S'en tenir à la règle du risque de 1% lors du day trading

Les traders de carrière se contentent d'une méthode appelée la règle du risque de 1% (ou une légère variation de celle-ci). Il garantit que le capital minimal est perdu quand ils ne se négocient pas bien ou que les conditions du marché sont difficiles, tout en permettant des rendements / revenus mensuels importants. Voici ce que la règle du risque de 1% est, et pourquoi vous devriez le suivre.

1% Règle de risque

La règle de risque de 1% ne risque jamais de dépasser 1% de votre compte sur un seul échange.

Ce ne signifie pas que si vous avez un compte de trading de 30 000 $, vous ne pouvez acheter que 300 $ d'actions (1% de 30 000 $). En fait, vous pouvez utiliser tout votre capital sur un seul trade, ou même plus si vous utilisez un effet de levier. La mise en œuvre de la règle du risque de 1% signifie que vous prenez des mesures de gestion des risques de sorte que vous ne perdiez (probablement) pas plus de 1% - 300 $ dans ce cas - sur un seul échange. Comment appliquer ces techniques de gestion des risques, de sorte que vous ne risquez que 1% de votre compte sur chaque métier, est discuté ci-dessous.

Raisons d'utiliser la règle du risque de 1%

Le trading est difficile et personne ne gagne tous les échanges. La règle de risque de 1% permet de protéger le capital d'un trader de baisser de manière significative quand ils ne se négocient pas bien ou lorsque les conditions du marché rendent difficile de faire de l'argent. Si vous risquez 1% du solde de votre compte courant sur chaque trade, vous devrez perdre 100 trades d'affilée pour effacer le compte. Si les commerçants novices suivaient la règle des 1%, beaucoup d'entre eux devraient probablement passer la première année très difficile.

Risquer 1% (ou moins) par transaction peut sembler un petit montant pour certaines personnes, et pourtant il peut tout de même offrir de bons rendements. Si vous risquez 1%, votre attente de bénéfice sur chaque transaction devrait être de 1, 5% à 2%, ou plus. Faire plusieurs transactions par jour, gagner quelques points de pourcentage sur votre compte chaque jour est tout à fait possible, même si vous ne gagnez que la moitié de vos transactions.

Voici comment faire.

1% Risk Rule Application

En risquant 1% de notre propre compte, sur un seul trade, nous négocions selon nos propres termes. Je veux dire par là que vous pouvez faire un trade qui vous donne un retour de 2% sur votre compte, même si le marché n'a déplacé qu'une fraction de pour cent. De même, vous pouvez risquer 1% de votre compte, même si le prix se déplace généralement de 5% ou 0,5%. Ceci est fait en utilisant des cibles et arrêter les ordres de perte.

Une fois que vous aurez appris comment négocier des actions - ou d'autres marchés tels que des contrats à terme ou des devises -, vous verrez une configuration de négociation dans laquelle vous voulez acheter une action à 15 $. Vous avez un compte de 30 000 $. Vous regardez le graphique et voyez le prix récemment mis en oscillation à court terme à 14 $. 90. Vous placez un stop loss à 14 $. 89, un cent en dessous de la plus basse récente (voir Où placer un Stop Loss). Maintenant que vous connaissez votre position de stop loss, vous pouvez calculer le nombre d'actions à prendre afin de ne pas perdre plus de 1% de votre compte.

1% de 30 000 $ correspond à 300 $, soit le risque associé au compte . Votre risque commercial est de 0 $. 11, qui est la différence entre votre prix d'entrée et le prix stop loss. Divisez le risque de votre compte par votre risque commercial pour obtenir la bonne taille de position: 300 $ / 0 $. 11 = 2727 actions. Arrondissez cela à 2700. C'est le nombre de parts que vous pouvez prendre, pour ce commerce, afin de ne pas perdre plus de 1% de votre compte.

Notez que 2700 actions à 15 $ coûtent 40 500 $, ce qui est plus que le trader. Par conséquent, un levier d'au moins 2: 1 est nécessaire pour faire ce commerce.

Si le prix atteint votre stop loss, vous perdrez environ 1% de votre capital, soit près de 300 $ dans ce cas. Mais si le prix monte et que vous sortez au prix de 15 $. 22 vous faites presque 2% sur votre argent, ou près de 600 $ (moins les commissions). C'est parce que votre position est calibrée pour faire ou perdre près de 1% pour chaque 0 $. 11 le prix bouge. Si vous quittez à 15 $. 33 vous faites presque 3% sur le commerce, même si le prix a seulement bougé d'environ 2%.

Le type de méthode permet aux métiers de s'adapter pour s'adapter à tous les types de conditions de marché, qu'ils soient volatils ou calmes et qu'ils soient toujours rentables. La méthode est également applicable à tous les marchés. Avant le trading, soyez conscient du glissement; C'est quand vous êtes incapable de sortir au prix stop loss et pourrait prendre une plus grande perte que prévu.

Variations de la règle

La règle du risque de 1% est courante pour les personnes dont le compte de trading est inférieur à 100 000 USD. Si 1% est recommandé, une fois que vous êtes toujours rentable, certains traders utilisent une règle de risque de 2%. C'est la même chose, sauf que vous êtes autorisé à risquer 2%. Un terrain d'entente ne ferait que risquer 1,5%, ou tout autre pourcentage inférieur à 2%.

Pour les comptes de plus de 100 000 $, de nombreux traders risquent moins que 1%. Par exemple, ils peuvent seulement risquer 0, 5%, voire 0, 1% sur un grand compte. Lors d'opérations à court terme, il devient difficile de risquer même 1% parce que la taille des positions devient si grande. Chaque trader trouve un pourcentage avec lequel il se sent à l'aise et qui convient à la liquidité du marché. Quel que soit le pourcentage que vous choisissez, gardez-le en dessous de 2%.

Dernier mot sur la règle de risque de 1%

La règle de 1% peut être ajustée en fonction de la taille du compte et du marché de chaque trader. Définissez un pourcentage avec lequel vous êtes prêt à risquer, puis calculez la taille de votre position pour chaque transaction en fonction du prix d'entrée et de la perte d'arrêt. Suivre la règle des 1% signifie que vous pouvez supporter une longue série de pertes. En supposant que les gagnants sont plus grands que les perdants, vous constaterez que votre capital ne baisse pas très rapidement, mais peut augmenter plutôt rapidement. Avant de risquer de l'argent, même 1%, il est recommandé que vous pratiquiez une stratégie dans un compte de démonstration et assurez-vous que vous êtes toujours rentable avec elle.