Meilleurs fonds Vanguard - exemple de portefeuille

Il n'est pas difficile de repérer les meilleurs fonds Vanguard, mais comment un investisseur peut-il construire un portefeuille avec lui? Vous êtes venu au bon endroit pour la réponse!

Le seul aspect difficile de la constitution d'un portefeuille avec des fonds Vanguard est peut-être de réduire les options à une sélection de quelques fonds qui conviennent le mieux à vos besoins. Il y a tellement de choses à choisir!

Vanguard est peut-être le lieu de prédilection pour investir dans des fonds indiciels, mais il possède également certains des meilleurs fonds gérés activement que l'argent peut acheter.

Avec un tel choix de fonds communs de placement de grande qualité et à faible coût, il n'est pas nécessaire d'investir avec d'autres sociétés de fonds.

Commencez avec la meilleure structure de portefeuille

Avant de choisir les meilleurs fonds Vanguard à utiliser pour notre portefeuille, nous examinerons une structure de portefeuille simple mais efficace, appelée core et satellite, qui est juste ce qu'elle semble: Le portefeuille s'articule autour d'une «participation de base», comme un fonds commun de placement à grande capitalisation boursière, qui représente la plus grande partie du portefeuille, et d'autres types de fonds - les «satellites» - qui consistent en de plus petites portions du portefeuille. finir le tout. Les satellites sont généralement constitués de fonds de diverses catégories, tels que des actions étrangères, des actions à petite capitalisation, des fonds obligataires et parfois des fonds sectoriels.

L'objectif principal de ce design de portefeuille est de réduire le risque par la diversification (mettre vos œufs dans différents paniers) tout en surperformant (obtenir des rendements plus élevés que) un indice de performance standard, comme l'indice S & P 500 .

Exemple de portefeuille des meilleurs fonds Vanguard

Maintenant que nous avons un concept intelligent pour notre portefeuille de fonds Vanguard, nous pouvons examiner un exemple qui peut servir de modèle pour créer votre propre portefeuille:

• 35% Indice Vanguard 500 (VFINX): Actions américaines à grande capitalisation
• 15% Indice boursier international Vanguard (VGTSX): Actions étrangères
• 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Actions de petite capitalisation
• 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Secteur de la santé
• 35% Indice Vanguard Total Market Index (VBMFX): Obligations

Cette combinaison particulière de fonds Vanguard est un exemple de portefeuille modéré, qui est approprié pour un investisseur avec une tolérance au risque modérément élevée et un horizon temporel d'au moins 5 ans. Les investisseurs modérés sont prêts à accepter des périodes de volatilité modérée du marché (hauts et bas de la valeur du compte) en échange de la possibilité de recevoir des rendements qui dépassent largement l'inflation. La répartition de l'allocation d'actifs est de 65% d'actions et de 35% d'obligations.

L'utilisation de fonds sectoriels, tels que VGHCX, est facultative. Si d'autres secteurs sont ajoutés, veillez à maintenir l'allocation autour de 5% pour chaque secteur et essayez de ne pas dépasser un total de 15% d'allocation aux secteurs (i.e. 5% alloués à 3 fonds sectoriels différents).

L'option de portefeuille paresseux

Vous avez peut-être remarqué que ce portefeuille de modèles comprend des fonds Vanguard gérés activement ainsi que des fonds indiciels. Mais certains investisseurs aiment bien l'idée d'investir uniquement dans les fonds indiciels de Vanguard. En effet, ils ont des ratios de frais extrêmement bas et ils suivent leurs indices de référence respectifs, ce qui réduit le risque de gestion associé aux fonds gérés activement.

En raison de la nature passive des fonds indiciels, certains investisseurs appellent affectueusement un portefeuille de fonds indiciels un «portefeuille paresseux». Voici un exemple simple d'un portefeuille paresseux de fonds Vanguard:

40% Fonds indiciel Vanguard Total Stock Market
30% Fonds indiciel international Vanguard Total
30% Fonds indiciel Vanguard Total Bond Market

Ce paresseux portefeuille est une autre allocation modérée, celle-ci étant de 70% des stocks et 30% des obligations.

Quels que soient les fonds Vanguard que vous choisissez, assurez-vous d'utiliser une combinaison diversifiée de catégories de fonds communs de placement et suivez ces directives sur l'analyse des fonds communs de placement.

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