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Qu'est-ce que cela signifie quand vous voyez le terme revenu fixe dans le monde de l'investissement? Bien que vous ayez déjà entendu le terme auparavant, vous pourriez ne pas savoir exactement ce que cela signifie ou comment le revenu fixe peut être bénéfique pour vous et votre portefeuille de fonds communs de placement.
Définition du revenu fixe (investissement)
Le revenu fixe peut désigner une stratégie ou un style de placement visant à produire un revenu relativement fixe ou stable.
Ou le terme peut également désigner des types d'investissement dans un portefeuille d'investissement. Du point de vue du mode de vie, les revenus fixes peuvent également refléter le revenu individuel ou familial d'une personne.
Stratégie de placement à revenu fixe
Lors de la constitution d'un portefeuille de fonds communs de placement, le terme revenu fixe désigne généralement la partie du portefeuille composée de fonds présentant un risque de marché relativement faible et versant des dividendes ou des intérêts. obligations et fonds communs de placement obligataires, à l'investisseur dans le but de générer des revenus. L'idée générale de la stratégie d'investissement à revenu fixe est de générer des rendements stables et prévisibles.
Revenu fixe en tant que mode de vie à la retraite
L'objectif le plus courant de la stratégie d'investissement à revenu fixe est la retraite. C'est une période de la vie où obtenir des rendements stables et prévisibles est le plus important. Une personne à la retraite peut compter sur des sources de revenu, telles que la sécurité sociale, les pensions, les rentes et / ou les comptes d'investissement, qui produisent le même montant de revenu (ou un montant croissant à un petit taux nominal) d'année en année. base.
En d'autres termes, le revenu de cette personne ne varie pas sensiblement au fil du temps et elle peut avoir très peu de capacité à absorber des augmentations significatives des dépenses périodiques. À cet égard, le revenu de la personne est "fixe". Cependant, notre objectif ici est de savoir comment le revenu fixe est lié à l'investissement.Types d'épargne et de placements à revenu fixe
Puisque la stratégie générale des titres à revenu fixe vise à générer une source de revenu fiable, les types d'investissement à revenu fixe peuvent inclure les fonds communs de placement obligataires, les fonds de ou divers types de rentes pour la partie à revenu fixe de votre portefeuille.
Inflation et hausse des taux d'intérêt: les ennemis des investisseurs à revenu fixe
Lorsqu'ils planifient tout type d'objectif de placement à long terme, l'investisseur / épargnant doit supposer au moins un taux d'inflation moyen, qui est historiquement moyen. environ 3. 4%. Les investisseurs peuvent avoir du mal à obtenir des rendements supérieurs à l'inflation sans prendre de risque important. Ils peuvent envisager des obligations pour les environnements inflationnistes, tels que TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) ou ils peuvent envisager des fonds obligataires pour la hausse des taux d'intérêt, bien que ceux-ci puissent fournir des rendements inférieurs aux taux d'inflation moyens.Les investisseurs obligataires prêts à prendre des risques peuvent également envisager des fonds obligataires à haut rendement (junk).
Les investisseurs peuvent également envisager d'acheter des obligations individuelles, plutôt que des fonds communs obligataires, lorsque les taux d'intérêt devraient augmenter. Ils peuvent essayer une approche d'échelle obligataire, où les obligations sont achetées périodiquement que les rendements augmentent. En résumé, les prix des obligations évoluent dans
la direction opposée des taux d'intérêt en raison de l'effet des nouveaux taux sur les anciennes obligations. Lorsque les taux d'intérêt augmentent, les nouveaux rendements obligataires sont plus élevés et plus attrayants pour les investisseurs, tandis que les anciennes obligations à rendement plus faible sont moins attrayantes, ce qui fait baisser les prix. Alors maintenant, quand vous voyez ou entendez le terme revenu fixe, vous saurez ce que cela signifie, surtout en ce qui concerne les placements et les fonds communs de placement.
Avertissement: Les informations contenues sur ce site sont fournies à titre d'information uniquement et ne doivent pas être interprétées comme des conseils en matière de placement. Cette information ne constitue en aucun cas une recommandation d'achat ou de vente de titres.
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