Facilitez le dépôt de vos déclarations fiscales

Lorsque le temps des impôts arrive, creusez-vous frénétiquement dans des piles de papiers à la recherche de la documentation dont vous avez besoin pour préparer vos déclarations de revenus? Êtes-vous incertain des documents que vous devriez conserver et ceux que vous pouvez jeter en toute sécurité? Pourquoi ne pas vous faciliter la vie et vous assurer de ne manquer aucune déduction en organisant votre système de tenue de dossiers au début de l'année et en le mettant à jour? Voici comment.

Pourquoi devriez-vous conserver des enregistrements

Avec une grande partie de la vie financière de chacun existant en ligne ou sous forme électronique, il est beaucoup moins probable que les gens conservent tous leurs documents pertinents au même endroit. Cela ne veut pas dire que la stratégie de tenue de dossiers que vous adoptez ne peut pas être électronique, cela signifie simplement qu'elle devrait être organisée et garder tout ce dont vous avez besoin dans un endroit sûr. Si vous conservez des dossiers papier, investissez dans un coffre-fort résistant à l'eau et au feu. Peut-être envisager de garder plusieurs copies dans des endroits différents. Si vous décidez de passer au numérique, vous devrez numériser les documents que vous avez en copie papier, mais surtout, assurez-vous de garder les fichiers sécurisés et d'avoir une sauvegarde.

En plus d'avoir des dossiers structurés, il est plus facile et moins frustrant pour vous de produire votre déclaration de revenus, mais cela vous permet également de profiter de chaque déduction ou crédit d'impôt auquel vous avez droit. Plus important encore, la tenue de dossiers vous permet également d'expliquer un élément de votre déclaration que l'Internal Revenue Service (IRS) pourrait remettre en question dans un audit.

Tout simplement, en conservant des dossiers précis, vous pouvez obtenir tous les avantages fiscaux auxquels vous avez droit et vous empêcher de devoir payer des taxes et des pénalités supplémentaires pour les articles non corroborés.

Enregistrements à conserver

Votre chéquier, votre logiciel de budget personnel ou vos outils bancaires en ligne peuvent vous aider à vous rappeler des revenus et des dépenses qui doivent être déclarés dans votre déclaration de revenus, mais le chéquier ou le logiciel seul 't documentation suffisante pour prouver la déductibilité d'une dépense.

En plus de la preuve de paiement (chèques annulés, reçus de cartes de crédit, etc.), vous avez également besoin de factures, de reçus, de bordereaux de vente ou d'autres documents écrits qui décrivent exactement ce que vous avez payé. Les retenues que vous devez documenter peuvent inclure une pension alimentaire, des contributions charitables, des intérêts hypothécaires, des frais de garde d'enfants et des taxes foncières. Si vous effectuez des paiements en espèces, obtenez un reçu daté et signé indiquant le montant total et une description détaillée de ce qui a été acheté.

Pour prouver que vous avez correctement réclamé des revenus de placements tels que des actions, des obligations et des fonds communs de placement, vous devez être en mesure de déterminer votre base et de savoir si vous avez un gain ou une perte lorsque vous vendez.Vos registres doivent indiquer le prix d'achat, le prix de vente et les commissions, les dividendes reçus en espèces ou réinvestis, les fractionnements d'actions, les frais de chargement et l'escompte d'émission initial (OID). Une feuille de calcul Excel est un excellent moyen de suivre cette information, mais même une déclaration de votre courtier ou conseiller financier ou un calendrier manuscrit fera l'affaire.

Si vous avez retenu des dépenses déductibles de votre chèque de paie, comme les cotisations syndicales, les primes d'assurance médicale ou les cotisations 401 (k), assurez-vous de conserver vos talons de chèque de paie comme preuve de paiement.

Vous ne savez toujours pas à quoi vous devriez vous attendre? Voici certains des dossiers les plus courants que vous devriez conserver:

• Formulaires W-2 et 1099
• Relevés bancaires
• Relevés de courtage et de fonds communs de placement
• Formulaire K-1 (partenariats)
• Ventes bordereaux
• Factures
• Recettes de carte de crédit
• Chèques annulés ou autres preuves de paiement
• Accords d'achat et de vente, déclarations finales et dossiers d'assurance

Durée de conservation

Bien que légalement Vous devez seulement conserver une copie de vos déclarations de revenus, W-2, 1099, etc., indéfiniment. L'IRS détruit les déclarations d'impôt originales après trois ans, et vous ou vos héritiers peuvent avoir besoin d'informations à partir des retours à un moment donné, ou vous devrez éventuellement prouver vos gains à des fins de sécurité sociale.