Comment gérer les corrections du marché boursier

Une correction du marché est généralement définie comme une baisse des cours des actions de 10% ou plus par rapport à leur plus récent sommet. Si les prix continuent à baisser jusqu'à atteindre 20% ou plus, on parle alors d'un marché baissier.

Fréquence des corrections du marché

• Les corrections boursières ont lieu en moyenne tous les huit à douze mois.
• En moyenne, une correction du marché dure environ 54 jours.

Selon Fidelity (mai 2010) Depuis 1926, il y a eu 20 corrections boursières pendant les marchés haussiers, ce qui signifie 20 fois que le marché a baissé de 10% mais n'est pas tombé en territoire baissier.

Comment faire face à une correction du marché boursier

S'il existait un moyen de «temporiser le marché» et de savoir quand il allait augmenter, puis de vendre avant qu'une correction du marché ne se produise, eh bien, qui ne le ferait pas? t faire ça? Il semble qu'il y ait beaucoup d'informations sur Internet qui suggèrent que c'est possible. Pensons à ceci: si vous aviez cette compétence, seriez-vous en train d'écrire des articles sur internet … ou assis sur la plage quelque part avec votre ordinateur portable, buvant un Corona et gagner de l'argent?

La plupart des gens perdent de l'argent en essayant de faire circuler leur argent pour participer aux hauts et aux bas. C'est un comportement documenté qui est étudié par des universitaires du monde entier. Le domaine d'études s'appelle finance comportementale .

En tant que planificateur financier professionnel, notre travail consiste à construire des portefeuilles basés sur des biais scientifiques ou comportementaux. Lorsque nous établissons un portefeuille, nous prévoyons qu'un trimestre sur quatre aura un rendement négatif.

Nous contrôlons l'ampleur des rendements négatifs en sélectionnant une combinaison de placements présentant soit un potentiel de hausse potentiel, ce qui s'accompagne de plus de potentiel de correction du marché, soit un mix qui présente moins de potentiel de hausse. retours, et aussi moins de risques.

Si vous investissez dans le marché, il est préférable de comprendre que les corrections boursières vont avoir lieu, et il est souvent préférable de les éliminer.

Pensez-y comme si vous alliez dans un parc d'attractions; vous ne pouvez pas monter sur la côte du roller seulement pour le haut, et éviter les gros downs. Ce n'est pas comme ça que ça marche.

Comment contrôler l'ampleur des corrections de marché que vous expérimentez

Vous pouvez contrôler l'ampleur des corrections de marché que vous pourriez subir en sélectionnant soigneusement la combinaison de placements que vous possédez.

Premier , vous devez comprendre le niveau de risque d'investissement associé à un investissement. Par exemple, dans un investissement avec ce que j'appelle un risque de niveau 5 (risque élevé), vous risquez de perdre tout votre argent. Dans un investissement avec un risque de niveau 4, vous pourriez connaître une baisse de 30 à 50%, mais vous ne perdrez pas tout.C'est une grande différence de risque.

Vous pouvez voir une série de graphiques qui illustrent la quantité de risque dans différents types de placements dans Le risque de prise de risque sur investissement offre des rendements plus élevés.

Deuxièmement , vous devez comprendre comment combiner ces différents types de placements pour réduire le risque de votre portefeuille dans son ensemble. C'est un processus appelé allocation d'actifs.

Il est important de réduire votre exposition à d'importantes corrections du marché à l'approche de la retraite. Et une fois retraité, vous devez structurer vos investissements de sorte que lorsque des corrections de marché se produisent, vous n'êtes pas obligé de vendre des investissements liés au marché; vous utilisez plutôt la partie la plus sûre de votre portefeuille pour répondre aux besoins de dépenses pendant ces périodes.

Troisième , vous devez comprendre la relation risque / rendement de l'investissement. Le potentiel de rendements plus élevés s'accompagne toujours de risques supplémentaires. Plus le prix du marché boursier augmente rapidement, moins le potentiel de rendement élevé est élevé. Juste après une correction boursière, ou un marché baissier, le potentiel de rendements élevés futurs sur le marché est plus grand.

La dernière chose à savoir ; Si vous ne voulez pas que le marché connaisse une correction du marché, il est probablement préférable d'éviter d'investir dans le marché tous ensemble. Au lieu de cela, s'en tenir à des investissements sûrs.