Comment faire une analyse budgétaire pour votre entreprise

L'argent est l'essence qui fait fonctionner votre entreprise. Le flux de trésorerie peut être défini comme la façon dont l'argent entre et sort de votre entreprise; C'est la différence entre être en mesure d'ouvrir une entreprise et de rester en affaires. Une analyse des flux de trésorerie est une méthode de vérification de la santé financière de votre entreprise. C'est l'étude du mouvement des liquidités par l'intermédiaire de votre entreprise, appelée un budget de trésorerie, pour déterminer les modèles de la façon dont vous prenez et payez de l'argent.

L'objectif est de maintenir des liquidités suffisantes pour les opérations de l'entreprise de mois en mois. Ce type d'analyse de flux de trésorerie est appelé le développement du budget de trésorerie.

Difficulté: Moyenne

Durée requise: 3 heures

Voici comment:

1. Ce type d'analyse des flux de trésorerie est appelé préparation et analyse du budget de trésorerie. Cela fait partie du plan de prévisions financières à court terme de votre entreprise. Déterminez la quantité d'argent qui va couler dans votre entreprise au cours du mois. Si vous venez de démarrer votre entreprise, vous devez inclure le solde initial en espèces que vous souhaitez avoir disponible chaque mois. Il y aurait aussi le montant des ventes que vous avez au cours du premier mois. Les ventes comprennent les ventes au comptant et les ventes que vous effectuez pour vos clients qui paient à crédit.
2. Déterminez le montant d'argent qui sortira de votre entreprise au cours du mois. Vous aurez des dépenses. Vous devrez probablement acheter des fournitures de bureau. D'autres dépenses mensuelles peuvent inclure la publicité, les dépenses de véhicule, les dépenses de paie, pour n'en nommer que quelques-uns. Vous aurez quelques dépenses trimestrielles, telles que les taxes. Vous pouvez avoir des dépenses occasionnelles, comme des achats d'équipement informatique, de véhicules ou d'autres dépenses plus importantes. Voici un exemple d'un calendrier des paiements en espèces qui constitue la deuxième étape du budget de trésorerie.

1. Vous voulez que l'argent qui circulera dans votre entreprise (étape 1) soit supérieur à l'argent qui sortira de votre entreprise (étape 2). Cela signifie que vos rentrées de fonds mensuelles doivent être supérieures à vos sorties de fonds mensuelles, de sorte que vous disposerez de liquidités suffisantes pour faire fonctionner votre entreprise. Voici une feuille de calcul vierge que vous pouvez utiliser pour calculer vos rentrées de fonds ou vos rentrées de fonds et un autre document vierge que vous pouvez utiliser pour calculer vos paiements en espèces.

1. Le solde de clôture du premier mois devient le solde de départ du deuxième mois. Vous faites le même type d'analyse. Chaque mois, vous devrez peut-être ajouter d'autres éléments à votre analyse de flux de trésorerie au fur et à mesure que votre entreprise se développe. Vous devez décider quel est le solde de trésorerie minimum de fin que vous trouvez acceptable pour votre entreprise et viser ce chiffre chaque mois.
2. Si votre flux de trésorerie devient négatif pour un mois, vous devrez emprunter de l'argent pour ce mois auprès de votre famille ou de vos amis, d'investisseurs ou d'une banque ou d'autres institutions financières.Ensuite, si votre flux de trésorerie est positif le mois prochain, vous pouvez rembourser ce prêt.
3. Continuez à le faire chaque mois pour votre période de prévision. Essayez de garder votre emprunt au minimum et vos rentrées de fonds plus importantes que vos sorties. Rappelez-vous que ce budget de trésorerie est un document de prévision financière, mais essayez de le suivre aussi étroitement que possible. Voici un exemple de budget de trésorerie complété, basé sur les horaires déjà complétés, que vous pouvez consulter. Voici une feuille de calcul vierge que vous pouvez utiliser pour votre propre entreprise.

Astuces:

1. Jetez un oeil à cet article. Il vous montre comment utiliser le budget de trésorerie dans le cadre d'un plan de prévision financière complet.
2. Cette feuille de travail vous aide à développer la première partie de votre budget de trésorerie, l'échéancier des encaissements. Cette feuille de calcul vierge vous donne l'espace pour développer votre propre calendrier des recettes.
3. Cet exemple du tableau des paiements en espèces vous montre comment développer l'horaire de votre entreprise. Voici la feuille de calcul vierge que vous pouvez utiliser pour élaborer un relevé des paiements en espèces pour votre entreprise.
4. Voici un exemple de budget de trésorerie basé sur les horaires développés précédemment. Voici une feuille de calcul vierge que vous pouvez utiliser pour votre propre entreprise.
5. Lisez et suivez ces 6 conseils pour maintenir un flux de trésorerie sain et les conseils sur la façon d'augmenter votre flux de trésorerie.

Ce dont vous avez besoin:

• Votre ordinateur professionnel
• Le programme de comptabilité informatisé que vous utilisez
• Toutes vos recettes et dépenses de vente
• Combien d'argent vous voulez avoir en tout temps
• Votre solde initial de trésorerie