Introduction aux crimes de faillite

Tout tourne autour de l'argent. Les crimes de faillite impliquent presque toujours une tentative d'une partie d'obtenir plus d'argent ou de protéger un bassin limité de ressources. Ce sont des crimes fédéraux qui découlent d'une faillite ou qui ont un lien avec le cas. Pratiquement tous les joueurs dans une affaire de faillite peuvent commettre ou être accusés d'un crime.

LA FAILLITE EST DONNÉE

Les cas de faillite sont des conglomérats de ce qui peut être des milliers d'informations.

Certaines informations sont strictement financières, comme les soldes de dettes. D'autres sont liés au statut des biens ou à des événements de la vie financière du débiteur. L'avocat du débiteur aide le débiteur à recueillir les données brutes, à en analyser l'importance, à les organiser en cas de faillite et à les déclarer au tribunal. Le tribunal, le syndic (qui est désigné pour administrer la masse de la faillite, qui est la collection des biens et droits du déposant), les créanciers et autres parties intéressées, utilisent cette information pour évaluer la situation financière du débiteur au moment du dépôt, déterminer si les réclamations sont correctes et seront payées et si les actifs du débiteur seront liquidés pour couvrir les réclamations.

Chaque partie dans une affaire de faillite est tenue par la loi de fournir des informations exactes et complètes. Chaque déclaration et le calendrier que les dossiers d'un débiteur au tribunal sont signés sous peine de parjure.

On les appelle des «déclarations sans serment», mais à des fins de faillite, elles sont l'équivalent de jurer ou d'affirmer. L'itération actuelle de la déclaration sous peine de parjure dans les calendriers de faillite du débiteur est la suivante:

Vous devez remplir ce formulaire chaque fois que vous déposez des listes de faillite ou des annexes modifiées. Faire une fausse déclaration, dissimuler des biens, ou obtenir de l'argent ou des biens par fraude dans le cadre d'une affaire de faillite peut entraîner des amendes allant jusqu'à 250 000 $, ou une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à 20 ans, ou les deux. 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519 et 3571.

Les débiteurs ne sont pas les seuls joueurs à déposer sous peine de parjure. Un autre exemple est la déclaration sur un formulaire de preuve de réclamation déposée par les créanciers, leurs avocats ou quelqu'un d'autre au nom du créancier. Cette déclaration se lit comme suit:

Je comprends qu'une signature autorisée sur cette preuve de réclamation sert à reconnaître que, dans le calcul du montant de la réclamation, le créancier a accordé au débiteur un crédit pour tout paiement reçu à l'égard de la dette.

J'ai examiné l'information contenue dans cette preuve de réclamation et je crois raisonnablement que l'information est véridique et exacte.

Je déclare sous peine de parjure que ce qui précède est vrai et correct.

Dans la marge à côté de la déclaration qui apparaît ci-dessus, le formulaire énonce les pénalités actuelles pour le dépôt d'une fausse déclaration:

Une personne qui dépose une demande frauduleuse pourrait être condamnée à une amende maximale de 500 000 $ à 5 ans, ou les deux.18 U. S. C. §§ 152, 157 et 3571.

Il devrait être évident que fournir de fausses informations et déposer une fausse déclaration est une infraction grave. Le devoir de vérité suit le débiteur et les créanciers à tous les stades de l'affaire, des documents déposés avec une déclaration sans serment, aux audiences sur le dossier, et même des procédures comme l'assemblée des créanciers, qui n'est pas tenue devant le juge, mais exige néanmoins un témoignage sous serment.

Le parjure n'est qu'un type de crime dans une affaire de faillite. Voici d'autres que nous voyons souvent.

