Avantages et inconvénients de la négociation à terme contre l'investissement à long terme

La négociation de jour et l'investissement sont des formes de négociation viables, et de nombreux traders choisissent de faire les deux. Le day trading fait des échanges qui durent des secondes ou des minutes, profitant des fluctuations à court terme du prix d'un actif. Avec le day trading, tous les postes sont ouverts et fermés le même jour. Investir, c'est faire des métiers qui ont perdu des mois, et souvent des années. Le processus de prise de décision pour un commerce de jour peut être très différent d'un investissement, et différentes compétences et traits de personnalité (bien que beaucoup soient les mêmes) sont requis pour chacun.

En fin de compte, l'investissement est toujours encouragé, car c'est une forme plus passive de génération de revenus et de richesse que le day trading. Cela dit, si vous débutez dans les marchés et que vous essayez de décider où vous voulez concentrer vos efforts en premier, ce guide vous aidera à prendre cette décision. Renseignez-vous sur les différences en termes d'exigences de fonds propres, d'engagements de temps, de compétences et de psychologie, ainsi que de rendement potentiel.

Day Trading contre Investissement: Exigences de capital

Stocks de jour aux États-Unis exige un solde de compte d'au moins 25 000 $. Il n'y a pas de minimum légal pour le day trading sur les marchés des devises, mais à partir avec 1 000 $ est recommandé. Pour les contrats à terme de la journée, commencer avec au moins 5 000 $ à 7 500 $.

Investir est généralement fait sur le marché boursier. Les contrats à terme ont une date d'expiration, donc ne sont pas idéales pour les opérations à long terme. Les devises peuvent être utilisées pour négocier à long terme, mais les options sont limitées car il n'y a pas toujours un échange à long terme dans un monde avec relativement peu de devises stables et investissables (par rapport aux milliers d'actions et de FNB à choisir). également être utilisé pour négocier des contrats à terme et des devises indirectement).

Selon la façon dont une personne choisit d'investir, le capital de départ requis variera. Supposons qu'une personne veuille posséder au moins trois actions ou FNB. Il n'y a pas de minimum fixe qu'une personne doit investir, mais les commissions doivent être considérées avec soin lors des achats avec de petites quantités de capital. Supposons des frais de commission de 7 $ par transaction.

Si vous achetez 100 $ d'actions à la fois, la commission est payée à 7%. C'est raide! Comparez cela à une personne qui achète 1 000 $ d'actions à la fois; les frais de 7 $ ne représentent que 0,7% du capital. Bien que la commission reste la même, par rapport au capital investi, les frais sont beaucoup plus élevés sur de petites quantités de capital. Et rappelez-vous, vous payez une autre commission lorsque vous vendez. Cela signifie que sur un investissement de 100 $, vous devez faire 14 pour cent juste pour atteindre le seuil de rentabilité, un handicap beaucoup plus grand que la personne qui investit 1 000 $ à la fois et a seulement besoin de faire 1.4 pour cent pour atteindre le seuil de rentabilité. Déployer du capital en gros morceaux est beaucoup mieux.

Essayez d'économiser au moins 1 000 $ avant d'acheter un titre ou un FNB (plusieurs FNB peuvent être investis sans commission, avec des courtiers ). De cette façon, les commissions ne prennent pas un pourcentage énorme (en pourcentage) de votre capital sur chaque achat. Économiser 1 000 $, l'investir, économiser 1 000 $ et investir, c'est bien mieux que d'acheter 100 $ d'actions chaque mois. Cela suppose également que vous faites votre propre achat d'actions. Si vous investissez mensuellement dans un plan de contribution au travail, l'argent est généralement placé dans un fonds mutuel (ou plusieurs) pour lequel il n'y a pas de frais initiaux (les frais sont déduits annuellement, généralement au taux de 1%). les fonds sont retirés).

