Options de placements à rendement élevé pour les preneurs de risque

Les investissements à haut rendement offrent un revenu supplémentaire, mais les rendements élevés vont de pair avec des risques plus importants. Trop de gens sont pris dans le rendement comme si c'était de l'argent gratuit. Ce n'est pas.

Lorsque vous évaluez des investissements qui semblent payer plus, vous devriez les approcher comme Sherlock Holmes, avec un certain degré de scepticisme, car il existe des relations de cause à effet réalistes. Le rendement est plus élevé parce que le risque est plus élevé.

Assurez-vous de tout remettre en question et faites attention aux détails.

Faire votre travail de détective, c'est savoir comment l'investissement à rendement élevé génère ses rendements et quels facteurs pourraient entraîner une baisse (ou une hausse) de ces rendements. Vous ne devriez envisager d'acheter qu'après avoir compris ces facteurs tels que la situation financière concurrents, et les conditions économiques globales.

La récompense pour un tel risque? Les rendements sont nettement plus élevés que les alternatives plus sûres comme les titres du Trésor (qui sont adossés au gouvernement des États-Unis). Commencez votre recherche de rendement avec la liste ci-dessous. N'oubliez pas, bien qu'ils puissent générer une quantité importante de revenus mensuels (ou trimestriels), avec des investissements à haut rendement, attendez que votre capital fluctue, parfois de façon drastique.

1. Obligations à haut rendement

Les obligations à haut rendement sont émises par des sociétés dont la solidité financière n'est pas solide. Souvent qualifiées de «pacotille», elles doivent payer un rendement plus élevé que d'autres alternatives plus sûres afin d'attirer les investisseurs.

Vous pouvez acheter des obligations individuelles à rendement élevé, mais la plupart des investisseurs estiment que les fonds communs d'obligations à rendement élevé offrent une option plus attrayante et diversifiée. En savoir plus sur les obligations à haut rendement à:

Peser les risques contre les récompenses sur le marché à haut rendement
Investir dans les obligations à haut rendement

2. Fiducies de placement immobilier (FPI)

Pensez à un FPI comme un fonds commun de placement qui possède des biens immobiliers.

La FPI transfère ensuite les revenus locatifs de cet immeuble à vous, l'investisseur. Les FPI peuvent être cotées en bourse ou privées, et peuvent détenir un vaste portefeuille de biens immobiliers ou un portefeuille étroit. Grâce à REITS, vous pouvez investir dans des appartements, des hôtels, des bureaux, des surfaces commerciales, des propriétés liées aux soins de santé, des prêts hypothécaires, du stockage et d'autres types de biens immobiliers. Pour en savoir plus sur les placements à rendement élevé auprès des FPI à:

Qu'est-ce qu'un FPI? - Principes de base des FPI
Recherche de FPI à rendement élevé

3. Actions privilégiées

Techniquement, une action privilégiée est un placement en actions, mais elles sont souvent comparées aux obligations, car elles sont très sensibles aux taux d'intérêt. Les actions privilégiées versent des dividendes à taux fixe et une société est tenue de verser des dividendes à ses détenteurs d'actions privilégiées avant qu'un seul centime ne soit versé aux détenteurs d'actions ordinaires.Cette caractéristique peut en faire une source attrayante de revenu de placement à rendement élevé. Les deux ressources ci-dessous fournissent des informations précises et détaillées sur les actions privilégiées:

Un aperçu des actions privilégiées par Investopedia
La puissance des actions privilégiées par The Motley Fool

4. Dividendes payantes

Les dividendes provenant des actions peuvent constituer une source de revenu de retraite susceptible de changer. Si l'entreprise a des problèmes financiers, elle peut réduire ou éliminer le dividende tous ensemble.

Vous pouvez faire votre propre recherche de titres ayant des antécédents de dividendes réguliers et en hausse ou vous pouvez acheter un fonds de revenu de dividendes. Cherchez des actions et des fonds de dividendes à rendement élevé à:

Un outil de recherche de titres affichant les meilleurs rendements de dividendes
Plongez dans des fonds de revenu de dividendes

5. Fonds à capital fixe

Un fonds à capital fixe est une forme de fonds commun de placement. Comme un fonds commun de placement, il contient un pool d'argent pour les investisseurs. Contrairement à un fonds commun de placement, une fois que le fonds a émis un certain nombre d'actions, il ferme à de nouveaux investisseurs, donc pour acheter des actions, vous devez les acheter comme vous achetez une action; sur un échange de quelqu'un d'autre qui vend leurs actions. De nombreux fonds fermés utilisent l'effet de levier (ils peuvent emprunter sur le portefeuille pour acheter des investissements supplémentaires), ce qui peut contribuer à leurs rendements élevés. Tous les fonds fermés ne sont pas structurés pour payer le revenu, et certains peuvent distribuer le principal dans le cadre de leurs distributions mensuelles ou trimestrielles, alors faites des recherches prudentes.

