Où devriez-vous conserver vos documents de planification successorale?

En tant qu'avocat en planification successorale, on me demande souvent: «Où devrais-je conserver mon testament? Où dois-je conserver mes documents de planification successorale d'origine? La réponse est vraiment simple - dans un endroit sûr et accessible. Mais qu'est-ce que cela signifie exactement?

Qu'en est-il de votre coffre-fort?

Beaucoup de gens pensent que leur coffre-fort est le meilleur endroit pour stocker leurs documents originaux de planification successorale, mais ce n'est pas toujours le cas.

Dans de nombreux États, votre famille aura besoin d'une ordonnance du tribunal pour ouvrir la boîte et localiser vos documents si elle est en votre nom unique sans copropriétaire. Vos proches n'auront pas immédiatement accès à votre plan successoral si vous devenez invalide ou après votre décès, du moins pas sans cette ordonnance du tribunal.

Si vous souhaitez placer les documents dans un coffre-fort, pensez à placer la boîte au nom de votre fiducie de vie révocable. De cette façon, le successeur fiduciaire de votre confiance peut avoir un accès immédiat à la boîte le moment venu. Si vous n'avez pas ou ne voulez pas d'une fiducie de vie révocable, ajoutez un copropriétaire au coffre-fort - une personne en qui vous pouvez avoir confiance pour faire parvenir les documents aux personnes ou aux personnes appropriées.

Lieux facilement accessibles

L'endroit le plus logique pour vos documents de planification successorale est chez vous ou au bureau, mais assurez-vous que l'endroit est protégé contre les incendies et les inondations. Un coffre-fort résistant au feu et à l'eau serait idéal, mais si vous décidez d'utiliser un coffre-fort, assurez-vous que quelqu'un que vous connaissez et en qui vous avez confiance a la combinaison de serrure.

Conservez au minimum les documents sur une étagère haute. J'ai vécu les ouragans Katrina et Wilma et plusieurs de mes clients ont perdu leurs documents originaux parce qu'ils étaient stockés sur l'étagère du bas d'une bibliothèque et détruits dans une tempête.

Résistez à la tentation de "cacher" votre volonté. Les gens ont été connus pour placer leurs documents de planification successorale sous matelas, à l'intérieur des livres, et même emballés dans du plastique dans le réfrigérateur.

Si personne ne peut trouver votre testament au cours de votre vie, il est peu probable qu'il puisse le faire après votre mort. Si vous ne voulez pas que quelqu'un le voit, déplacez-le des locaux. Vous avez deux autres options pour le faire.

Stockez votre testament auprès de votre avocat en planification successorale

Le bureau de votre procureur est l'endroit le plus sûr pour votre testament ou d'autres documents de planification successorale. À tout le moins, il devrait conserver des copies signées de tous les documents relatifs à votre succession. Si les originaux sont accidentellement détruits, il peut facilement les recréer à partir de ses copies et tout résigner.

Vous pouvez également passer votre testament à l'exécuteur testamentaire ou au représentant personnel que vous avez nommé dans le document pour régler votre succession.Cette personne aura le besoin le plus immédiat de le localiser après votre mort. Idéalement, vous avez déjà parlé avec elle afin que vous sachiez qu'elle est prête à accepter le poste. Si elle meurt avant vous, vous devrez modifier votre testament de toute façon. Si tout se passe comme prévu, elle aura le testament à portée de main.

Si vous avez formé une fiducie de vie révocable, la personne que vous avez nommée comme votre successeur fiduciaire peut conserver les documents pour vous.

Si personne ne peut trouver vos documents

Si vous ne trouvez pas vos documents originaux après votre décès, vous présumez que vous n'avez pas laissé de testament ou que vous vouliez le détruire.

Le tribunal procédera comme si vous étiez mort «intestat», sans testament ni autre plan successoral. Vos biens seront transférés à votre parent le plus proche dans un ordre établi par la loi de l'État plutôt que par les termes que vous avez définis dans votre plan successoral.