Où obtenir des prêts aux petites entreprises au Canada

L'obtention d'un prêt aux petites entreprises peut s'avérer difficile pour une petite entreprise. Selon Dianne Buckner, animatrice de Dragons 'Den à CBC, les banques canadiennes sont traditionnellement prudentes et les entreprises en démarrage sont notoirement risquées. Après tout, elle dit: «Les banques ne sont pas censées donner de l'argent … il est surtout vrai que si vous pouvez prouver que vous n'avez pas besoin de l'argent, elles vous le donneront.»

't les seuls endroits pour obtenir des prêts aux petites entreprises.

Si votre petite entreprise recherche de l'argent, voici dix autres sources de prêts pour les petites entreprises canadiennes où vous pourriez obtenir le financement dont vous avez besoin.

Sources de prêts aux petites entreprises au-delà du prêt bancaire

1) Programme de financement des petites entreprises du Canada - Établi pour aider les nouvelles entreprises à démarrer et améliorer les entreprises établies, ce programme de prêts aux petites entreprises offre jusqu'à 500 $. 000 de financement de petites entreprises pour une entreprise. Vous pouvez présenter une demande à ce programme dans n'importe quelle banque, caisse populaire ou caisse populaire au Canada.

2) Financement pour l'expansion du marché (Banque de développement du Canada) - Si votre entreprise est admissible, vous pouvez obtenir jusqu'à 100 000 $ en financement à long terme pour participer à des activités commerciales, par exemple montre, développe le commerce électronique, crée et met en œuvre un plan de marketing ou même achète un inventaire supplémentaire. Et juste pour le rendre encore plus doux, BDC peut re-avancer n'importe quelle partie remboursée du prêt à partir d'un minimum de 10 000 $.

3) Programme de financement de démarrage (Banque de développement du Canada) - Ce programme est conçu pour aider les petites entreprises en phase de démarrage ou de croissance initiale (les 12 premiers mois de ventes) qui "peuvent démontrer un potentiel de marché et de vente réaliste". Une telle entreprise peut être admissible à un prêt aux petites entreprises pouvant atteindre 100 000 $ pouvant servir de fonds de roulement, de frais de marketing et de démarrage, d'acquisition d'immobilisations ou d'achat d'une franchise.

4) Micro prêts - Certaines institutions financières offrent des prêts aux petites entreprises d'un maximum de 15 000 $ destinés aux personnes qui auraient de la difficulté à obtenir un prêt commercial traditionnel. Par exemple, Diversification de l'économie de l'Ouest Canada (DEO) offre un programme de micro-prêts pour offrir des prêts aux petites entreprises aux petites entreprises de Vancouver, Victoria, Edmonton, Regina, Saskatoon et Winnipeg. (Suivez le lien pour lire les critères d'admissibilité pour chaque programme.) Demandez à votre caisse de crédit ou à votre caisse populaire s'ils ont un tel programme de prêts aux petites entreprises.

5) Fonds de prêts communautaires - Les fonds d'investissement communautaires sont des organismes sans but lucratif voués à aider les personnes qui ne peuvent obtenir les prêts dont elles ont besoin auprès des institutions de prêt traditionnelles. Selon le fonds de prêt particulier, vous pouvez obtenir un prêt de petite entreprise de 2000 à 150 000 $.Où obtenir un prêt aux petites entreprises Lorsque les banques vous rabaissent présente des exemples de fonds de prêts communautaires à travers le pays.

6) Centres d'entreprises / de ressources pour les femmes - Bon nombre des organismes qui aident les femmes à réussir dans les affaires offrent des prêts aux petites entreprises. J'ai rassemblé un échantillon d'organisations de femmes à travers le Canada et les services de prêts aux petites entreprises qu'elles offrent dans les prêts aux petites entreprises pour les femmes au Canada.

7) Entreprise autochtone Canada - Ce programme offre des contributions non remboursables (par exemple, des subventions aux petites entreprises) d'un maximum de 99 999 $ pour les entrepreneurs individuels admissibles. Vous devez être d'ascendance autochtone et avoir une opportunité d'affaires viable pour postuler. L'argent peut être utilisé pour le démarrage ainsi que l'expansion ou la commercialisation de votre petite entreprise.

8) Prêts aux petites entreprises pour les jeunes entrepreneurs - Si vous êtes un entrepreneur (ou un entrepreneur d'espoir) âgé de 18 à 35 ans, vous pouvez bénéficier de plusieurs programmes spéciaux de prêts aux petites entreprises. Si vous êtes au Québec, vous pouvez présenter une demande au Programme de Stratégie Jeunesse CED-SADC, qui peut fournir un prêt personnel de 5 000 $ à 15 000 $ et une aide personnalisée aux jeunes entrepreneurs désireux de démarrer, d'agrandir ou de moderniser une petite entreprise. le territoire de l'une des sociétés d'aide au développement des collectivités du Québec ".

La Fondation Canadienne des Jeunes Entrepreneurs offre plusieurs programmes de financement pour soutenir les entrepreneurs de 18 à 34 ans, dont un qui offre des prêts aux petites entreprises jusqu'à concurrence de 15 000 $.

9) Angel Investor Networks - Les investisseurs providentiels sont des individus qui cherchent à financer de petites entreprises qu'ils considèrent comme de bons investissements. Généralement, les investisseurs providentiels recherchent des rendements plus élevés que ceux offerts par le marché boursier et veulent jouer un rôle actif dans l'entreprise. Si vous pouvez gérer ces deux choses, un investisseur providentiel peut être une grande source de prêt aux petites entreprises. Voir comment trouver un investisseur Angel et 7 conseils pour convaincre les investisseurs providentiels d'investir dans votre entreprise pour plus d'informations.

10) Amis et famille - Je m'en voudrais de ne pas mentionner ces personnes comme des sources potentielles de prêt pour les petites entreprises, parce que tant de propriétaires de petites entreprises et d'entrepreneurs potentiels reçoivent l'argent dont ils ont besoin pour commencer ou poursuivre leur entreprise à partir de ces gens que je l'ai répertorié comme la deuxième source la plus populaire de prêts aux petites entreprises dans mon article, 8 sources d'affaires Start Up Money.

Donnez-vous le meilleur coup pour un prêt aux petites entreprises

Bien que toutes ces sources de prêts aux petites entreprises aient des critères d'admissibilité différents, elles ont toutes une chose en commun. ils s'attendent tous à ce que vous ayez une idée d'entreprise viable, ce qui signifie avoir un solide plan d'affaires sur papier. Si vous n'en avez pas, ma série Rédaction d'un plan d'affaires qui commence par le plan d'affaires vous guidera tout au long du processus de création d'un plan d'affaires.

Vous devez également vous préparer à présenter votre plan d'affaires et à plaider en faveur du financement de votre petite entreprise, que ce soit par un processus de demande officiel, en personne ou les deux.Comment obtenir un prêt aux petites entreprises vous montrera comment augmenter vos chances d'obtenir un prêt aux petites entreprises en étant prêt à répondre aux attentes du prêteur.

* Source de citation
Meredith Macleod, "L'animatrice de Dragons 'Den parle à l'événement Salute to Small Business", The Hamilton Spectator