Représentant personnel vs fiduciaire

Hier, j'ai posté sur le trimestre de planification successorale: "syndic". Le terme d'aujourd'hui est «représentant personnel», également connu sous le nom d'exécuteur testamentaire. Si votre plan successoral comprend une fiducie de vie révocable ou un autre type de fiducie, vous devez comprendre les différences fondamentales entre ces deux rôles. Les deux sont des types de «fiduciaires», qui ont la responsabilité d'agir dans le meilleur intérêt de la succession et de ses bénéficiaires.

Mais chacun joue un rôle très différent dans un plan successoral.

Un représentant personnel

Un représentant personnel est nommé par un juge des successions pour superviser l'administration d'une succession lorsqu'une personne décède avec ou sans testament et n'a pas transféré tous ses biens dans une fiducie vivante. Le représentant personnel peut être une personne, une institution comme une banque ou une société de fiducie, ou une combinaison des deux. Si le défunt avait un testament dans lequel il désignait la personne ou l'entité qu'il voulait représenter personnellement, le juge de la Cour d'homologation honorera très probablement ses souhaits et nommera cette personne.

Sinon, si le défunt n'a pas laissé de testament, la loi de l'État dicte qui le juge d'homologation doit désigner pour servir de représentant personnel. Dans la plupart des États, c'est le conjoint survivant ou un autre membre de la famille proche. Le représentant personnel d'une succession «intestat» - une personne sans testament valide - est communément appelé «administrateur» de la succession.

Un fiduciaire

Un fiduciaire est nommé par une personne qui crée une fiducie de vie de la même manière qu'un testateur - la personne qui écrit un testament - peut nommer un représentant personnel pour sa succession. La personne qui crée une fiducie s'appelle le fiduciaire, ou parfois le concédant.

Le syndic supervise la gestion quotidienne des biens appartenant à la fiducie au profit de ses bénéficiaires.

Comme pour un représentant personnel, le fiduciaire peut être une personne, une institution ou les deux peuvent servir de cofiduciaires. Le fiduciaire, le fiduciaire et le bénéficiaire d'une fiducie de vie révocable sont souvent la même personne. Les autres bénéficiaires sont généralement nommés pour hériter de la confiance lorsque le Trustmaker meurt.

Les fiducies révocables nomment généralement un ou plusieurs fiduciaires successeurs, quelqu'un pour intervenir et prendre le contrôle de la fiducie et de ses actifs lorsque le fiduciaire / fiduciaire original décède, ou s'il doit devenir inapte au point où il ne peut plus gérer la confiance ou ses propres affaires.

Lorsqu'un fiduciaire crée une confiance irrévocable, il doit se retirer immédiatement dès sa formation. Il ne peut pas agir comme son propre fiduciaire. Une autre partie doit être nommée.

Idéalement, votre succession évitera l'homologation, et vos héritiers n'auront pas besoin d'un représentant personnel du tout si vous avez une fiducie de vie entièrement financée.

REMARQUE: Les lois nationales et locales changent fréquemment, et les informations ci-dessus peuvent ne pas refléter les changements les plus récents. S'il vous plaît consulter un avocat pour les conseils juridiques actuels. Les informations contenues dans cet article ne sont pas des conseils juridiques et ne se substituent pas à un conseil juridique.