CONNAISSANCES FRAUDULEUSES ET CONNAISSANCES FRAUDULEUSES

Bien qu'il ne s'agisse pas d'une liste exhaustive de crimes liés à des affaires de faillite, l'article 152 du titre 18 du Code pénal fédéral établit un certain nombre de crimes directement liés à une faillite. Les fédéraux trouvent et poursuivent la dissimulation frauduleuse d'actifs plus communément que tout autre crime de faillite. D'un certain point de vue, 70% des crimes de faillite poursuivis chaque année impliquent la dissimulation d'actifs.

Voici quelques exemples de dissimulation frauduleuse:

• Omettre de divulguer du matériel pour une entreprise.
• Transférer un bien immobilier dans le nom d'une autre personne ou d'une autre compagnie, puis omettre de divulguer l'actif dans les calendriers de faillite ou sous serment.
• Blanchiment d'argent ou d'actifs en utilisant des entités liées ou des sociétés qui ne déposent pas un dossier de faillite.
• Transfert des biens entre mari et femme avant l'un des deux dossiers de faillite.
• Déposer de l'argent dans des comptes offshore sans déclarer les transferts au tribunal.

AUTRES CRIMES DE FAILLITE

L'article 152 et la section 157 du titre 18 énoncent un certain nombre d'autres actions pouvant constituer un crime de faillite, y compris celles énumérées ci-dessus.

• Faire un faux serment ou un compte
  • Exemple: Mentir sous serment
• Faire une fausse déclaration sous peine de parjure
  • Ex: Mentir sur des documents officiels comme des calendriers de faillite non signés sous serment.
• Présentation d'une fausse réclamation
  • Ex: Dépôt d'une réclamation supérieure au montant dû
• Réception de biens dans l'intention de frauder les créanciers ou le tribunal
  • Ex: Cacher des biens pour un débiteur
• Corruption
  • Ex: Corrompre un syndic pour lui faire négliger des biens
• Transférer ou dissimuler des biens
  • Ex: transférer de l'argent à l'étranger ou mettre une maison au nom de quelqu'un d'autre
• Détruire ou altérer des documents et registres
  • Ex: Modification des chiffres comptables pour masquer les biens
• Présentation de faux états financiers pour obtenir des biens ou services
  • Ex: sur une demande de prêt
• Chargement de biens ou services sans intention de payer la dette
  • Ex: facturation cartes de crédit en prévision du dépôt d'une plainte de faillite
• Ponzi
  • Ex: Utiliser les actifs d'un investisseur pour rembourser un autre investisseur

ERREURS INNOCENTES VS. ACTION INTENTIONNELLE

Alors, que se passe-t-il si vous omettez d'énumérer la souffleuse que votre voisin a empruntée l'hiver dernier et qui est assise dans sa cabane à outils / Avez-vous commis un crime? Pas nécessairement. Les crimes de banqueroute poursuivis doivent impliquer l'élément d'intention.Mais l'intention peut être difficile à prouver, et le bureau du procureur des États-Unis, qui poursuit habituellement ces crimes, doit souvent utiliser des indices d'intention, comme prouver des actions qui n'auraient pas pu être entreprises à des fins légitimes.

QUI PEUT ÊTRE IMPLICITE

Comme nous l'avons dit plus haut, les débiteurs ne sont pas les seuls à pouvoir se laisser prendre ou commettre un crime. Toute personne impliquée dans une affaire de faillite peut être tenue responsable des infractions. Les syndics ont été surpris en train de détourner des fonds de la faillite, des amis et des parents peuvent conspirer pour dissimuler la propriété, et les créanciers peuvent intentionnellement déposer des réclamations pour des montants incorrects ou harceler des débiteurs pour paiement.

