Fonds de croissance et de revenu dave Ramsey

Lorsque le gourou des finances personnelles, Dave Ramsey, suggère aux investisseurs d'utiliser des fonds de croissance et de revenu, que veut-il dire? S'agit-il d'une catégorie de fonds communs de placement, d'un style d'investissement ou des deux?

À bon escient, Dave laisse les détails aux conseillers, mais votre fidèle guide des fonds communs de placement vous donnera un aperçu et des précautions pour investir dans l'objectif de croissance et de revenu.

Que sont les fonds de croissance et de revenu?

La définition simple de la croissance et du revenu est un objectif d'investissement qui consiste à investir dans des titres de croissance et de revenu .

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Cette définition reste trompeuse parce que la croissance est un objectif d'investissement général et le revenu peut se référer à des actions ou des obligations (ou les deux). On pourrait même dire qu'un portefeuille diversifié de fonds communs de placement, composé de divers fonds d'actions et d'obligations, est considéré comme ayant un objectif de croissance et de revenu.

Les actions de croissance sont des titres de sociétés qui ont le potentiel d'accroître leurs bénéfices plus rapidement que la moyenne des entreprises. Les actions à revenu sont celles qui versent des dividendes supérieurs à la moyenne. Les obligations, qui sont incluses dans la catégorie plus large des titres à revenu fixe, sont intrinsèquement des titres à revenu parce qu'elles paient des intérêts à l'investisseur.

Un mot de prudence Croissance et revenu

J'aime Dave Ramsey et je suis heureux de dire à quiconque qu'il est l'une des raisons pour lesquelles j'ai commencé à investir dans des fonds communs de placement, ce qui a finalement mené à mon propre investissement cabinet de conseil et de devenir votre humble guide de fonds communs de placement.

Dave est aussi doué pour simplifier les choses extrêmement . Notez que je souligne extrêmement . C'est pour une bonne raison: Parfois, garder les choses simples peut diluer le sens d'un mot, d'une phrase ou d'un concept. Je ne pense pas que Dave Ramsey veut tromper qui que ce soit mais simplifié à l'excès, les conseils généraux sont loin d'être des conseils spécifiques et il est important que ses auditeurs comprennent cela.

De nombreux fonds de croissance et de revenu incluent commodément l'expression «croissance et revenu» dans leur nom de fonds officiel. Cela rend l'investissement plus facile, non? Peut-être plus facile, mais pas mieux . Par exemple, l'un des fonds de croissance et de revenu les plus performants de ces dernières années est Calamos Growth & Income (CGIIX). Ce fonds ne se compose pas d'actions mais plutôt d'obligations convertibles; il y a une grande différence. Un autre exemple est Vanguard Growth & Income (VQNPX), qui n'investit que dans des actions (actions de croissance et actions de valeur).

Conseils sur la construction de portefeuille et la croissance et le revenu

Je ne commettrai pas l'erreur de vous recommander d'investir dans des fonds de croissance et de revenu comme fonds communs de placement, mais je vous suggérerai d'apprendre à constituer un portefeuille de fonds communs de placement. et créez un objectif d'investissement qui convient le mieux à vos besoins.Il n'y a rien de foncièrement mauvais dans les fonds de croissance et de revenu, mais il y a quelque chose qui ne va pas dans le fait de dire à un large public qu'un type de fonds particulier convient à quiconque peut acheter et détenir.

De plus, il existe des fonds qui peuvent être considérés comme de la croissance et des revenus qui ne sont pas toujours catégorisés comme tels. Par exemple, les fonds indiciels S & P 500 contiendront naturellement une combinaison d'actions de croissance et de valeurs (de revenu). Si un investisseur détient déjà un fonds comme celui-ci et que des millions le font, il n'a pas besoin d'un autre fonds de croissance et de revenu.

Mais avec tout cela, même mon article contient des informations générales qui peuvent ou non s'appliquer sur une base individuelle. Il est donc important que les investisseurs trouvent des fonds adaptés à leurs objectifs personnels et à leur tolérance au risque et qu'ils fassent leurs devoirs, plutôt que de lire ou d'écouter une perspective. Une autre option consiste à embaucher un bon conseiller en placement.