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Les escrocs sont partout, et vous ne savez jamais quand votre entreprise pourrait entrer en contact avec quelqu'un qui essaie de blanchir de l'argent. Dans cet article, vous en apprendrez davantage sur le blanchiment d'argent, la loi américaine sur le blanchiment d'argent et ce que vous devez faire en tant que personne d'affaires pour vous assurer de ne pas vous heurter aux règlements sur le blanchiment d'argent.
Qu'est-ce que le blanchiment d'argent?
En termes simples, le blanchiment d'argent est une opération et une activité qui servent à cacher la véritable source d'argent.
Dans de nombreux cas, une «entreprise illégale» (comme l'appelle l'IRS) tente de faire de l'argent sale (de ces activités illégales, comme une transaction de drogue, par exemple) paraissent légitimes - nettoyer , C'est. D'où l'argent est "blanchi".
Business Outsider dit que le blanchiment d'argent est un problème international.
Des politiciens corrompus et des cartels de la drogue aux tricheurs fiscales et aux pires casse-tête, plus ou moins tout le monde le fait.
Comment l'argent est-il blanchi?
Le principe du blanchiment d'argent consiste à introduire l'argent dans le système financier sans révéler la source de l'argent. Disons que quelqu'un a de l'argent d'une transaction illégale. La personne tente de payer en espèces pour que l'argent pénètre dans le système financier sans avoir à révéler d'où elle vient.
L'argent blanchi fonctionne généralement selon un processus en trois étapes pour le blanchiment d'argent. Dans la première étape (placement), l'argent «sale» est introduit dans le système financier, généralement dans de petits dépôts.
Dans la deuxième étape (superposition), l'argent est distribué ou dispersé. Et dans la troisième étape (intégration), l'argent est réintroduit dans l'économie et il est utilisé pour acheter des articles coûteux comme les maisons ou les entreprises.
Pourquoi le blanchiment d'argent est-il un crime?
Bien que cela puisse sembler évident, le blanchiment d'argent est une activité criminelle pour plusieurs raisons.
L'IRS est un organisme fédéral chargé de suivre ces gains mal acquis, principalement parce que ces revenus ne sont pas imposés. Même les gains illégaux sont imposables, comme l'a découvert Al Capone en 1930, lorsqu'il a été reconnu coupable d'évasion fiscale.
Encore plus grave que d'éviter les taxes, le Trésor américain dit
que le blanchiment d'argent facilite un large éventail d'infractions pénales sous-jacentes graves et, en fin de compte, menace l'intégrité du système financier.
Le trafic de drogue et le terrorisme ne sont pas les moindres. Il est donc nécessaire que le gouvernement des États-Unis et les autres gouvernements soient sévères envers les blanchisseurs d'argent.
Quelle est la loi sur le blanchiment d'argent?
Deux lois des États-Unis se rapportent directement à des tentatives de restreindre les activités de blanchiment d'argent. La Bank Secrecy Act de 1970 prévoyait que les banques et les institutions financières devaient déclarer certains types de transactions et effectuer d'importantes transactions en espèces.
En 1986, le Congrès a adopté la Loi sur le contrôle du blanchiment d'argent qui fait du blanchiment d'argent un crime fédéral spécifique. Il interdit les actes criminels spécifiques liés aux transactions financières (définies très largement) qui tentent de cacher d'où proviennent les fonds, qui détient les fonds ou qui les contrôle. Cette loi peut poursuivre les violations sans montant minimum de transaction.
Des lois plus récentes ont été adoptées principalement à l'intention des banques appliquant des réglementations et des exigences plus strictes en matière d'identification des clients des banques.
Qu'en est-il des transactions financières à l'extérieur des États-Unis?
Les blanchisseurs d'argent travaillent souvent avec des comptes offshore (comptes bancaires à l'extérieur des États-Unis). Pour déjouer ces tentatives de cacher de l'argent à l'étranger, toute personne ayant des actifs offshore est censée les signaler à l'IRS. La loi pertinente est appelée FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act). Cette loi exige la déclaration des grands actifs étrangers, avec des minimums fixés en fonction de votre statut de déclaration fiscale. Si vos actifs étrangers sont sous le minimum, vous n'avez pas à produire de rapport pour l'année d'imposition en question.
Que dois-je faire pour respecter les lois contre le blanchiment d'argent?
Même si votre entreprise n'est pas une banque, vous pouvez être victime d'un stratagème de blanchiment d'argent.
Si votre entreprise peut avoir des montants de transaction importants (ventes d'équipement ou transactions immobilières) ou si vous faites beaucoup d'affaires en espèces (un restaurant, par exemple), vous devez savoir d'où vient l'argent dans votre entreprise. Ce principe, dans le secteur bancaire, est appelé "Know Your Customer".
Plus précisément, la loi fédérale vous oblige à signaler toute transaction en espèces de plus de 10 000 $ à l'IRS. Il y a un formulaire spécifique que vous devrez utiliser pour déclarer ces transactions - le formulaire 8300. Notez qu'il s'agit de transactions en espèces, qui sont introuvables par le biais du système financier.
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