Les meilleures façons d'investir sur les marchés étrangers

L'investissement international peut être une entreprise délicate, des barrières linguistiques et des conversions de devises aux échanges et réglementations étrangers. Mais en même temps, la plupart des conseillers financiers recommandent de détenir au moins quelques actions étrangères dans un portefeuille diversifié. Heureusement, il existe plusieurs moyens faciles d'investir sur les marchés étrangers sans choisir une nouvelle langue ou échanger des dollars contre des euros!

Dans cet article, nous examinerons comment diversifier nos activités à l'étranger avec des actions et des fonds américains, ainsi que des considérations importantes pour bien le faire.

Diversifier facilement à l'étranger avec les FNB et les fonds communs de placement

La façon la plus simple et la plus courante d'investir sur les marchés étrangers consiste à acheter des fonds négociés en bourse ou des fonds communs de placement. et des liens. Avec des participations étrangères dans plusieurs industries et pays, ces deux types de fonds offrent aux investisseurs une composante étrangère rapide et hautement diversifiée dans leur portefeuille en une seule opération facile.

Les investisseurs peuvent également choisir entre plusieurs types de fonds communs de placement ou ETF, notamment:

• Les fonds internationaux investissent largement dans de nombreux pays en dehors des États-Unis
• Fonds régionaux invest dans des régions spécifiques, comme l'Europe, l'Asie ou le Moyen-Orient.
• Les fonds nationaux investissent dans des pays spécifiques, comme l'Espagne ou la Russie.
• Les fonds sectoriels investissent dans des secteurs particuliers dans plusieurs pays, comme l'or ou l'énergie.

Comment trouver le meilleur fonds pour votre portefeuille

Quel type de fonds vous convient le mieux?

En fin de compte, la réponse à cette question dépend des objectifs d'investissement de la personne et de son appétit pour le risque. En général, les fonds communs de placement sont gérés activement par des investisseurs professionnels, tandis que les FNB sont gérés de façon passive avec des titres fondés sur un indice préexistant. En conséquence, les fonds communs de placement ont tendance à être plus coûteux que leurs homologues gérés passivement.

Une fois le bon type de fonds sélectionné, la prochaine étape consiste à déterminer où investir dans le monde. La plupart des conseillers financiers recommandent que les investisseurs plus jeunes recherchent des fonds à risque plus élevé avec un potentiel de rendement plus élevé, tandis que les investisseurs plus âgés recherchent des fonds à faible risque offrant plus de stabilité. Cela se traduit souvent par une plus grande exposition aux marchés émergents pour les investisseurs plus jeunes et une exposition aux marchés développés pour les investisseurs plus âgés.

Enfin, trouver des fonds communs de placement spécifiques est plus facile en utilisant des outils en ligne gratuits comme Yahoo! Finance Fund Screener ou le Wall Street Journal Fund Screener. Pendant ce temps, les ETF peuvent être trouvés en parcourant certains des plus grands fournisseurs d'ETF, comme iShares ou SPDR. En fin de compte, les investisseurs devraient rechercher des fonds à faible rendement et à rendement élevé qui répondent à leurs objectifs de placement et à leur appétit pour le risque.

Acheter des actions étrangères individuelles sans tracas avec des ADR

Les investisseurs qui préfèrent une approche pratique peuvent facilement acheter de nombreuses actions étrangères en utilisant des American Depository Receipts (ADR), qui sont des titres américains qui représentent la propriété des actions. des sociétés étrangères. Comme ils sont libellés en dollars et négociés à la Bourse de New York, au NASDAQ ou à l'AMEX, les ADR ne requièrent aucune conversion de devises ou opérations de change complexes.

Malheureusement, il existe de nombreuses actions étrangères qui ne sont pas disponibles comme ADR et qui doivent être achetées sur des marchés étrangers, comme la Bourse de Toronto (TSE) au Canada ou la London Stock Exchange (LSE) en Europe. Alors que certaines maisons de courtage internationales offrent un moyen peu coûteux d'acheter ces actions - comme InteractiveBrokers - les investisseurs devraient soigneusement vérifier le barème des frais de leur maison de courtage avant de négocier.

Note importante : Alors que l'achat et la vente d'ADR se font en dollars américains, les dividendes émis seront libellés dans la devise étrangère, puis convertis en dollars américains lors de la distribution. En conséquence, il peut y avoir un risque de taux de change dans ces situations.

Comment trouver les opportunités dans les ADR internationaux

Comme les fonds internationaux, les investisseurs devraient sélectionner des actions individuelles en fonction de leurs objectifs d'investissement et de leur appétit pour le risque.

Les investisseurs à la recherche de paris relativement sûrs peuvent rechercher des sociétés établies plus importantes avec des ADR, comme Sanofi-Aventis SA (NYSE: SNY) ou Rio Tinto plc (NYSE: RIO). Pendant ce temps, ceux qui cherchent à prendre plus de risques, peuvent trouver des opportunités plus sous-évaluées dans les petits ADR.

Les ADR individuels peuvent être trouvés en utilisant les mêmes agents de contrôle des stocks que ceux utilisés pour trouver des stocks américains individuels, puisque les titres sont négociés sur des bourses américaines. L'un des meilleurs cribleurs de titres en ligne est le cribleur d'actions de Finviz qui offre la possibilité d'examiner les actions en fonction d'un large éventail de mesures.

The Bottom Line

Les fonds internationaux et les ADR sont d'excellents moyens de développer une exposition internationale à n'importe quel portefeuille sans avoir à se soucier des actions ou des réglementations étrangères. En gardant à l'esprit les conseils susmentionnés, les investisseurs peuvent être sur la bonne voie pour réaliser une diversification appropriée pour leurs portefeuilles!