Résumé: Pour investir, si vous achetez vos propres actions, essayez d'économiser au moins 1 000 $ avant de faire un achat. Pour chaque tranche de 1 000 $ (ou plus), effectuez un achat additionnel, en étendant lentement le portefeuille à trois actions ou plus et des FNB. Si vous n'avez pas besoin de payer des commissions (sur certains achats d'ETF ou sur un plan d'investissement d'une entreprise, par exemple), vous pouvez investir de l'argent comme vous l'avez. Pour le day trading, vous aurez besoin d'au moins 1 000 $ pour la négociation des devises, 5 000 $ ou plus pour les opérations à terme ou au moins 25 000 $ pour les actions de négociation de jour.

Il existe également un juste milieu entre l'investissement et le day trading, appelé swing trading, qui consiste à faire des échanges de quelques jours à quelques mois.

Trading de jour contre investissement: Engagements de temps

Le day trading nécessite un engagement quotidien, généralement d'au moins deux heures.

La première heure où les marchés américains sont ouverts (officiellement) à la négociation est généralement l'un des meilleurs moments pour tirer parti des mouvements de prix importants. Alors que l'heure du déjeuner approche à New York, les stocks ont tendance à se calmer. Le meilleur "bang for buck" vient du commerce de cette heure d'ouverture ou deux, avec un peu de temps de préparation avant l'ouverture. Les day traders devraient également passer du temps à revoir leur trade chaque jour et à la fin de chaque semaine. Engagement total de temps: environ 15 heures par semaine sur le bas de gamme, et jusqu'à 40 heures par semaine sur le haut de gamme (si vous traitez la majeure partie de la journée).

Le day trading est effectué lorsque les marchés sont ouverts et actifs. La période la plus active pour les actions, les devises et les contrats à terme est proche du marché boursier américain ouvert. Alternativement, les marchés mondiaux ont également tendance à être actifs (en particulier les devises et les actions européennes) à proximité de l'Europe ouverte. Si aux États-Unis ou au Canada, ce sont des périodes idéales pour le commerce, ce qui signifie le commerce le matin ou le milieu de la nuit. Si ces options ne fonctionnent pas pour vous, le day trading peut ne pas convenir, et vous feriez mieux d'investir.

Les investissements, et surtout les recherches qui y sont faites, peuvent être faits à n'importe quel moment, même si quelqu'un travaille beaucoup d'heures à un emploi. Lorsque le capital est prêt à être déployé, attendez-vous à passer quelques heures par mois à rechercher les actions et à trouver celles qui répondent aux critères de votre stratégie d'investissement (trouver ou créer une stratégie d'investissement prendra plus de temps). début).

Certaines personnes, qui veulent être plus actives, peuvent passer quelques heures par semaine à faire de la recherche (surtout si elles ont beaucoup de capital à déployer et qu'elles recherchent des opportunités de trading multiples). Pour l'investisseur «mettre et oublier», ils peuvent seulement avoir besoin de faire un peu de recherche, ou vérifier leurs investissements, tous les quelques mois, peut-être quand ils sont prêts à faire un autre achat. Résumé: Le day trading prend un temps considérable. Pensez-y comme un emploi à temps partiel, sinon à temps plein. Il est préférable de le faire à proximité du marché américain ouvert, et alternativement à l'ouverture de Londres (pour les devises ou les actions européennes). Investir prend beaucoup moins de temps. Les investisseurs actifs peuvent consacrer quelques heures par semaine à la recherche et à la négociation de titres, mais les investisseurs plus passifs n'ont parfois besoin de s'engager que quelques heures par mois ou deux (en supposant qu'ils gèrent leurs propres placements). <

Day Trading contre l'investissement: Compétences et exigences de personnalité Tout type de trading nécessite un sérieux engagement de temps à l'avance pour rechercher et créer une stratégie qui fonctionne. Il faut ensuite du temps pour apprendre à mettre en œuvre efficacement cette stratégie, car les nouveaux traders s'écartent souvent de leur plan ou stratégie en raison des émotions fortes qui surgissent inévitablement lorsque le capital est en jeu.

