Comment résoudre les problèmes de trésorerie des entreprises

Dire «L'argent est roi» signifie qu'une entreprise doit avoir de l'argent pour fonctionner. Mais une entreprise qui enregistre d'importantes fluctuations de ses flux de trésorerie doit trouver des moyens de continuer à payer les factures même en l'absence de liquidités. Certains types d'entreprises ont des problèmes de trésorerie:

• Entreprises saisonnières avec des revenus élevés en saison et peu de revenus reste de l'année,
• Startups qui n'ont pas encore généré suffisamment de revenus pour payer leurs factures, et

• Les entreprises techniques et contractuelles qui travaillent sur des projets et doivent avoir des flux de trésorerie pour payer les factures et les employés jusqu'à ce que le client paie.
• Les constructeurs et les entreprises de construction doivent également payer leurs factures en attendant la fin d'un projet de construction et la réception du paiement.

Quelques façons de résoudre les problèmes créés par le flux de trésorerie "roller coaster:"

Gérez votre argent.

Bien sûr, vous devez payer certaines dépenses en tout temps, comme le loyer et les services publics, et vous devrez payer les employés pour ce temps supplémentaire pendant les heures de pointe, mais résistez à l'envie de dépenser pour des articles coûteux. repousser. Mettre de l'argent excédentaire dans un compte d'épargne ou un fonds du marché monétaire pour les périodes de vaches maigres peut vous aider à éviter d'avoir à emprunter pendant ces périodes. Tout simplement, DSATM; Ne dépensez pas tout l'argent.

Créer et utiliser un budget d'entreprise.

Si votre situation de trésorerie est cyclique, créez un budget annuel pour voir combien d'argent vous aurez besoin chaque mois pour payer les factures récurrentes, puis accumulez ces économies à partir des mois d'argent les plus élevés pour voir combien vous aurez besoin.

Un budget est particulièrement nécessaire pour une startup, et un budget pro forma (projeté) sera nécessaire pour qu'une entreprise en démarrage puisse recevoir un financement.

Obtenez une marge de crédit.

Une autre solution aux creux de trésorerie est de travailler avec une banque locale pour mettre en place une ligne de crédit. Parfois appelé "fonds de roulement" lignes de crédit, ces prêts mettent de l'argent dans votre compte chèque à utiliser lorsque vous, et vous pouvez rembourser que vous obtenez des fonds plus tard.

L'une des sources de prêts à court terme est le financement des prêts CAPLine par l'intermédiaire de la Small Business Administration, qui aide les petites entreprises à répondre aux besoins de fonds de roulement à court terme et cycliques. Les prêts CAPLine sont disponibles pour les contrats, saisonniers, constructeurs et autres situations de fonds de roulement.

Négocier avec les fournisseurs / Utiliser le crédit commercial.

Le fait de développer de bonnes relations avec les fournisseurs et de leur demander de travailler avec le remboursement de leurs factures peut aider à générer des flux de trésorerie. Le crédit commercial demande essentiellement à vos fournisseurs de financer votre entreprise, vous devrez donc les placer en tête de liste pour être remboursés lorsque l'argent arrivera.

Trouvez des sources de revenus supplémentaires.

Travaillez avec votre direction pour trouver de nouvelles idées pour des secteurs d'activité ou de nouveaux produits ou services qui peuvent prendre le relais pendant ces mois où l'argent est peu abondant.

Fluctuations des flux de trésorerie chez les employés

Gwen Moran, entrepreneure, suggère de faire connaître aux employés votre situation. S'ils comprennent la situation et savent que vous essayez d'apporter de l'argent, ils peuvent être plus disposés à accepter des réductions de salaire ou des mises à pied temporaires. En tant que propriétaire d'entreprise, vous êtes légalement tenu de payer les employés; Ne pas les payer peut signifier des poursuites judiciaires et un examen minutieux de la part des autorités fédérales et provinciales.

Ce n'est jamais une bonne idée de laisser vos employés supporter le fardeau de votre incapacité à gérer votre entreprise.