Conseils pour calculer les allocations et préparer le formulaire W-4

Vous le voyez avec chaque paie - votre revenu net est réduit lorsque votre employeur prélève des impôts fédéraux et étatiques sur votre salaire brut. Il retient les taxes puis envoie l'argent au gouvernement en votre nom.

Comment votre employeur sait-il combien retenir? Tu lui dis. Entre autres choses, le formulaire W-4 indique à votre employeur combien d'allocations vous voulez demander. Cela vous permet de contrôler le montant de votre revenu que vous voulez retenir en fonction des allocations que vous demandez.

Ces allocations ajustent la partie de votre revenu assujettie à l'impôt fédéral sur le revenu.

Il vous sera demandé de remplir un formulaire W-4 lorsque vous commencerez votre travail pour la première fois. Les employés peuvent également soumettre un nouveau formulaire W-4 à tout moment au cours de leur emploi s'ils veulent changer leurs allocations de retenue.

Difficulté: Moyenne

Temps requis: 10 à 50 minutes

Voici comment:

Télécharger le formulaire W-4 sur le site Web de l'IRS. C'est dans un format PDF et vous pouvez taper vos informations directement sur le document sur votre ordinateur puis l'imprimer. Mais c'est une bonne idée de garder une copie de votre formulaire W-4 le plus récent sur votre ordinateur pour une utilisation future. Utilisez le bouton Enregistrer pour enregistrer une copie du fichier sur votre disque dur lorsque le PDF est chargé sur votre navigateur Web, puis ouvrez le fichier téléchargé et tapez vos informations. Vous pouvez réenregistrer le brouillon terminé après l'avoir rempli.
Consultez les deux pages du formulaire pour vous familiariser avec le formulaire. Il y a quelques brèves instructions sur la première page suivies d'une feuille de calcul des allocations personnelles, puis le formulaire W-4 que vous donnerez à votre employeur. Il y a deux autres feuilles de travail sur la deuxième page: la feuille de calcul des retenues et des ajustements et la feuille de travail des retenues à la source / des travaux multiples. À la fin de la deuxième page, sous ces feuilles de travail, se trouvent deux tables qui se rapportent à la feuille de calcul des deux emplois / travaux multiples.

Commencez avec la feuille de calcul des allocations personnelles sur la première page, en complétant les lignes A à H. Les questions posées sur ces feuilles de travail se rapportent à l'année fiscale en cours, et elles sont plutôt noir et blanc. Combien de personnes à charge avez-vous? Allez-vous déposer vos impôts en tant que chef de ménage? Cette feuille de travail vous demande également des crédits d'impôt que vous pourriez être admissible à prendre, ce qui peut avoir un impact significatif sur votre dette fiscale à la fin de l'année et, par extension, combien devrait être retenu de votre salaire. Si vous prévoyez prendre la déduction standard et les exemptions personnelles uniquement sans autre déduction, vous pouvez transférer le numéro résultant de la ligne H à la ligne 5 du formulaire W-4 et passer à l'étape 7 ci-dessous.
Si vous prévoyez que votre employeur recevra un montant important de revenu autre que les salaires, et / ou que vous pensez demander des ajustements de revenu ou que vous détailler vos déductions, continuez à la feuille de calcul Déductions et ajustements.Autrement, passez à la feuille de travail à deux revenus / Tâches multiples expliquée à l'étape 6.
Traitez les lignes 1 à 10 de la feuille de travail Déductions et ajustements. Vous pouvez avoir besoin de l'aide de certaines feuilles de calcul trouvées dans la publication IRS 505, Retenue d'impôt et impôt estimé, pour compléter certains calculs. Vous devrez peut-être également consulter votre déclaration de revenus de l'année précédente pour vous aider à estimer le revenu non salarial, les ajustements au revenu ou les déductions détaillées.
La feuille de travail à deux revenus / Emplois multiples est utilisée pour les personnes non mariées ayant plus d'un emploi et pour les couples mariés qui prévoient de déposer conjointement et qui ont deux emplois ou plus entre eux. Traversez les lignes 1 à 9 de cette feuille de travail. Vous devrez peut-être vous référer aux tableaux ci-dessous pour obtenir de l'aide.
Vous avez maintenant un nombre qui représente vos allocations de retenue. Si vous le souhaitez, vous pouvez recouper ce numéro pour voir s'il vous fournit le bon montant de retenue. Commencez avec le montant exact qui sera retenu chaque période de paie en utilisant les allocations de retenue que vous venez de calculer. Vous devrez peut-être utiliser un calculateur de paie en ligne. Vous aurez besoin d'un paystub actuel.
À l'aide de la calculatrice de la paie, déterminez combien d'impôt fédéral sera retenu en utilisant les allocations de retenue que vous venez de calculer. Ensuite, multipliez ce nombre par les périodes de paie restantes de l'année et ajoutez combien d'impôt fédéral a été retenu depuis le début de l'année. Le résultat est votre retenue d'impôt fédérale prévue pour l'année. Comparez ce nombre à votre passif d'impôt attendu pour l'année complète, que vous devrez également calculer.
Vous pouvez calculer l'impôt à payer en utilisant les feuilles de travail de la publication 505 ou la fonction de planification fiscale de votre logiciel d'impôt. En comparant votre retenue pour l'année à votre dette fiscale pour l'année, vous pouvez déterminer si votre retenue sera supérieure à votre assujettissement à l'impôt - qui entraînera un remboursement - ou inférieure à votre assujettissement à l'impôt, alors vous devrez un solde à l'IRS. Maintenant, vous pouvez ajuster votre retenue à la hausse ou à la baisse pour obtenir votre remboursement ou votre solde prévu dans une fourchette acceptable pour vous.
Remplissez le reste du formulaire W-4 et donnez-le à votre employeur. Si vous commencez un nouvel emploi, votre employeur utilisera cette information pour calculer votre retenue d'impôt sur votre premier chèque de paie. Si vous soumettez un Formulaire W-4 révisé, votre employeur devrait apporter les changements dès que possible et pratique. Techniquement, la date limite est le début de la première période de paie qui se termine 30 jours ou plus après que vous ayez viré le W-4.

Astuces: Essayez d'utiliser la calculatrice de retenues sur le site Web de l'IRS si tout cela vous laisse un peu dépassé, ou utilisez-le en conjonction avec ces étapes.

Et ne négligez pas de revoir votre chèque de paie après que vos allocations de retenue soient entrées en vigueur. Vous essayez d'atteindre cet équilibre parfait entre retenir assez pour ne pas avoir une dette fiscale à la fin de l'année et avoir toujours assez de salaire net pour vivre confortablement.

Avertissement: Il existe une procédure spéciale pour remplir le formulaire W-4 si vous êtes un étranger non résident. Vous pouvez vous référer aux instructions spéciales pour le formulaire W-4 pour les employés étrangers non-résidents sur le site Web de l'IRS, ou demander à un professionnel de l'impôt pour obtenir de l'aide.