alors qu'IBM, GE ou Disney sont moins susceptibles de chuter de manière significative, les actions de penny bougent très souvent et les investisseurs doivent se protéger contre les baisses majeures de 50%, 75% ou même 100%.

Avec les stocks de penny, notre expérience a montré que les pertes de 10 à 15% en dessous du prix d'achat sont généralement les plus efficaces. Bien sûr, cela dépend beaucoup de la volatilité des actions sous-jacentes et de la situation unique de chaque société. Ainsi, la mise en place de stop-loss efficace est autant un art que la recherche sur les investissements sous-jacents en premier lieu.

Habituellement, les courtiers en valeurs mobilières permettent que les stop-loss soient mis en place à l'avance et déclenchés automatiquement. Cependant, ils ne sont pas si conformes quand il s'agit de penny stocks ou d'actions faiblement négociées. Alors que certains courtiers peuvent être utiles pour établir des limites de pertes automatiques avec des actions à bas prix, la plupart ne le feront pas.

Si votre courtier n'autorise pas les ordres stop-loss, que devrait faire un investisseur de penny stock? Nous vous suggérons d'utiliser les «stop-loss mentaux», dans le cadre desquels vous vous engagez sur votre prix de vente automatique dès l'achat des actions. Par exemple, vous achetez votre investissement à 3 $. 96, et décider d'un stop-loss dans votre esprit de 3 $. 70. À tout moment, si le stock baisse à 3 $. 70, pour une raison quelconque, vous vendez immédiatement.

Le principal problème avec les pertes mentales est que les investisseurs s'y attachent rarement. Souvent, au fur et à mesure que les actions chutent, un investisseur peut prédire les raisons pour lesquelles l'investissement reviendra, ou il peut se justifier pourquoi il devrait baisser le prix d'arrêt-perte.

Ce type d'investisseur peut aussi ne pas utiliser les stop-loss s'il ne s'engage pas à rester avec lui.

Si votre plus grande perte de vos pires erreurs n'était que de cinq pour cent, vous seriez en mesure de faire de nombreux choix d'investissement avant que cela ne compte: "Vivre pour se battre un autre jour", devrait être le mantra.

Les pertes en fin de course sont également un excellent moyen de protéger les gains que vous avez réalisés. Au fur et à mesure que la valeur de l'investissement sous-jacent augmente, vous pouvez augmenter le prix de déclenchement de votre stop-loss. Par exemple, vous achetez des actions à 1 $. 54, et choisissez que votre niveau de stop-loss soit de 1 $. 40. Les actions grimpent alors vers 2 $, alors vous réajuster votre stop-loss à 1 $. 70. Les actions vont plus haut à 2 $. 85, et vous voudrez peut-être augmenter votre prix de déclenchement à 2 $. 50.

Prenant cet exemple plus loin, peut-être que les actions reviendront à 2 $. 44 … vous auriez vendu dès qu'ils ont franchi le seuil de déclenchement de 2 $. 50. Votre arrêt de fuite a été touché et vous avez pris vos profits.

Une stratégie efficace de protection contre les baisses et de préservation des gains potentiels consiste à utiliser des prix stop-loss multiples. Par exemple, vous pouvez vous engager à vendre une partie des actions à un prix, puis une autre à un niveau encore plus bas. En utilisant notre exemple une fois de plus, lorsque les actions touchent 2 $. 85, vous avez peut-être établi un arrêt-perte mental à 2 $. 50 pour un tiers des actions, puis un autre à 2 $. 00 pour les deux tiers restants.

Il existe des problèmes d'utilisation des stop-loss (que ce soit mentalement ou par l'intermédiaire de votre courtier) avec des placements volatils, ainsi qu'avec des actions faiblement négociées. Si un stock sous-jacent de penny ne s'échange que quelques milliers d'actions par jour, ou peut-être a-t-il des fluctuations de cours fréquentes de 20% ou plus, les stop-loss se révéleront vite inappropriés et coûteux. Stop-pertes sont généralement plus efficaces avec les stocks de penny qui échangent au moins 10 000 actions par jour et ont une volatilité des prix plus faible.

Parfois, un stock de penny peut dépasser votre prix stop-loss. Par exemple, les actions tombent en une minute à partir de 2 $. 85 à 1 $. 91 (pour une raison quelconque), juste au-dessus de votre prix de déclenchement mental de 2 $. 50. Cela compte toujours lorsque votre prix de stop-loss est activé, et la théorie du trading suggère que vous vendriez immédiatement.

Les stop-loss sont la tactique la plus importante pour tout type d'investissement. En penny stocks, ils deviennent encore plus importants.