Utilisez les quatre catégories d'actifs pour constituer votre portefeuille

Vous avez peut-être entendu le terme «classe d'actif» dans les médias et vous vous êtes demandé ce que l'on voulait dire exactement. Les professionnels de la finance conviennent généralement qu'il existe quatre grandes catégories d'actifs.

Les classes sont:

• Actions ou actions
• Obligations
• Marché monétaire ou équivalents de trésorerie
• Immobilisations corporelles

Ce sont les catégories d'actifs dont vous disposez construire un portfolio.

Vous remarquerez peut-être que toutes les actions sont regroupées lorsque les actions individuelles (ou les fonds communs de placement d'ailleurs) peuvent être très différents.

Par exemple, un titre à petite capitalisation n'agira pas de la même manière que General Electric.

Cependant, les stocks sont regroupés parce qu'ils réagiront, en tant que groupe, plus que les trois autres classes. La même chose est vraie pour les trois autres classes.

Le but de la représentation des quatre catégories d'actifs dans votre portefeuille est de tirer parti des différentes forces de chaque catégorie.

Toute la théorie de l'allocation d'actifs repose sur la diversification de votre portefeuille par classe d'actifs. Lire une introduction à l'allocation d'actifs pour plus d'informations.

Beaucoup de gens utilisent des fonds de placement immobilier et d'autres placements plus liquides pour satisfaire à la composante immobilière de l'outil de catégorie d'actif. Lire un article sur les FPI.

Conclusion

Un portefeuille qui ne contient qu'une ou deux classes d'actifs n'est pas diversifié et peut ne pas être prêt à tirer parti de toutes les fluctuations que le marché peut provoquer.