Pour bâtir votre équipe de comptabilité des petites entreprises

Les chiffres sont une partie importante des affaires. Pour vous familiariser avec la comptabilité et les finances de votre petite entreprise, devriez-vous embaucher un comptable, un comptable, un contrôleur ou un chef des finances (DPF)? Chaque professionnel peut être utilisé à un moment donné du cycle de vie de votre entreprise. Quel est le meilleur moment pour embaucher chaque type de professionnel?

À tout moment, les finances de votre petite entreprise constituent un outil de gestion du rendement qui vous aide à prendre les bonnes décisions pour maximiser la rentabilité, gérer les flux de trésorerie et fournir un indice de référence concurrentiel.

Le monde de la finance d'entreprise peut être complexe et déroutant. Il est souvent plus facile de mettre de côté les chiffres importants au début du jeu et de faire les aspects les plus «amusants» de la création d'entreprise.

Les entrepreneurs chevronnés connaissent l'impact d'un système financier sur le taux de réussite d'une entreprise. Selon une étude de la Small Business Administration intitulée «Les difficultés financières des petites entreprises et les raisons de leur échec», plus de 28% des entreprises déclarant faillite citent comme problèmes la structure financière de l'entreprise.

Bien qu'il n'y ait pas de règles claires sur le moment d'embaucher ou d'élargir votre équipe de comptabilité des petites entreprises, considérez les directives suivantes pour faciliter votre décision:

Quand embaucher un comptable?

• Démarrage de l'entreprise: Les services d'un aide-comptable sont logiques pour les entreprises en démarrage qui n'envisagent pas de créer un empire. Un comptable de votre équipe de comptabilité des petites entreprises vous aidera à mettre en place un bon système de tenue de dossiers, à gérer les transactions financières et à produire des états financiers.

• Manque de chiffres Compréhension: Si la planification des flux de trésorerie et les bilans font tourner la tête, vous avez besoin d'aide. Faire appel aux services d'un aide-comptable peut vous aider à acquérir une compréhension de base des aspects financiers de la gestion d'une entreprise.
• Entreprise à une personne: Une entreprise de style de vie à domicile devra maintenir ses dépenses à un bas niveau. Le coût d'un comptable sur une base mensuelle peut être trop pour une petite entreprise d'une personne. Préparez vous-même les livres ou faites appel à un aide-comptable. Utilisez le comptable pour votre planification fiscale de fin d'année.

Quand embaucher un comptable

• Ajouter des employés: À un moment donné du cycle de vie de votre entreprise, vous envisagerez d'aller au-delà de l'entreprise unipersonnelle et de constituer un personnel. Embauche d'un comptable pour votre équipe de comptabilité des petites entreprises aidera à toutes les questions financières, y compris: conseils sur la paie, les coûts de personnel, et des idées pour améliorer vos profits.
• Modification de la structure d'entreprise: L'embauche des services d'un comptable est utile pour prendre la décision de modifier la structure de propriété de votre entreprise.Un comptable peut vous guider à travers les implications financières et fiscales passant d'un propriétaire unique ou une société de personnes à une société ou une société à responsabilité limitée.
• Financement extérieur: Lorsque votre petite entreprise recherche du capital externe, tel qu'un prêt bancaire, il est conseillé de recourir aux services d'un vérificateur. La mise en ordre de vos états financiers par un comptable peut faciliter le processus d'approbation du prêt.
• Facturation complexe: Toute entreprise dont le cycle de facturation et la gestion des comptes sont complexes doit souvent faire appel à l'expérience d'un comptable par rapport à un comptable ou au propriétaire. Votre professionnel de la comptabilité peut vous aider à gérer votre trésorerie et votre facturation pour que votre entreprise reste stable sur le plan financier.

Quand embaucher un contrôleur

• Pas de temps: Une entreprise bien établie avec une équipe de direction solide voudra se concentrer davantage sur les grands enjeux stratégiques et embaucher un contrôleur pour gérer le budget et les finances au jour le jour opérations.
• Changement de logiciel financier: Il arrive un moment dans la croissance d'une entreprise qu'un simple logiciel de comptabilité standard ne suffira plus. Votre équipe de comptabilité des petites entreprises peut ajouter un contrôleur non seulement pour gérer vos données financières, mais aussi pour vous aider à choisir un logiciel financier approprié.
• Apporter des services financiers à l'interne: En tant que propriétaire de petite entreprise, vous pouvez décider de ne pas compter sur un comptable et d'embaucher un contrôleur pour qu'un membre de la direction à plein temps gère les budgets d'exploitation quotidiens. et financières.

Quand embaucher un CFO

• Étape d'expansion de l'entreprise: Les entreprises connaissant une croissance rapide ou prévoyant une expansion majeure peuvent bénéficier de l'ajout d'un directeur financier à leur équipe de comptabilité des petites entreprises. Un directeur financier peut fournir des conseils stratégiques aux entreprises ajoutant plusieurs gammes de produits et nécessitant une gestion financière des problèmes complexes.
• Financement avancé: Le simple fait de demander une nouvelle ligne de crédit à la banque n'exigera pas l'expertise d'un directeur financier. Toutefois, si vous planifiez un premier appel public à l'épargne (IPO) ou des tactiques de levée de fonds plus complexes, un CFO peut ajouter de la valeur à l'équipe de comptabilité de votre petite entreprise. Il ne s'agit pas d'atteindre un chiffre d'affaires spécifique qui facilite le besoin d'un CFO, mais l'obligation de traiter avec des investisseurs extérieurs.

Ajoutez un directeur financier temporaire à votre équipe de comptabilité des petites entreprises

De nombreuses petites entreprises ne pourront jamais se permettre le salaire de 250 000 $ d'un directeur financier à temps plein. Une alternative attrayante pour de nombreuses petites entreprises à court d'argent est d'embaucher un CFO temporaire. Des entreprises telles que CFO Associates fournissent aux entreprises en croissance les conseils d'un directeur financier au besoin. Selon Jerry Charlup, directeur général de CFO Associates, «la plupart de mes clients s'adressent à moi lorsqu'une tierce partie leur demande des informations financières plus sophistiquées que celles qu'ils sont habitués à fournir, généralement un prêteur ou un investisseur. La décision de créer une équipe de comptabilité pour les petites entreprises dépend des aspirations du propriétaire de l'entreprise.Si vous exploitez une entreprise unipersonnelle et non constituée en personne morale avec des transactions simples et que vous avez une compréhension de base de la tenue de dossiers, un logiciel de comptabilité financière fera l'affaire. Rappelez-vous, de nombreuses entreprises échouent en raison d'un manque de compréhension des finances et de la gestion de l'argent. Soit honnête avec toi. Une brochure de glossaire peut être moins importante que les conseils financiers d'un professionnel.