Qu'est-ce qu'un Prospectus sommaire?

Avez-vous déjà lu un prospectus d'OPC? Si vous avez, vous seriez dans la minorité des investisseurs qui peuvent même dire ce que le prospectus est et à quoi il sert. En fait, certains qui ont lu un prospectus pourraient dire que son meilleur but est une aide au sommeil. Et un efficace à cela!

Heureusement, pour les investisseurs qui veulent vraiment analyser un fonds commun de placement responsable avant d'acheter, il y a une lecture plus légère, appelée un prospectus sommaire.

Sommaire Prospectus Définition

À ne pas confondre avec le prospectus ou le prospectus, le prospectus sommaire offre une amélioration par rapport au prospectus complet des fonds communs de placement, souvent confus et confus avec le jargon juridique. Les nouvelles règles sur le prospectus simplifié sont entrées en vigueur le 28 février 2009 et tous les fonds communs de placement se sont conformés à cette règle à compter du 1er janvier 2010.

Les règles du prospectus sommaire exigent que les fonds fournissent aux investisseurs un bref résumé (généralement de trois à quatre pages) - en anglais courant - des informations clés qui permettront aux investisseurs de prendre des décisions d'investissement éclairées.

La SEC a également adopté une nouvelle règle qui permet à un prospectus simplifié de satisfaire aux exigences de prospectus tant que le prospectus simplifié, le prospectus complet et les autres informations requises sont disponibles en ligne.

Qu'est-ce qu'un prospectus sommaire de fonds communs de placement?

Le prospectus simplifié doit contenir les éléments suivants dans un ordre standard et ne peut contenir d'informations supplémentaires ni omettre les informations requises:

1. Objectifs / objectifs de placement
2. Tableaux des frais et dépenses
3. Principales stratégies d'investissement, principaux risques et performances
4. Informations sur la gestion
5. Information sur les achats et les ventes
6. Information fiscale
7. Informations sur la rémunération des intermédiaires financiers

Sources d'information alternatives au prospectus récapitulatif des fonds communs de placement

Exiger des sociétés de étape bénéfique vers la transformation de la complexité de l'investissement dans les fonds communs de placement dans un format plus simple et plus accessible.

Cependant, les investisseurs peuvent également trouver les informations de base sur les fonds communs de placement, tels que l'objectif d'investissement, les honoraires, les antécédents des gestionnaires et les performances passées, sur des sites Web pour les investisseurs et fournir cette information de manière compréhensible. .

Parmi les meilleurs sites de recherche de fonds communs de placement figurent Morningstar, Lipper Leaders, Kiplinger Mutual Fund Finder, FundReveal et MAXFunds.

Chaque site a son apparence, son toucher et sa spécialisation. Donc, c'est une bonne idée de regarder chacun pour voir quel site de recherche répond le mieux à vos besoins.

Et revenant à l'idée et au but de lire le prospectus sommaire, il est beaucoup plus facile à lire que le prospectus complet; Ainsi, les investisseurs sont intelligents à lire, en plus de la recherche sur les sites Web.Une fois que vous faites vos devoirs, vous serez assuré que vous avez fait le meilleur choix possible avant d'acheter des fonds communs de placement.

Voir aussi: Décision finale de la Securities and Exchange Commission sur les règles de prospectus récapitulatives

Exemple: Prospectus résumé pour GAAEX

Mis à jour le 21 juin 2016, par Kent Thune