Fonds de croissance et de revenu - Exemples et stratégies

Qu'obtenez-vous en combinant des actions de croissance et des actions à dividendes? Non ce n'est pas une blague. Nous parlons d'un type d'investissement appelé fonds de croissance et de revenu.

Nous couvrirons la définition des fonds de croissance et de revenu et quand et pourquoi les investisseurs peuvent en bénéficier.

Croissance et revenu Fonds communs de placement Définition

Comme son nom l'indique, l'objectif de croissance et de revenu des fonds communs de placement est une combinaison de deux parties: une partie de croissance et une partie de revenu.

Les fonds d'actions de croissance détiennent des actions de sociétés qui devraient croître à un rythme plus rapide par rapport à l'ensemble du marché boursier. Les fonds de revenu cherchent à procurer à l'investisseur une source de revenu grâce aux dividendes. Les fonds d'actions à revenu sont similaires et souvent interchangeables avec les fonds de valeur, qui investissent principalement dans des actions qui, selon un investisseur, se vendent à un prix faible par rapport aux bénéfices ou à d'autres mesures fondamentales.

Exemples de fonds de croissance et de revenu

Il est important de noter que la partie revenu de l'objectif de croissance et de revenu ne limite pas strictement les avoirs du fonds aux actions génératrices de revenu. L'objectif de revenu du fonds de croissance et de revenu peut également être atteint grâce à des instruments à revenu fixe, tels que des obligations.

Pour faciliter la recherche et l'accès aux investisseurs, de nombreux fonds communs de placement ayant l'objectif de croissance et de revenu ont l'expression «croissance et revenu» au nom officiel du fonds.

Parmi les exemples de fonds de croissance et de revenu, notons Calamos Growth & Income (CGIIX), qui investit dans des obligations convertibles, et Vanguard Growth & Income (VQNPX), qui investit dans des actions de croissance et des actions de valeur. , sans exposition aux obligations.

Mise en garde et stratégie: Les fonds de croissance et de revenu ne sont pas toujours le bon choix

Le terme croissance et revenu est souvent évoqué dans les médias financiers, mais son sens tend à se perdre dans le bruit.

Par exemple, Dave Ramsey, gourou des finances personnelles et personnalité de la radio, mentionne «croissance et revenu» comme portefeuille de fonds communs de placement, il ne recommande pas nécessairement un fonds en particulier, mais plutôt l'objectif global, qui est assez large pour dire le moins.

J'aime Dave Ramsey mais peut-être une meilleure approche de la croissance et du revenu pour de nombreux investisseurs, débutants et avancés, est de pouvoir accéder à la croissance et au revenu en investissant simplement dans l'un des meilleurs fonds indiciels S & P 500. fournir une exposition aux actions de croissance et de valeur, et un bon fonds obligataire, qui complétera et ajoutera au revenu de l'objectif de croissance et de revenu tout en aidant à réduire le risque de marché global dans le portefeuille.

De nombreux investisseurs ont déjà des fonds ayant un objectif de croissance et un objectif de revenu (valeur).L'ajout d'un fonds de croissance et de revenu pourrait entraîner un trop grand chevauchement des fonds, ce qui réduit la diversification du portefeuille et accroît le risque de marché.

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