Lorsque vous utilisez des fonds fermés, gardez à l'esprit qu'il est préférable d'acheter ces placements à rendement élevé lorsqu'ils sont négociés à escompte. En savoir plus sur les fonds fermés:

Fonds de financement fermés
Connexion CEF - Une place pour la recherche de fonds fermés

6. Fonds de revenu de retraite

Regroupés par l'industrie des fonds communs de placement, les fonds de revenu de retraite sont gérés de façon professionnelle dans le but de générer des revenus mensuels ou trimestriels constants. Ils offrent une alternative intéressante à la gestion de votre propre portefeuille et peuvent également fonctionner comme une alternative à une rente immédiate qui vous permet de rembourser votre capital plus intérêts au fil du temps. Voir les détails sur les fonds de revenu de retraite:

Revues du fonds de revenu de retraite et paiements prévus
Semaine commerciale: Retraite - Fonds pour maintenir le revenu en circulation

7. Investissement Peer to Peer

Une tendance croissante pour les investisseurs en actifs alternatifs à la recherche d'investissements à haut rendement consiste à investir dans des prêts provenant de portails de prêt en ligne. C'est ce que l'on appelle le prêt «peer to peer», ou P2P, car c'est plus comme prêter de l'argent à un voisin ou à un pair. Le portail en ligne relie les investisseurs et les emprunteurs et fournit une plate-forme qui fixe les taux du marché pour les prêts. Les prêteurs en ligne sont en mesure de réduire les dépenses de financement des prêts typiques, ce qui rend le taux d'intérêt pour les emprunteurs plus faible que les sources traditionnelles de prêt d'argent dur. Ces prêts peuvent être regroupés ou financés par une seule personne, ce qui signifie que vous pouvez prêter de petites sommes à plusieurs personnes, ou un montant plus élevé à une personne. En théorie, l'emprunteur rembourse le prêt de leur compte bancaire directement à votre compte autogéré IRA.Comme avec tout prêt, vous prenez le risque que l'emprunteur ne peut pas rembourser le prêt. Vous pouvez en apprendre plus sur:

Le Guide du conseiller financier sur le P2P
Le Club de prêt.

8. Master Limited Partnerships

Une société en commandite principale (MLP) est une société en commandite cotée en bourse qui, contrairement à une société, transmet son revenu à vous, l'investisseur. Cette structure permet à l'entreprise d'éviter de payer des impôts au niveau de l'entreprise, ce qui est l'une des raisons pour lesquelles elle fait des investissements attrayants à haut rendement. Le montant des revenus générés par une société en commandite principale dépendra du prix et du volume du produit ou du service qu'ils produisent; le plus souvent, ils sont dans le secteur pétrolier et gazier. Vous trouverez également des sociétés en commandite qui produisent du propane, du bois et qui gèrent des pipelines. En savoir plus sur les sociétés en commandite principales:

Sociétés en commandite - Un îlot de stabilité pour les investisseurs en dividendes

9. Les fiducies de revenu canadiennes

J'ai trouvé que The Yield Hunter était une source fiable d'information sur les placements à rendement élevé. Dans l'ensemble, nous pouvons définir les fiducies de revenu comme des véhicules qui détiennent des participations directes ou indirectes dans des actifs productifs de revenu dans le seul but de verser des revenus élevés, stables et prévisibles aux porteurs de parts. Dans les deux articles ci-dessous, vous en apprendrez plus sur la façon de tenir compte des taux de change et des impôts étrangers pour évaluer les fiducies de revenu canadiennes comme un placement potentiel à rendement élevé:

Le Fonds canadien de dividendes

. Prêts garantis par des actes de fiducie

De nombreux projets immobiliers commerciaux (et même des achats résidentiels) obtiennent leur financement initial auprès de sources privées. Il y a des petites et moyennes entreprises privées qui se spécialisent dans l'appariement d'investisseurs avec des constructeurs ou des acheteurs qui ont besoin de fonds. La bonne nouvelle; Lorsque vous prêtez de l'argent sur ces types de projets, vous devriez être inscrit sur l'acte de fiducie en tant que détenteur de privilège, donc si l'emprunteur cesse de faire les paiements, vous pouvez saisir. Les mauvaises nouvelles; forclusion peut être un processus long et vous ne savez pas dans quelle forme la propriété sera si vous finissez par avoir à le reprendre. Cette forme d'investissement est parfois appelée investir dans des actes de confiance. Le crédit privé peut certainement produire des rendements élevés, mais procéder avec prudence. Trop d'entreprises commercialisent ce type de placement à haut rendement comme «sûr». Votre investissement est garanti par des garanties, mais aucun investissement à rendement élevé n'est «sûr». En savoir plus sur:

Trust Deed Investing Introduction
Prosper - Un site Web mettant en relation des emprunteurs privés avec des prêteurs privés

Avertissement: La liste ci-dessus ne constitue pas une recommandation de site ou d'investissement spécifique. Au lieu de cela, c'est une ressource; un endroit où vous pouvez commencer votre propre recherche et analyse des investissements à haut rendement.