Le day trading et l'investissement prennent tous deux la discipline. Les métiers doivent être pris et sortis selon les déclencheurs commerciaux spécifiques fournis par la stratégie. Trader quand un déclencheur commercial n'est pas présent est indiscipliné et susceptible de conduire à une mauvaise performance.

Le commerce de jour et l'investissement exigent de la patience, mais une patience différente. Les day traders sont actifs et peuvent potentiellement prendre beaucoup de trades par jour. Mais ils doivent encore attendre que leurs déclencheurs d'achat et de vente se produisent. Regarder chaque petit mouvement de prix peut facilement séduire un commerçant à faire un commerce quand ils ne devraient pas. D'autre part, les investisseurs ne doivent également agir que lorsqu'un déclencheur commercial se produit. Ils ne surveillent pas constamment leurs positions et s'inquiètent de chaque centime qu'il fluctue (ou, du moins, ils ne devraient pas l'être!), Par conséquent, la tentation de commercer y est moins fréquente. Néanmoins, l'investisseur doit encore apprendre à ne prendre des transactions que lorsqu'un déclencheur commercial valide se produit, même si cela signifie qu'il doit parcourir des tableaux pendant des semaines sans trouver de bonnes opportunités.

Le commerce de jour et l'investissement exigent de l'intelligence, mais pas nécessairement des livres ou des connaissances d'université. Lire un livre ne rapporte pas d'argent. Tous les commerçants doivent convertir le livre-intelligence en connaissances utilisables. Cela signifie que tout se résume en quelques concepts simples que vous trouvez faciles à suivre. Alors lis les livres, et prends-leur ce que tu aimes. Faites-le jusqu'à ce que vous ayez une méthode pour entrer, sortir et gérer le risque sur vos transactions. Testez la méthode sur les données historiques pour voir si cela fonctionne. Ensuite, soyez à l'aise de faire des trades dans un compte démo. Ensuite, lorsque vous êtes prêt, implémentez la stratégie avec du capital réel. À l'occasion, il faudra peut-être apporter quelques modifications au système à mesure que vous acquerrez de l'expérience et que vous trouverez de meilleures façons de faire les choses.

Résumé: La négociation et l'investissement de jour sont à la fois difficiles et exigent de la patience, du disciple et de l'intelligence (mais cela ne signifie pas que vous devez aller à l'école de commerce). Les day traders regardent leurs cartes tout le temps, ce qui signifie qu'ils peuvent facilement être séduits par des opportunités médiocres. Ils ont aussi besoin de s'asseoir devant un ordinateur toute la journée, seul (généralement). Les investisseurs n'ont pas besoin de s'asseoir devant leurs cartes toute la journée, mais ils ont toujours besoin de la discipline et de la patience pour agir uniquement lorsque leur stratégie l'exige.

Opérations de jour contre placement: rendements potentiels

À titre d'information, nous comparerons les rendements potentiels des placements et les rendements des opérations de jour, mais c'est comme comparer des pommes à des oranges.

Comme nous l'avons vu, le day trading prend beaucoup de temps et l'investissement prend beaucoup moins de temps. Investir peut être fait avec des millions de dollars avec peu d'impact sur la performance, alors que les day traders commenceront probablement à voir une baisse de

pourcentage

même avec un compte de plusieurs centaines de milliers de dollars (il est plus difficile de déployer de plus en plus capital sur les échanges qui ne durent que quelques minutes). En raison de ces différences, nous observons une grande différence entre les rendements potentiels des investisseurs et ceux des day traders. Les day traders peuvent faire entre 0,5% et 3% (sur le haut de gamme) par jour sur leur capital. Cela pourrait équivaloir à 10% à 60% par mois. Les pourcentages de rendement plus élevés peuvent être possibles sur des comptes plus petits, mais à mesure que la taille du compte augmente, les rendements sont plus susceptibles de passer dans la région de 10% par mois, ou moins.

