Représentant personnel ou exécuteur contre un fiduciaire

La loi regorge de termes et de titres qui peuvent sembler déroutants pour la personne moyenne qui essaie simplement de planifier sa succession. Ils peuvent être encore plus décourageants pour les personnes qui doivent intervenir et gérer la succession de quelqu'un qui est récemment décédé.

"Représentant personnel", "exécuteur" et "fiduciaire" sont quelques-uns des titres que vous rencontrerez. Certaines distinctions sont mineures et d'autres sont plus significatives.

Les représentants personnels, les exécuteurs testamentaires et les fiduciaires sont tous des fiduciaires - un terme qui signifie qu'ils sont chargés de traiter avec éthique et équité des affaires d'autrui - mais ils peuvent jouer des rôles très différents dans votre plan successoral .

Le représentant personnel

Ces termes sont souvent utilisés de manière interchangeable, pour de bonnes raisons. Les exécuteurs et les administrateurs sont tous deux des représentants personnels. Pensez à «représentant personnel» comme un terme générique pour ces deux autres rôles. La différence entre eux est de savoir si vous avez ou non laissé un testament.

Le rôle d'un exécuteur testamentaire

Un représentant personnel est nommé par un juge pour superviser l'administration d'une succession d'homologation. Ce peut être une personne, une institution comme une banque ou une société de fiducie, ou une combinaison des deux. Si le défunt a laissé un testament, il nomme très probablement l'individu qu'il voulait gérer cette responsabilité. Dans la plupart des cas, le juge honorera les souhaits du défunt et nommera cette personne.

Lorsqu'un représentant personnel est nommé au poste par testament, il est communément appelé l'exécuteur testamentaire de la succession.

Le rôle d'un administrateur

Même si le défunt n'a pas laissé de testament, sa succession doit être vérifiée et quelqu'un doit superviser ce processus. Dans une certaine mesure, la loi de l'État dicte qui le juge peut nommer pour servir de représentant personnel de la succession.

Par exemple, certains États exigent que le conjoint survivant agisse à titre de représentant personnel, à moins qu'elle soit décédée avant la personne décédée ou qu'elle ne veuille pas occuper le poste. Si elle renonce à ce droit, le juge peut modifier une liste statutaire d'autres personnes pouvant servir. Quand un représentant personnel est nommé pour gérer la succession de quelqu'un qui n'a pas laissé de testament, il est généralement appelé un «administrateur». Il doit transmettre la propriété du défunt à ses parents survivants conformément à la loi de l'État, faute de testament indiquant qui le défunt voulait le recevoir.

Le rôle d'un fiduciaire

Un fiduciaire est une personne nommée par la personne qui crée une fiducie - appelée créancier ou concédant de confiance - dans le cadre de son plan successoral. Le syndic supervise la gestion quotidienne des biens qui ont été placés dans la fiducie.

Le constituant et le fiduciaire sont généralement les mêmes personnes lorsque la fiducie est révocable.Le constituant / fiduciaire peut défaire la fiducie et en retirer la propriété comme bon lui semble. S'il devait devenir invalide pour ne plus pouvoir gérer ses propres affaires, les documents de fiducie qu'il a créés nommeront habituellement quelqu'un comme fiduciaire remplaçant. Le syndic successeur interviendrait et assumerait la gestion de la fiducie.

Il ferait de même lorsque le constituant / fiduciaire mourrait, distribuant habituellement les biens de la fiducie à ses bénéficiaires et les fermant. Les actifs détenus en fiducie ne doivent pas nécessairement faire l'objet d'une homologation et le tribunal n'est généralement pas impliqué.

Une fiducie irrévocable est une fiducie où le constituant la crée, puis s'efface. Il nomme quelqu'un d'autre pour agir en tant que fiduciaire, et il ne peut pas changer d'avis plus tard ou récupérer la propriété. Dans ce cas, le fiduciaire permanent continuerait simplement à gérer la fiducie si le testateur mourait ou devenait inapte.

Comme pour un représentant personnel, un fiduciaire peut être une personne, une institution ou une combinaison des deux.