Série 7 Examen pour les représentants généraux en valeurs mobilières

L'examen de la série 7 administré par la FINRA, aussi connu sous le nom de General Securities Representative, est la qualification de base requise pour divers postes de vente au détail dans le secteur des services financiers, notamment celui de conseiller financier . Détenir la qualification Série 7 permet de solliciter des commandes auprès du grand public pour l'achat ou la vente de tous les produits de titres, dont:

• Titres de sociétés, tels que actions et obligations
• Titres municipaux
• Titres de fonds communaux
• Options
• Programmes de participation directe
• Produits de sociétés d'investissement
• Contrats variables < Pour participer à l'examen Série 7, vous devez être associé et sponsorisé par une société membre de la FINRA.

Format de l'examen Série 7:

L'examen consiste en 260 questions à choix multiples, réparties en deux sessions de trois heures de 130 questions chacune, avec une pause entre les deux. Seulement 250 de ces questions comptent réellement; 10 sont des questions expérimentales envisagées pour de futurs tests, mais le candidat n'est pas mis au courant de ceux-ci.

Notation de l'examen Série 7:

Il n'y a pas de pénalité pour les mauvaises réponses. Il n'y a pas deux examens identiques, même pour les personnes qui passent le test simultanément au même centre d'examen. Ainsi, alors que le score de passage standard est de 72% (180 réponses correctes sur les 250 qui comptent), le score de passage à un test spécifique peut varier légèrement de cette norme, pour tenir compte des légères variations de la difficulté.

Le candidat reçoit un score équivalent, ou un score ajusté pour le degré de difficulté, plutôt qu'un score reflétant le nombre réel de réponses correctes.

Contenu de l'examen Série 7:

Les questions de l'examen Série 7 sont conçues pour couvrir:

5 principales fonctions exercées par des représentants inscrits

• 17 grandes catégories de connaissances nécessaires pour remplir ces fonctions < 43 groupes de règles et de règlements régissant ces fonctions
• Les 5 fonctions incluent:
• Solliciter des clients et des affaires

Évaluer la position financière, les besoins et les objectifs du client

• Ouvrir des comptes, transférer des comptes Informer les clients sur les investissements et faire les recommandations appropriées
• Obtention des ordres des clients, saisie et suivi
• Les questions relatives à la couverture des connaissances, par exemple:
• Communication correcte avec les clients
• Types de titres < Fonctionnement des marchés boursiers

Analyse des titres et des investissements

• Types de comptes
• Procédures d'ouverture des comptes, d'entrée en bourse, de conservation
• Conduite des affaires et éthique
• Titulaires du Royaume-Uni et du Canada ications:
• La FINRA reconnaît que l'examen de la série 7 chevauche largement les tests équivalents administrés par la Financial Services Authority (FSA) au Royaume-Uni et par les organismes canadiens de réglementation des valeurs mobilières.Par conséquent, les personnes qui détiennent déjà de telles certifications peuvent être qualifiées en tant que représentantes générales en valeurs mobilières autorisées à exercer aux États-Unis en prenant une version plus courte de l'examen Série 7.
• La série 17 est conçue pour ceux qui ont des certifications FSA équivalentes au Royaume-Uni.
• Il comporte 100 questions à choix multiples et prend deux heures.

La série 37 est pour ceux déjà certifiés au Canada. Elle contient 90 questions à choix multiples et prend deux heures et trente minutes. Un examen plus court, la série 38, ne couvre pas les options. Cela prend une heure et quinze minutes et comprend 45 questions.

Les examens des séries 17, 37 et 38 ne permettent toutefois pas au détenteur de faire affaire avec des titres municipaux. Les candidats qui désirent obtenir cette qualification doivent également passer l'examen du représentant des valeurs mobilières de la série 52, qui comporte 115 questions et dure trois heures et demie. Autrement, le candidat peut décider de passer l'examen complet de la série 7 à la place.

Étudier pour la série 7:

Certaines personnes préfèrent se préparer en suivant des cours de préparation aux examens formels (comme les programmes formels de formation des conseillers financiers que les grandes maisons de courtage avaient l'habitude de gérer). questions d'examen réelles peuvent être plus que la préparation adéquate pour les individus autogérés.