Résoudre les problèmes financiers en faisant des avances pour les factures

Les propriétaires de petites entreprises sont souvent confrontés à des difficultés financières, en particulier lorsque leurs clients demandent de longues durées de crédit. En effet, ces conditions de crédit longues et longues ont un effet défavorable sur les flux de trésorerie, étant donné que de nombreuses petites entreprises à venir n'ont pas assez de moyens financiers pour faire face à ces longues périodes d'attente.

Bien que l'offre de conditions de crédit, en particulier pour les grands clients, puisse améliorer les relations d'affaires avec ces clients, elle pose souvent un dilemme majeur aux propriétaires de petites entreprises dans la mesure où elle les expose au risque.

Cependant, l'encaissement des factures impayées de ces clients peut être une réponse idéale à ce problème et à ce dilemme.

La vérité de l'affaire est; obtenir de l'argent sur vos factures peut être un type complexe de prêt. Cependant, il s'agit de vendre vos factures impayées à un prêteur avec un accord qu'il / elle vous donnera une avance de fonds. Le prêteur achète la facture, vous donne une avance de fonds sur la valeur de la facture, mais à une valeur réduite, généralement autour de 70-90%. Lorsque votre client paie la facture, le prêteur déduira son avance et vous remettra le solde impayé moins les frais accumulés. Pour cette raison, voici quelques façons exceptionnelles d'utiliser le financement par facture pour régler parfaitement les problèmes de trésorerie d'une petite entreprise.

Réduction des factures

C'est probablement la façon la plus simple d'obtenir de l'argent pour vos factures en attente. Il s'agit souvent d'une installation confidentielle dans laquelle vos clients ne sont absolument pas au courant de l'arrangement ou que vous encaissez leurs factures.

En vertu de ce principe, vous êtes entièrement responsable de toutes les questions, du contrôle de crédit et du recouvrement de créances sur la facture impayée.

En vertu de cet accord, les paiements de factures doivent être payés à un compte bancaire spécifique avec le nom de votre entreprise, mais sous le contrôle du prêteur. C'est une méthode qui est de préférence préférable pour les entreprises ayant des équipes de contrôle de crédit en place, mais le prêteur a l'autorité d'auditer régulièrement votre entreprise et peut même vérifier votre emplacement d'affaires.

Affacturage

Si l'affacturage suit également les mêmes principes d'encaissement des factures impayées, il donne au prêteur le plein contrôle des factures impayées de l'entreprise. Cela signifie que l'entreprise sous-traitera la responsabilité du contrôle du crédit et du recouvrement des créances avec l'accès aux avances de fonds. L'entente est divulguée au client en ce sens que chaque facture doit indiquer clairement qu'elle est financée et poursuivie par le prêteur.

Cet arrangement est évidemment avantageux pour une petite entreprise qui ne peut pas trouver ou employer entièrement du personnel de contrôle du crédit à temps plein.Dans la plupart des cas, les prêteurs donnant des avances de fonds sur les factures offriront des conseils sur les limites de crédit, qui en retour vous donne la chance de vous concentrer sur la croissance de votre entreprise plutôt que de passer beaucoup de temps sur les factures impayées.

Enchères de factures en ligne

Nous évoluons dans un monde des affaires avancé où les plateformes en ligne ont pris de l'importance en tant que partie intégrante des affaires. Pour être précis, les plates-formes d'affaires en ligne ne vous prêteront pas de l'argent mais travailleront de manière appropriée pour mettre en place une enchère pour vous et votre entreprise où les investisseurs autorisés peuvent enchérir pour vos factures impayées en échange d'avances de fonds. De telles plateformes vous permettent de déterminer les frais maximums que vous êtes prêt à payer et le nombre de factures à vendre.

Ces ventes aux enchères sont toujours compétitives et vous êtes susceptible d'obtenir la meilleure affaire.

Dans le cadre de cet arrangement, vous pouvez décider de divulguer cette information à votre client que la facture est financée. Ceci, cependant, dépend de la nature de vos affaires et de leur paperasserie. Rappelez-vous que ce type de financement de factures peut être utile pour les entreprises qui peuvent être jugées si risquées pour l'argent courant sur les prêteurs de factures.

Financement de factures sélectives

Communément appelé Factoring ponctuel, cet arrangement vous donne la possibilité de sélectionner ou de choisir les factures impayées que vous souhaitez encaisser. Vous pouvez choisir quand vendre ces factures ou le pourcentage de la valeur de la facture que vous souhaitez recevoir à l'avance.

Cet arrangement peut convenir lorsque l'entreprise a des factures impayées, mais n'a pas besoin d'argent comptant et peut encaisser certaines de ses factures pour couvrir ses frais généraux futurs.

D'après les observations ci-dessus, il est à noter que le financement par facture peut être un moyen crucial d'injecter de l'argent dans votre entreprise. Les propriétaires de petites entreprises ont une foule d'options en vertu de cet arrangement et ont la possibilité de choisir la méthode qui fonctionne le mieux pour leurs conditions d'affaires.