Avec le day trading, les gains s'améliorent rapidement. Si vous commencez avec 30 000 $ et gagnez 10% par mois, le commerçant débute le mois suivant avec 33 000 $. S'il gagne encore 10%, il gagne 36 300 $. du quotidien. Cela signifie que des gains sont réalisés sur les gains antérieurs (en plus du capital déposé) afin qu'un compte puisse gonfler rapidement. Malheureusement, un compte de trading de jour peut également diminuer rapidement si un trader perd même 1% ou 2% de son capital par jour.

La plupart des investisseurs individuels n'ont pas besoin de s'inquiéter d'accumuler trop de capital. Avec une multitude de titres disponibles et un horizon à plus long terme pour accumuler et aliéner des positions, l'investisseur à long terme a atteint en moyenne 10% par an. C'est sur une longue période cependant, comme une année donnée pourrait voir des rendements beaucoup plus élevés ou inférieurs à 10 pour cent (avec des rendements négatifs survenant environ une sur quatre ans). Les investisseurs actifs et qualifiés peuvent surpasser la moyenne de 10%, certaines stratégies ayant tendance à produire 20% ou plus par an. Puisque les investissements sont souvent détenus pendant des années, la composition est plus lente. Si les échanges durent plusieurs années jusqu'à ce que les bénéfices soient réalisés, ces gains ne peuvent pas être utilisés pour produire plus de gains. C'est l'un des avantages de la négociation à plus court terme - la composition rapide. Comme mentionné cependant, il est plus difficile de déployer de plus en plus de capital sur les transactions à court terme, de sorte que certains investissements à long terme (ainsi que certains échanges à court terme possibles) sont encouragés.

Résumé: Tout le monde devrait investir pour accumuler des richesses à long terme. La seule décision est de savoir si un commerçant veut aussi prendre le temps de composer le capital très rapidement en négociant quotidiennement. Les day traders peuvent gagner jusqu'à 10% par mois, alors que les investisseurs sont plus susceptibles de gagner entre 10% et 20% par an

Dernier mot sur le day trading contre l'investissement Il est recommandé d'investir. C'est un bon moyen de créer un revenu / une richesse passive, sans avoir à consacrer des heures chaque jour. L'investissement peut prendre seulement quelques heures tous les quelques mois pour gérer des positions et rechercher de nouveaux métiers, bien que certains investisseurs puissent choisir de mettre plus de temps. Le commerce de jour est viable si vous cherchez à générer un revenu, ou un revenu supplémentaire, et vous avez plusieurs heures (généralement au moins deux ou trois) par jour à consacrer à la tâche.

Si vous investissez vous-même, achetez des actions dans au moins 1 000 $. Investir beaucoup de petites quantités entraînera un coût de commission trop élevé. Pour le day trading, il est recommandé que les traders commencent avec 1 000 $ (ou plus) pour les devises, 5 000 $ (ou plus) pour les futures et 25 000 $ (ou plus) pour les actions.

Tous les types de commerce exigent de la patience, de la discipline et de l'intelligence. Rechercher et compiler une méthode de négociation qui fonctionne pour vous. Si cela ne vous dérange pas d'être collé à un ordinateur pendant une partie de la journée, alors le day trading est une option à considérer.

Les rendements ne sont pas vraiment comparables pour le day trading et l'investissement. Sur de plus longues périodes, les particuliers peuvent investir des fonds virtuellement illimités et obtenir un rendement décent. Les day traders sont plafonnés dans combien ils peuvent déployer sur des métiers à court terme. Cela dit, le day trading peut vous procurer un style de vie très confortable et un revenu supérieur à la moyenne (beaucoup de commerçants perdent aussi tout) pour ceux qui consacrent le temps nécessaire à la maîtriser.

Si vous optez pour le commerce de jour, mettez également de côté des fonds pour investir. Investir signifie avoir des fonds pour un jour de pluie, et j'espère que ces investissements se développeront à long terme pour augmenter la richesse.