Votre guide pour une douzaine de fonds et termes différents

Avec la terminologie des différents fonds flottant dans le monde de l'investissement au XXIe siècle, il est étonnant que les experts et les nouveaux arrivants ne soient pas déconcertés, si l'on peut dire, par les fonds … miroir de la maison.

Mais déchiffrer le monde des fonds ne nécessite pas des mois d'études, encore moins des décennies d'expérience du marché. Lorsque vous commencez à démystifier l'expérience du fonds, souvenez-vous que le terme racine le plus élémentaire est lui-même un peu comme "apple" (pas le stock, attention)

C'est-à-dire que les fonds ont une grande variété de saveurs et, dans de nombreux cas, ils représentent un investissement commun, un portefeuille complet d'investissements, ou souvent les deux.

Nous examinons ici une douzaine de types de fonds et les conditions de fonds que vous pouvez utiliser pour remplir votre panier ou plonger si vos ressources et votre tolérance au risque sont importantes.Comme dans la plus large portée de l'investissement, trouver le bon type de fonds dépend de vos objectifs-que ce soit un flux de revenu de retraite, de trouver un endroit sans risque pour détenir de l'argent pendant un certain temps ou de soutenir une cause que vous vous souciez pendant que vous faites un profit.

Certains des fonds nous jetons un coup d'oeil ici représentent des investissements privés, d'autres publics: Peut-être que c'est là que le vieux cliché sur les «pommes et oranges» entre en jeu. Quant à savoir si Deux cultures ont leurs propres fonds d'investissement, c'est une histoire de marché pour une autre fois.

Fonds équilibrés

Également appelés fonds hybrides, le terme «solde» fait référence aux types de placements détenus: actions et obligations.

Cela se réfère généralement à un équilibre presque égal, car un poids typique pour les fonds équilibrés est de 60 pour cent des stocks et 40 pour cent des obligations. Si un troisième composant entre dans l'image, c'est souvent un fonds du marché monétaire (voir ci-dessous).

Fonds négociés en bourse

Universellement connus sous leur acronyme, les ETF sont des titres qui suivent une marchandise, un groupe d'actifs (comme un fonds indiciel) ou un indice donné (tel que Standard & Poor's 500).

Il s'échange comme une action sur une bourse et subit quotidiennement des variations de cours à mesure que les FNB sont achetés et vendus. Pour savoir ce qu'est un fonds indiciel, continuez à lire …

Fonds à revenu fixe

Spécialement pour ceux qui approchent de l'âge de la retraite, ces fonds sont conçus pour offrir un taux de rendement fixe (ressemblant à une rente fixe). ). Les éléments communs d'un fonds à revenu fixe, par ordre croissant de niveau de risque, comprennent les obligations d'État, les obligations de sociétés de première qualité et les obligations de sociétés à rendement élevé.

Fonds de fonds

Y a-t-il un écho ici? D'une certaine manière, oui, oui, oui. Un fonds de fonds est un panier d'investissements dont les différentes composantes sont elles-mêmes d'autres fonds.L'avantage est une diversification instantanée: chaque dollar se répartit instantanément sur une large gamme de titres.

Gestionnaire de fonds

Un gestionnaire de portefeuille qui dirige la stratégie d'investissement et l'activité de négociation d'un fonds sur un spectre allant de agressif à conservateur. Ces gestionnaires reçoivent un pourcentage du total des actifs du fonds. L'un des plus célèbres était Peter Lynch. Au cours de son mandat au sein du Fonds Fidelity Magellan de 1977 à 1990, M. Lynch a géré l'un des fonds communs de placement les plus performants de tous les temps.

Hedge fund

Les hedge funds sont réservés à des investisseurs expérimentés tels que des institutions ou des particuliers fortunés dont la valeur nette est supérieure à 1 million de dollars.

Les fonds investis dans un fonds de couverture doivent y rester pendant au moins un an et plus, et les fonds eux-mêmes utilisent souvent des stratégies risquées, comme l'utilisation de l'argent emprunté pour investir.

Fonds indiciel

Comme son nom l'indique, ce fonds contient des actions clés d'un certain indice, tel que le S & P 500. L'objectif d'un fonds indiciel est de suivre le mouvement de l'indice comme Dans l'ensemble, si le S & P 500 augmente, le fonds indiciel devrait également augmenter. Idem pour quand le marché baisse, c'est pourquoi les investisseurs voudront rester à long terme plutôt qu'à court terme.

Fonds du marché monétaire

Considérez un fonds du marché monétaire comme un endroit sûr et temporaire pour garer votre argent. Ce sont des placements à faible risque et à faible rendement, où les actions valent toujours 1 $, et où l'environnement des taux d'intérêt bas se traduit par un rendement presque nul pour les investisseurs.

(Même le terme «investisseur» devrait être utilisé à la légère car un fonds commun de placement sert souvent de dépôt d'épargne moins liquide en dehors d'un compte bancaire traditionnel.) À partir de 2016, les comptes les plus rentables intérêt.

Fonds commun de placement

Avec ce fonds, vous êtes regroupés avec des investisseurs «mutuels» dans la détention d'une collection d'actions, d'obligations, de biens immobiliers ou d'autres titres. Les fonds communs de placement sont gérés professionnellement et les investisseurs peuvent liquider leurs avoirs à tout moment. Certains exemples énumérés dans cette partie (y compris les fonds spécialisés et les fonds équilibrés) sont considérés comme des fonds communs de placement.

Fonds de série A

Obtenez un point pour les entrepreneurs. La série A fait référence à la première série d'investissements en capital-risque qu'une nouvelle entreprise reçoit. C'est une façon courante pour les startups high-tech d'alimenter leurs efforts, et est souvent suivie d'un second tour appelé - vous l'avez deviné - Série B.

Fonds spécialisés

Non, ce n'est pas un drive-through où " les fonds sont notre spécialité », bien qu'ils puissent éviter les entreprises de restauration rapide, par exemple. Ces fonds particuliers se concentrent sur les intérêts ou les préoccupations des investisseurs. Cela pourrait être un fonds socialement responsable, par exemple, ou un fonds dédié à une cause telle que l'eau potable. Ils évitent souvent des secteurs particuliers, allant de la production d'alcool à l'industrie des armes à feu.

Fonds à date cible

Ces fonds sont liés à une future «date cible» lorsque l'investisseur encaisse son investissement, souvent déterminé par la retraite ou l'entrée d'un enfant à l'université.Généralement, les stratégies d'investissement de ces fonds deviennent plus prudentes à mesure que la cible approche.