Ma banque autorise-t-elle les téléchargements de transactions dans Quicken?

L'utilisation de Quicken pour gérer vos finances facilite le processus. Cela est encore plus simple lorsque vous pouvez connecter votre logiciel Quicken directement à vos institutions financières et bancaires pour accéder à votre compte.

Le téléchargement des transactions financières vous permet d'importer rapidement les données de transaction directement auprès de votre banque ou d'une autre institution financière (IF), vous épargnant ainsi le temps et les efforts nécessaires pour saisir ces données manuellement.

La plupart des institutions financières ont une certaine forme de présence en ligne, et l'accès à vos informations financières par l'intermédiaire du logiciel de finances personnelles et sur le Web n'est pas difficile. Cependant, toutes les institutions n'interagiront pas directement avec Quicken ou ne lui permettront pas de télécharger des données de compte et de transaction. Ce sont généralement des exceptions, et la plupart des grandes institutions financières offrent cet avantage.

Votre FI autorise-t-il Quicken Direct Connect?

Intuit, le développeur de produits logiciels Quicken, avait l'habitude de facturer des frais de licence aux institutions financières pour permettre le téléchargement de transactions dans Quicken en utilisant son protocole de téléchargement QFX exclusif. Les institutions financières transmettaient souvent ces frais au client. La plupart ont cessé de facturer les clients pour les téléchargements de transactions Quicken. Vérifiez auprès de vos institutions financières avant de mettre en place des téléchargements de transaction pour déterminer si vous pouvez le faire gratuitement, surtout si vous utilisez une banque régionale ou une coopérative de crédit.

Vous pouvez vérifier si votre institution financière autorise les téléchargements de transactions en procédant comme suit:

1. Dans Quicken, sélectionnez Ajouter un compte .
2. Entrez le nom de votre institution financière. S'il n'apparaît pas dans la liste, les téléchargements de transaction ne sont pas possibles.

Vous pouvez également savoir si votre institution financière prend en charge Quicken sur le Web en consultant la page Intuit OFX Connectivity.

Vérifiez la version de votre produit pour obtenir la liste des établissements participants.

Utilisation d'Express Web Connect pour télécharger les transactions

Si l'une de vos institutions financières n'est pas répertoriée, vous pouvez toujours éviter d'entrer manuellement les données de transaction à l'aide d'Express Web Connect. Lorsque Quicken tente de se connecter à une institution financière qui ne prend pas en charge Direct Connect, elle tente d'utiliser Express Web Connect, qui est le type de connexion le plus courant.

Vous pouvez également saisir automatiquement des transactions et mettre à jour des soldes dans Quicken en vous connectant à votre compte sur votre site Web et en recherchant un lien ou un bouton "Télécharger vers Quicken" ou un lien pour "Connexion Web". Importation de transactions à l'aide d'autres formats de fichier

Il existe d'autres méthodes de téléchargement et d'importation de transactions, notamment des options pour d'autres produits financiers tels que QuickBooks ou Microsoft Money et d'autres formats de fichier, tels que les valeurs séparées par des virgules fichier (notez que tous les formats de fichiers ne peuvent pas être importés dans Quicken).Ces options peuvent être trouvées dans la vue des transactions de votre compte, dans un menu latéral ou en bas de la page Web. Vous pouvez également avoir la possibilité de sélectionner une plage de dates pour les transactions à télécharger.

Certains utilisateurs de logiciels financiers préfèrent télécharger leurs transactions en utilisant cette méthode, car la sécurité des données est entièrement entre leurs mains. Cependant, que vous téléchargiez directement dans votre logiciel ou que vous fassiez le travail vous-même, les données sont toujours cryptées et très sécurisées. Personne à Quicken ne voit jamais vos informations financières.