Comment investir dans des matières premières avec des matières premières ETF

Le pétrole, l'or, l'énergie et les célèbres cultures d'oranges du film Trading Places . Ceux-ci sont tous inclus dans un type d'investissement connu sous le nom de produits de base. Investir dans les matières premières de votre portefeuille peut non seulement créer une exposition à différents produits d'investissement, mais peut également aider à réduire le risque, à couvrir l'inflation et à diversifier votre stratégie d'investissement globale.

Cependant, à moins que vous n'ayez l'intention d'ouvrir votre propre microbrasserie, il n'est pas judicieux d'acheter des marchandises à l'arrière de votre camion avec des sacs de blé, d'orge et de houblon.

Il existe une alternative à l'investissement dans les matières premières sans devenir la taverne souterraine du quartier.

Qu'est-ce qu'un ETF sur les matières premières?

Entrez des FNB de marchandises - un moyen simple d'exposer votre stratégie d'investissement au prix et à la performance de n'importe quelle marchandise, sans posséder réellement le produit lui-même. Les FNB de marchandises sont constitués soit d'actions de la société qui sont impliquées dans le produit, soit de contrats à terme et de contrats dérivés afin de suivre le prix du produit sous-jacent ou, dans certains cas, d'indices.

Par exemple, l'un des FNB les plus populaires sur les marchandises est GSG - le FNB Fiducie indexée sur les matières premières S & P GSCI d'iShares. Dans le cas de ce fonds particulier, vous ne possédez aucun produit; le FNB consiste en des contrats à terme pour différents produits de base comme le bétail, les métaux industriels et les actifs agricoles. Vous avez donc une exposition à divers produits, mais vous n'avez pas de bétail broutant dans votre cour arrière.

Y a-t-il beaucoup de types différents?

Oui. Il existe des FNB de produits de base diversifiés qui suivent plusieurs types de produits dans un seul fonds, comme le GSG susmentionné. Il existe des fonds qui suivent une marchandise particulière comme les FNB pétroliers, les FNB aurifères et les FNB d'énergie. Il existe même des FNB sous-sectoriels, comme les FNB d'énergie solaire, qui ne font que suivre ce type particulier d'énergie.

Pourquoi vous devriez acheter des FNB de marchandises

L'un des avantages des FNB de produits de base est la simplicité des transactions. Si vous souhaitez investir dans un produit de base, vous devrez effectuer des achats individuels de contrats à terme sur marchandises ou investir dans des sociétés liées à des produits de base. Ensuite, il y a la décision de choisir les futures ou les entreprises. Et même si vous décidez d'investir dans un indice de matières premières, il est toujours difficile d'acheter toutes les actions du panier de l'indice afin de cibler un certain prix. Les commissions et les complexités rendent difficile l'atteinte de vos objectifs de placement.

Mais dans le cas d'un FNB de marchandises, vous effectuez une transaction à un prix unique et économisez sur les commissions. Le FNB de marchandises est déjà groupé à l'avance. Avec un échange, vous avez une exposition instantanée au prix et à la performance d'un produit particulier.

Avantages

Lorsque vous incluez des FNB de produits de base dans votre portefeuille, la meilleure attraction sont les avantages qu'ils créent pour les investisseurs.L'impôt sur les gains en capital n'est pas engagé avant la vente du FNB, ce qui confère aux FNB un avantage fiscal sur les autres produits de placement comme les fonds communs de placement.

Il y a aussi l'avantage d'avoir un commerce plus simple et de réduire les commissions et les frais de gestion parmi les nombreux autres avantages des FNB.

Ce n'est pas qu'il n'y a pas de désavantages lorsque vous négociez des FNB, mais si vous comprenez leur fonctionnement, les FNB sur les produits de base pourraient constituer un atout important pour votre portefeuille.

Stratégies de négociation

• Si vous cherchez à stabiliser certains placements aurifères dans votre portefeuille, vous pouvez vendre un FNB aurifère et aider à réduire votre risque aurifère baissier.
• Vous pouvez également utiliser un FNB d'énergie pour couvrir le risque de baisse des investissements industriels et étrangers. Si vous détenez beaucoup d'actions dans le secteur de l'énergie, vendez un FNB d'énergie pour couvrir votre risque de baisse.
• Avez-vous des investissements étrangers dans un pays où le charbon est une source majeure de revenus? Ce serait une autre occasion de vendre un ETF charbon pour protéger la baisse.
• Il y a la possibilité d'acheter un ETF inversé qui émule le prix d'un indice de matières premières dans la direction opposée. Les FNB inversés sont bons si vous voulez vendre un produit, mais ne pouvez pas court-circuiter les FNB en raison de restrictions de marge ou de compte.
• Si vous ne voulez pas fermer vos positions sur les FNB de produits de base, mais que vous voulez une exposition ou une protection à court terme, la négociation d'options sur FNB peut être une bonne stratégie.

Comment investir

Avant de négocier des FNB de produits de base, assurez-vous d'effectuer d'abord beaucoup de recherches. Suivez la performance du prix de différents produits (comme le charbon) et observez comment certains des principaux FNB de produits de base (comme KOL, qui traque le charbon) réagissent aux différentes conditions du marché. Il y a beaucoup de critiques sur le fait que les FNB de marchandises constitués de contrats à terme ont beaucoup de difficulté à suivre les matières volatiles. Cependant, une fois que vous avez une bonne compréhension de la façon dont les produits et les FNB de marchandises interagissent, vous pouvez commencer en incluant des FNB de produits et des FNB dans votre arsenal d'investissement.