Fonds mixtes Définition - Investir croissance et valeur

Vous avez probablement entendu parler des fonds de croissance et des fonds de valeur, mais que sont exactement les fonds mixtes? En d'autres termes, les fonds mixtes constituent un «mélange» de titres de croissance et de titres de valeur. Mais pour déterminer si les fonds mixtes sont le meilleur choix d'investissement pour vous, il y a encore quelques choses à savoir.

Comment identifier les types de fonds mixtes

Les fonds communs de placement sont classés selon leur style de placement, croissance ou valeur, mais ils sont également classés selon leur capitalisation boursière, également appelée capitalisation boursière, qui est la taille d'une entreprise ou d'une société égale au prix de l'action multiplié par le nombre d'actions en circulation.

Les fonds communs de placement sont généralement classés dans les catégories à grande capitalisation, à moyenne capitalisation ou à petite capitalisation.

Vient ensuite le descripteur de croissance, de valeur ou de mélange. Par exemple, un fonds à grande capitalisation serait un fonds qui investit principalement dans un mélange de titres de croissance et de valeur qui sont importants en termes de capitalisation (ou simplement de «titres à grande capitalisation»).

Souvent, les fonds indiciels les plus importants, tels que Vanguard 500 Index (VFINX) ou Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), sont classés comme fonds mixtes parce que , par nature, ils sont un mélange de stocks de croissance et de valeurs.

La différence entre les fonds mixtes, les fonds hybrides et les fonds équilibrés

Bien que les fonds mixtes comportent différents styles de placement, ils ne sont pas les mêmes que les fonds équilibrés ou les fonds hybrides.

Les fonds équilibrés et les fonds hybrides sont les mêmes dans la mesure où il s'agit de fonds de répartition d'actifs, ce qui signifie que la répartition de l'actif reste relativement fixe et sert un objectif ou un style d'investissement. Par exemple, un fonds conservateur équilibré pourrait investir dans un mélange conservateur d'actifs sous-jacents, tels que 40% d'actions, 50% d'obligations et 10% de marché monétaire.

Toutefois, les fonds mixtes investissent généralement dans une seule classe d'actifs, à savoir les actions (également appelées «actions»). Encore une fois, les actions des fonds mixtes comprendront des actions de croissance et de valeur.

Alors que les fonds équilibrés peuvent contenir des actions de croissance et de valeur, ils détiendront également au moins quelques obligations et / ou liquidités.

Devriez-vous investir dans des fonds mixtes?

Les fonds mixtes peuvent ne pas être le meilleur choix pour tout le monde, mais ils sont souvent idéaux pour les investisseurs à long terme en raison de leur diversification inhérente.

Les investisseurs qui devraient éviter d'investir dans des fonds mixtes sont ceux qui sont prudents (ils préfèrent un risque de marché relatif inférieur) ou ceux qui investiront pendant de courtes périodes, par exemple moins de trois ans. Le raisonnement ici est que les fonds de mélange sont habituellement des actions de 100%. Et en tant que choix d'investissement autonome, les fonds mixtes ne sont pas une bonne idée pour les investisseurs à faible tolérance au risque ou à court terme.

Cependant, les fonds mixtes, en particulier les fonds indiciels, peuvent être de bons choix d'investissement pour les débutants ayant des objectifs à long terme et une tolérance relative élevée au risque.Les fonds mixtes sont également un bon choix à utiliser en tant que portefeuille de base à partir duquel construire un portefeuille diversifié de fonds communs de placement, qui peut inclure plusieurs autres types de fonds.

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