Investissement Objectif Définition et exemples

Un objectif d'investissement, en ce qui concerne la planification financière personnelle, est l'objectif d'un portefeuille particulier pour les besoins financiers de l'individu ou du conseiller en investissement. Une fois l'objectif déterminé, il dictera les classes d'actifs et les types de titres requis pour atteindre l'objectif du portefeuille.

En d'autres termes, l'objectif d'investissement est la raison fondamentale pour laquelle vous investissez.

Un objectif d'investissement peut également définir la manière dont un fonds commun de placement investit son portefeuille. Par exemple, en ce qui concerne les fonds communs de placement, l'objectif de placement indiqué indique les objectifs de placement d'un fonds particulier, selon le libellé du prospectus d'un fonds.

Comment déterminer l'objectif d'investissement pour les investisseurs individuels

Votre objectif de placement peut être considéré comme la réponse aux questions de base qu'il est judicieux de poser avant de commencer à constituer un portefeuille. Quel est le but de votre argent? Que veux-tu faire? Combien de temps avez-vous jusqu'à ce que vous ayez besoin de cet argent? Quel risque êtes-vous prêt à prendre pour atteindre des rendements supérieurs à la moyenne? Voulez-vous que votre argent croisse ou voulez-vous préserver sa valeur actuelle?

Les réponses à ces questions vous aideront à déterminer votre horizon de placement et votre tolérance au risque, qui sont les éléments fondamentaux de la détermination de votre objectif de placement. Par exemple, si le but de votre argent est la retraite et que vous estimez avoir au moins 20 ans avant que cet objectif d'investissement puisse être atteint, vous avez un objectif à long terme.

En supposant que votre tolérance au risque ne soit pas faible, l'objectif d'investissement dans un OPC approprié serait généralement classé dans la catégorie croissance. Par conséquent, vous regarderez les fonds communs de placement actions de croissance, ainsi que d'autres fonds pour diversifier votre portefeuille.

Exemples d'objectifs de placement et de types de base

Votre objectif de placement peut être considéré comme de la croissance, mais il peut également s'agir de revenu ou de préservation, de retraite ou de combinaison de ces types.

Par exemple, certains investisseurs veulent augmenter la valeur de leur compte au fil du temps, mais ils veulent également tirer un revenu de leurs investissements. Par conséquent, cet objectif d'investissement peut être considéré comme croissance et revenu. Les objectifs de préservation viseront généralement à maintenir la valeur des comptes à un niveau stable ou, à tout le moins, à un taux égal au taux d'inflation prévu, qui se situe habituellement entre 3,5% et 4,0% à des fins d'investissement.

Avant de commencer à investir, assurez-vous de déterminer votre propre objectif d'investissement. Ensuite, vous serez en mesure de faire correspondre votre objectif avec celui des fonds communs de placement à acheter qui sont appropriés pour vous et vos objectifs.

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