Profil de gestion des risques

Dans le secteur des services financiers, la gestion des risques consiste à évaluer et à quantifier les risques commerciaux, puis à prendre des mesures pour les contrôler ou les réduire. La gestion des risques fait souvent partie de la fonction de conformité, mais peut également faire partie d'unités opérationnelles spécifiques, telles que les bureaux de négociation de titres ou les services de création de prêts.

Éducation

Pour travailler dans la gestion des risques, un baccalauréat est le strict minimum, mais plus généralement un MBA est également nécessaire.

De solides compétences quantitatives sont indispensables et, par conséquent, une formation en sciences de la gestion et dans le développement ou l'utilisation de modèles prédictifs peut être très utile. Les cours sur la gestion des risques sont de plus en plus courants aux niveaux du premier cycle et des cycles supérieurs, et certains établissements offrent des diplômes en gestion des risques.

Antécédents de travail

Une préoccupation majeure des gestionnaires des risques dans les maisons de courtage est la perte potentielle de marché sur les stocks des titres détenus par les pupitres de négociation. En conséquence, une expérience antérieure en tant que trader ou assistant de trading peut être inestimable pour un gestionnaire des risques dans une société de bourse. Pour cette raison même, lorsque Merrill Lynch a dirigé l'industrie en établissant la première position de ce type à Wall Street à la suite de l'effondrement du marché en 1987, l'entreprise a fait appel à un négociateur principal pour ce rôle.

Certification

Il existe plusieurs certifications formelles de gestion des risques. Ils sont requis par un nombre croissant d'employeurs et peuvent aider à démarrer ou à faire progresser une carrière sur le terrain avec d'autres entreprises, mais la majorité des entreprises ne les exigent pas encore.

Dans tous les cas, l'expérience dans les domaines du droit, de la comptabilité, de la conformité, de l'assurance et / ou des opérations de l'industrie des services financiers sont des références importantes. Par exemple, les gestionnaires des risques qui supervisent le négoce de titres devraient avoir une connaissance approfondie des pratiques et des procédures de négociation, des connaissances qui sont le mieux tirées de l'expérience antérieure en tant que trader ou en tant qu'assistante de négociation.

Devoirs et responsabilités

La gestion des risques vise à identifier et mesurer les risques auxquels l'entreprise est confrontée. Les gestionnaires de risques peuvent être soit des généralistes couvrant plusieurs domaines différents, soit des spécialistes qui se concentrent sur un seul. Au sein du secteur des services financiers, les principales catégories de risque comprennent, sans s'y limiter:

Défauts de prêts consentis par l'entreprise
Pertes sur les stocks de titres détenus par les négociants
Pertes sur les titres de placement détenus par l'entreprise propre compte
Risque de contrepartie (un autre établissement financier manque à ses obligations envers le vôtre)

Le personnel de gestion du risque élabore, met en œuvre et applique des règles et procédures conçues pour atténuer ces risques. Par exemple, la valeur des stocks détenus par un négociant en valeurs pourrait être strictement limitée.Le personnel de gestion des risques utilise également divers instruments financiers et contrats pour contrôler les risques, tels que:

Assurance
Échanges
Dérivés
Contrats à terme
Contrats d'options

Les violations de données et le vol d'identité sont des problèmes croissants dans toutes les industries, pas seulement les services financiers. Les expositions potentielles, tant du point de vue monétaire que du point de vue de la réputation, augmentent de façon exponentielle. En conséquence, les meilleurs départements de gestion des risques et les professionnels de la gestion des risques jouent un rôle actif dans la définition de la politique de sécurité des données, en partenariat étroit avec les groupes informatiques de leurs entreprises respectives.

Horaire type

L'engagement de temps est très variable, en fonction de l'entreprise et de la position. Puisque la gestion des risques est une fonction essentielle, les gestionnaires de risques peuvent s'attendre à mettre en travail des semaines qui dépassent de loin les 40 heures. De plus, pendant les périodes de turbulence de marché et d'incertitude financière, le personnel de gestion des risques peut être constamment en disponibilité.

Les avantages

La gestion des risques est une fonction cruciale et a donc beaucoup de satisfaction intrinsèque au travail. De plus, les postes dans ce domaine sont bien rémunérés et respectés. Le travail peut être rapide et stimulant.

L'inconvénient de travailler dans un domaine si critique est que les exigences du travail peuvent devenir accablantes dans des périodes turbulentes pour l'industrie ou l'entreprise, lorsque des décisions importantes peuvent devoir être prises à tout moment. En outre, l'aspect «policier» de la gestion des risques peut créer une relation conflictuelle désagréable avec certaines catégories de producteurs, en particulier les négociants en valeurs mobilières.

De plus, la psychologie du pouvoir est telle que les personnes influentes de l'entreprise, comme les membres de la direction, sont susceptibles de résister au jeu des règles.

Échelle salariale