Ces dernières années, des criminels intelligents ont inventé de nouvelles façons de jouer au système de la faillite. Avec la recrudescence des saisies au cours de la dernière décennie, nous avons constaté une augmentation considérable des personnes prétendant aider les propriétaires assiégés à sauver leur maison en négociant des modifications et des abstention. Lorsque leurs efforts ont échoué, ces agents utilisent souvent les lois sur la faillite à leur avantage et le désavantage du propriétaire. Le dépôt d'une affaire de faillite agit comme une injonction qui interdit d'autres contacts avec le débiteur sans la permission du tribunal de la faillite. Aussi appelé le séjour automatique, cette injonction peut arrêter de nombreuses actions de recouvrement, y compris les reprises de possession et les saisies. Les agents pour les propriétaires préparer et classer les cas en profitant de l'injonction pour arrêter une forclusion imminente. Une fois le danger passé, ils permettent que l'affaire soit rejetée. Parfois, le propriétaire n'a jamais su ce que l'agent avait fait jusqu'à ce qu'il apparaisse sur un rapport de crédit.

La faillite de classement est également un stratagème commun chez les voleurs d'identité. Ils vont utiliser des noms volés et numéros de sécurité sociale pour charger beaucoup de dettes, puis déposer une affaire de faillite en utilisant le nom volé et faux numéro de sécurité sociale.

Les types d'activités susceptibles d'entraîner une fraude en matière de faillite peuvent également enfreindre d'autres lois pénales fédérales et d'État, notamment le RICO, la conspiration, le blanchiment d'argent, la fraude fiscale, la fraude postale, la fraude par carte de crédit et l'utilisation d'un faux numéro de sécurité sociale, tous qui portent leurs propres peines graves indépendantes de la faillite.

L'ENQUÊTE

Les fiduciaires et les créanciers sont les joueurs les plus susceptibles d'avoir une activité suspecte. Le fiduciaire est chargé de déterminer s'il existe des actifs pouvant être liquidés et payés aux créanciers. Le syndic examinera également toutes les réclamations des créanciers déposées dans l'affaire afin de déterminer quelles réclamations sont appropriées et correctement justifiées par la preuve de la dette et de l'équilibre. Un syndic qui soupçonne qu'un crime a été commis dirigera normalement l'affaire au bureau du Trustee américain, une division du ministère de la Justice. Le FBI pourrait aussi s'impliquer.

Les créanciers découvrent souvent la preuve d'un crime de faillite lorsqu'ils recueillent des preuves de contestation de la libération ou du remboursement de leur dette.

PÉNALITÉS POUR CRIMES DE FAILLITE

Les pénalités pour un débiteur de faillite reconnu coupable d'un crime de faillite peuvent aller du rejet d'une affaire à une peine d'emprisonnement fédérale grave.Voici certaines des pénalités qu'un défendeur peut s'attendre. L'affaire est rejetée - rejetée hors cour.

• L'affaire est rejetée et le débiteur est interdit (interdit) de déposer une autre affaire pour une période allant habituellement de trois mois à une interdiction à vie du dépôt.
• L'affaire reste devant les tribunaux, mais une dette particulière est déclarée non libérable.
• Le débiteur perd le droit à une libération générale, mais les actifs sont encore liquidés pour payer les dettes.
• L'auteur d'une infraction est passible d'une amende maximale de 250 000 $.
• L'auteur est condamné à une amende et / ou à une probation au lieu d'une peine d'emprisonnement.
• L'auteur de l'infraction est passible d'une amende et / ou d'une peine d'emprisonnement d'une durée maximale de cinq ans dans une prison fédérale.

ENGAGER UN PROCUREUR DE DÉFENSE CRIMINEL ATTEINT D'UNE POURSUITE DE FAILLITE

Ce n'est pas le moment de faire cavalier seul. En tant que débiteur dans une affaire de faillite, vous êtes probablement déjà représenté par un avocat. Si vous êtes sous enquête pour fraude en matière de faillite, vous devrez peut-être engager un avocat criminel. Si vous êtes un créancier, de même. La poursuite peut être compliquée en raison de la nature des crimes commis. Certains diront que vous devriez embaucher un avocat de la défense dès que vous voyez une citation à comparaître ou lorsque vous obtenez ce premier appel du syndic, le procureur des États-Unis, le syndic américain ou le FBI.