Day Risques de trading: risque commercial et perte de monnaie

Demandez à quelqu'un quel jour les risques commerciaux sont, et probablement l'une des premières réponses de leur bouche être "Perdre de l'argent." C'est le principal risque que les gens souhaitent éviter lorsqu'ils commencent à faire du day trading. Apprenez à contrôler la perte d'argent ci-dessous.

Il existe en réalité plusieurs types de risques qui seront couverts dans cette série "Day Trading Risks". Perdre de l'argent est le grand, cependant; la plupart des autres risques contribuent à perdre de l'argent, donc perdre de l'argent - risque commercial - doit être abordé en premier.

Perdre de l'argent

Même les meilleurs traders perdent sur la plupart des trades qu'ils prennent. Perdre 40% à 60% des trades pris est commun, et peut encore aboutir à un système de trading gagnant si le trader gagne plus sur les gagnants que sur les perdants.

Perdre de l'argent est en fait inévitable. Il arrivera . Le risque réel est une série de pertes (ou quelques très grosses pertes) qui peuvent finalement conduire le compte à zéro, ou presque nul. Bien que perdre de l'argent sur un métier donné est inévitable, perdre tout dans le compte ne l'est pas.

Les traders toujours rentables ont de nombreux traders perdants, mais ne perdent toujours pas beaucoup d'argent dans leurs comptes … et en plus, ils sont rentables à la fin de chaque mois! Comment font-ils cela?

Surveiller les risques commerciaux

La gestion du risque commercial est l'un des facteurs clés de la négociation quotidienne et de la limitation des pertes. Comme discuté ci-dessus, n'importe quel commerce peut perdre, peu importe comment nous sommes convaincus que c'est un gagnant. Pour cette raison, le risque sur chaque métier doit être plafonné.

L'un des moyens les plus faciles de limiter le risque commercial est d'utiliser un pourcentage de votre compte de trading de jour. Par exemple, limitez toute perte unique à 1% du capital de votre compte. Si vous échangez un compte de 30 000 $, le plus que vous pouvez perdre sur un trade est de 300 $. (Pour connaître le montant de capital dont vous avez besoin pour effectuer des opérations de jour, consultez la section Exigences de fonds propres pour les actions, les devises et les contrats à terme.)

Le simple fait de savoir que vous pouvez perdre 300 $ sur un échange ne vous aidera pas à améliorer la cohérence. Prenez un peu plus loin.

Facteur risque commercial sur tous les échanges

Certains commerçants peuvent voir la règle du 1%, d'accord avec elle, puis procéder à la mettre en œuvre de cette façon:

• Voir un stock qu'ils aiment. Achetez-en 2000 parts à 12 $. 65, et se dire que si la position atteint une perte de 300 $, ils vont sortir.

Cette approche est incomplète. Avant de prendre un commerce, regardez à quel prix un ordre stop devrait être placé sur le commerce. En day trading - parce que le marché se déplace si rapidement - un stop loss réel n'est pas toujours nécessaire, mais sachez à quel prix vous quitterez le trade si cela va à votre encontre. Le marché se déplace souvent avant qu'il ne passe en votre faveur, de sorte que le prix stop loss est le prix qui vous dit que vous avez tort sur le commerce, au moins pour l'instant.

Dans cette optique, notre trader décide qu'elle achètera à 12 $. 65 et placez un stop loss à 12 $. 57. Elle prend 0 $. 08 de risque pour chaque action qu'elle achète.

Elle sait qu'elle peut perdre jusqu'à 300 $, alors divisez 300 $ par le risque par action sur le commerce: 300 $ / 0 $. 08 = 3, 750. C'est combien de partages elle peut prendre étant donné le 0 $. 08 risque par action, et la perte de 300 $ maximum de commerce, elle est autorisée.

C'est une approche beaucoup plus détaillée et qui nécessite un peu plus de planification.

La planification à l'avance des éventualités possibles est une compétence importante pour les day traders.

La prise de position nécessite également une planification par d'autres moyens. Le stock permettra-t-il une taille de position de 3 750 actions? Si le titre est négocié à la légère (pas beaucoup de volume) 3, 750 actions sur un même trade peuvent même ne pas être possibles (voir ce qu'il faut rechercher dans un day trading stock). Notez également que ce commerce nécessite un effet de levier. Pour acheter 3 750 actions à 12 $. 65 coûte $ 47, 437. 50, mais notre commerçant n'a que 30 000 $. Obtenir un effet de levier de jusqu'à 4: 1 est commun dans le commerce d'actions, et l'effet de levier jusqu'à 50: 1 est commun dans le commerce de forex.

Facteur Reward-to-Risk

Votre risque est maintenant défini, vous ne devriez pas perdre plus de 1% de votre compte sur un seul trade. Perdre 40% à 60% de vos trades n'est pas rare, donc si vous perdez environ 50% de vos trades, vos trades gagnants doivent être plus importants que vos trades perdants.

C'est là que le ratio récompense / risque entre en jeu.

Selon le graphique que vous regardez, est-ce que le commerce vous donne une chance raisonnable de gagner plus que vous perdez sur un perdre le commerce? Idéalement, votre potentiel de profit devrait être de 1,5 à 3 fois votre risque. Donc, si vous risquez 300 $, le commerce devrait vous donner une possibilité raisonnable de faire 450 $ ou plus. Si ce n'est pas le cas, partez.

Rassembler tout cela

Perdre de l'argent sur des métiers individuels se produira souvent; s'attendre à perdre environ 50% du temps. Mais vous pouvez toujours être rentable. Gardez le risque sur chaque trade à moins de 1%, de cette façon, même une perte de chaîne ne réduira pas significativement votre capital. Par exemple, si vous perdez 10 d'affilée, vous avez toujours 90% de votre capital intact, et quelques trades gagnants le récupéreront.

En supposant que vous perdez environ 50% de vos trades (certains traders peuvent être inférieurs ou supérieurs), la rentabilité exige que les gagnants soient plus grands que les perdants. Efforcez-vous de faire 1,5 à 3 fois plus de gains que vos perdants. Même en perdant environ la moitié des trades pris, et en gagnant seulement 1,5 fois plus d'un gagnant (perdant 1% et gagnant 1,5% sur les gagnants), le résultat à la fin du mois peut générer un revenu important ( voir Combien font les traders sur le marché de l'argent).